تدفقات الأموال في البلوكتشين في جنوب شرق آسيا: المخاطر والفرص متواجدة معًا
في السنوات الأخيرة، مع انتشار العملات المشفرة على مستوى العالم، شهد عدد مستخدمي العملات المشفرة في منطقة جنوب شرق آسيا زيادة كبيرة. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، والارتباط بالأنشطة غير القانونية، قامت شركة أمان بلوكتشين معينة بإجراء تحليل مفصل استنادًا إلى عينة من 10,000 عنوان بلوكتشين منذ عام 2020 حتى الآن. أظهرت نتائج الدراسة أن مستوى المخاطر المرتبطة بنمط تداول الأصول المشفرة في هذه المنطقة تجاوز التوقعات.
نظرة عامة على سوق العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا
تظهر جنوب شرق آسيا كسوق ناشئة خصائص فريدة في الهيكل الاقتصادي وبيئة السياسة وسلوك المستخدمين.
نمو المستخدمين بسرعة: بفضل ارتفاع نسبة السكان الشباب وانتشار الإنترنت المحمول، شهد عدد مستخدمي العملات المشفرة في المنطقة نمواً سريعاً، ويُقدّر أنه قد وصل إلى عشرات الملايين.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: العديد من العمال عبر الحدود جعلوا العملات المشفرة أداة مريحة للدفع عبر الحدود، وتستخدم على نطاق واسع.
البيئة التنظيمية غير متجانسة: تختلف سياسات التنظيم الخاصة بالعملات الافتراضية من دولة إلى أخرى، حيث لم تتشكل بعد أطر تنظيمية واضحة في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود مخاطر الامتثال في تدفق الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
حالة تدفق الأموال بحرية
تحليل البيانات يظهر أن حوالي 45.23% من الأموال تتداول بحرية على البلوكتشين من خلال محافظ لامركزية، بإجمالي بلغ 14.84 مليون دولار، مما يبرز الهيمنة التداولات اللامركزية بين مستخدمي جنوب شرق آسيا.
العلاقة مع الأنشطة غير القانونية
أظهرت الدراسات أن أكثر من 110 ملايين دولار من الأموال قد تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بأنشطة غير قانونية، وهو ما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع إضافي، وُجد أن بعض العناوين لها أيضًا روابط غير مباشرة مع هذه الأنشطة من خلال عدة معاملات، مما أدى إلى ارتفاع نسبة العناوين ذات المخاطر إلى 16.82%. وهذا يعني أن ملايين المستخدمين في جنوب شرق آسيا قد يكون لديهم مخاطر تتعلق بالتعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع أنشطة غير قانونية.
تدفقات الأموال عالية المخاطر والتحليل
تقوم الدراسة بتقسيم العناوين عالية المخاطر إلى 3 فئات كبيرة و44 فئة صغيرة، تشمل أكثر من 240 كيانًا محددًا. تشمل الفئات الرئيسية عالية المخاطر ما يلي:
خدمة خلط العملات: تستخدم لت anonymization تدفقات الأموال
خدمة تحويل الأموال عبر الحدود غير القانونية: تستخدم لنقل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، ومخططات بونزي، وغيرها
تحليل تدفق الأموال المحدد يظهر:
أكثر من 10 ملايين دولار تتدفق مباشرة إلى العناوين المرتبطة بعمليات نقل الأموال عبر الحدود غير القانونية، وبلغ عدد المعاملات المتراكمة عدة آلاف.
حوالي 11 مليون دولار تتجه نحو منصات القمار عبر الإنترنت.
أكثر من 2200万美元 دخلت إلى منصة الاحتيال.
تظهر هذه البيانات تعقيد ونوعية الأنشطة غير القانونية، وخاصة في ظل الخصوصية والسمات العابرة للحدود للعملات المشفرة، حيث تحدث عمليات نقل الأموال غير القانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.
حالة تدفق الأموال في المنصات المحدودة
نسبة تدفق الأموال
حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالأنشطة غير القانونية تتجه إلى المنصات المقيدة، وعدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف تلك التي تتجه إلى تحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود، والقيمة الإجمالية تتجاوز 5500 دولار أمريكي.
تحليل الحالة: أداة خلط معينة
كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت منصة معينة أكثر من 54 مليون دولار في هذه الدراسة، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات المقيدة. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات المقيدة في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يظهر فعالية التدابير المقيدة.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب
خصائص العملات المشفرة: تجعل الخصوصية والسيولة العالية من الصعب تتبع الأموال غير المشروعة أثناء تدفقها على البلوكتشين.
غياب نظام الرقابة: تدابير الرقابة على العملات المشفرة في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر التدفقات المالية عبر الحدود.
البيئة الاقتصادية والاجتماعية: بعض الدول تعاني من مستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما يجعلها أرضًا خصبة للأنشطة غير القانونية.
صعوبة الرقابة التقنية: من الصعب على بورصات العملات الرقمية ومزودي خدمات المحافظ والمنصات اللامركزية مراقبة مخاطر التداول بشكل فعال من الناحية التقنية والهيكلية.
الاستنتاجات والتوصيات
لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على البلوكتشين، يُقترح اتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آليات الرقابة: وضع سياسات رقابة شاملة على العملات المشفرة، وإجراء تعاون دولي لمكافحة الأنشطة غير القانونية.
تعزيز وعي المستخدم بالمخاطر: تعزيز التعليم الشامل، وزيادة قدرة المستخدمين على التعرف على الأموال غير القانونية ووعيهم بالوقاية.
تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير تقنيات تتبع على السلسلة وتكنولوجيا مكافحة غسل الأموال، واستخدام تحليل البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي لتحديد تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.
إنشاء تعاون متعدد الأطراف: تشجيع المؤسسات المعنية على التعاون معًا، وتعزيز مشاركة المعلومات والتصدي المشترك للمخاطر.
تعتبر جنوب شرق آسيا منطقة ذات إمكانيات كبيرة في تطوير العملات المشفرة، ولكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة وعي المستخدمين بالسلامة، ودفع الابتكار التكنولوجي، من المتوقع أن يتم تقليل تدفق الأموال غير القانونية على البلوكتشين تدريجياً، مما يعزز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في المنطقة.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
دراسة تدفق资金 المشفرة في جنوب شرق آسيا: 16.82% من العنوان مرتبطة بمخاطر الأنشطة غير القانونية
تدفقات الأموال في البلوكتشين في جنوب شرق آسيا: المخاطر والفرص متواجدة معًا
في السنوات الأخيرة، مع انتشار العملات المشفرة على مستوى العالم، شهد عدد مستخدمي العملات المشفرة في منطقة جنوب شرق آسيا زيادة كبيرة. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، والارتباط بالأنشطة غير القانونية، قامت شركة أمان بلوكتشين معينة بإجراء تحليل مفصل استنادًا إلى عينة من 10,000 عنوان بلوكتشين منذ عام 2020 حتى الآن. أظهرت نتائج الدراسة أن مستوى المخاطر المرتبطة بنمط تداول الأصول المشفرة في هذه المنطقة تجاوز التوقعات.
نظرة عامة على سوق العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا
تظهر جنوب شرق آسيا كسوق ناشئة خصائص فريدة في الهيكل الاقتصادي وبيئة السياسة وسلوك المستخدمين.
نمو المستخدمين بسرعة: بفضل ارتفاع نسبة السكان الشباب وانتشار الإنترنت المحمول، شهد عدد مستخدمي العملات المشفرة في المنطقة نمواً سريعاً، ويُقدّر أنه قد وصل إلى عشرات الملايين.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: العديد من العمال عبر الحدود جعلوا العملات المشفرة أداة مريحة للدفع عبر الحدود، وتستخدم على نطاق واسع.
البيئة التنظيمية غير متجانسة: تختلف سياسات التنظيم الخاصة بالعملات الافتراضية من دولة إلى أخرى، حيث لم تتشكل بعد أطر تنظيمية واضحة في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود مخاطر الامتثال في تدفق الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
تحليل البيانات يظهر أن حوالي 45.23% من الأموال تتداول بحرية على البلوكتشين من خلال محافظ لامركزية، بإجمالي بلغ 14.84 مليون دولار، مما يبرز الهيمنة التداولات اللامركزية بين مستخدمي جنوب شرق آسيا.
أظهرت الدراسات أن أكثر من 110 ملايين دولار من الأموال قد تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بأنشطة غير قانونية، وهو ما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع إضافي، وُجد أن بعض العناوين لها أيضًا روابط غير مباشرة مع هذه الأنشطة من خلال عدة معاملات، مما أدى إلى ارتفاع نسبة العناوين ذات المخاطر إلى 16.82%. وهذا يعني أن ملايين المستخدمين في جنوب شرق آسيا قد يكون لديهم مخاطر تتعلق بالتعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع أنشطة غير قانونية.
تدفقات الأموال عالية المخاطر والتحليل
تقوم الدراسة بتقسيم العناوين عالية المخاطر إلى 3 فئات كبيرة و44 فئة صغيرة، تشمل أكثر من 240 كيانًا محددًا. تشمل الفئات الرئيسية عالية المخاطر ما يلي:
تحليل تدفق الأموال المحدد يظهر:
تظهر هذه البيانات تعقيد ونوعية الأنشطة غير القانونية، وخاصة في ظل الخصوصية والسمات العابرة للحدود للعملات المشفرة، حيث تحدث عمليات نقل الأموال غير القانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.
حالة تدفق الأموال في المنصات المحدودة
حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالأنشطة غير القانونية تتجه إلى المنصات المقيدة، وعدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف تلك التي تتجه إلى تحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود، والقيمة الإجمالية تتجاوز 5500 دولار أمريكي.
كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت منصة معينة أكثر من 54 مليون دولار في هذه الدراسة، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات المقيدة. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات المقيدة في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يظهر فعالية التدابير المقيدة.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب
خصائص العملات المشفرة: تجعل الخصوصية والسيولة العالية من الصعب تتبع الأموال غير المشروعة أثناء تدفقها على البلوكتشين.
غياب نظام الرقابة: تدابير الرقابة على العملات المشفرة في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر التدفقات المالية عبر الحدود.
البيئة الاقتصادية والاجتماعية: بعض الدول تعاني من مستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما يجعلها أرضًا خصبة للأنشطة غير القانونية.
صعوبة الرقابة التقنية: من الصعب على بورصات العملات الرقمية ومزودي خدمات المحافظ والمنصات اللامركزية مراقبة مخاطر التداول بشكل فعال من الناحية التقنية والهيكلية.
الاستنتاجات والتوصيات
لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على البلوكتشين، يُقترح اتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آليات الرقابة: وضع سياسات رقابة شاملة على العملات المشفرة، وإجراء تعاون دولي لمكافحة الأنشطة غير القانونية.
تعزيز وعي المستخدم بالمخاطر: تعزيز التعليم الشامل، وزيادة قدرة المستخدمين على التعرف على الأموال غير القانونية ووعيهم بالوقاية.
تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير تقنيات تتبع على السلسلة وتكنولوجيا مكافحة غسل الأموال، واستخدام تحليل البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي لتحديد تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.
إنشاء تعاون متعدد الأطراف: تشجيع المؤسسات المعنية على التعاون معًا، وتعزيز مشاركة المعلومات والتصدي المشترك للمخاطر.
تعتبر جنوب شرق آسيا منطقة ذات إمكانيات كبيرة في تطوير العملات المشفرة، ولكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة وعي المستخدمين بالسلامة، ودفع الابتكار التكنولوجي، من المتوقع أن يتم تقليل تدفق الأموال غير القانونية على البلوكتشين تدريجياً، مما يعزز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في المنطقة.