Productos estructurados SharkFin en 2025: Últimos desarrollos

En 2025, los productos estructurados SharkFin de Gate han evolucionado significativamente, ofreciendo características mejoradas y mayores rendimientos para los inversores de criptomonedas que buscan oportunidades equilibradas de riesgo-recompensa. Estos productos garantizados por el principal continúan brindando una forma segura de generar rendimientos en el volátil mercado de criptomonedas al tiempo que incorporan varias innovaciones nuevas.

Estructuras de rendimiento mejoradas

Los productos SharkFin en 2025 cuentan con mecanismos de cálculo de rendimiento más sofisticados:

La plataforma ahora ofrece ajustes dinámicos de rendimiento que optimizan automáticamente los retornos en función de los patrones de volatilidad del mercado, lo que permite a los inversores beneficiarse de micro-movimientos en los precios de las criptomonedas que antes no se aprovechaban.

Integración de análisis de mercado impulsada por IA

Los productos SharkFin ahora incorporan algoritmos de aprendizaje automático que analizan las condiciones del mercado para:

• Predecir puntos de entrada óptimos con un 76% de precisión mejorada en comparación con los modelos tradicionales
• Recomendar el tipo de producto SharkFin más adecuado en función del perfil de riesgo del usuario
• Ajustar los rangos de precios de liquidación en tiempo real para maximizar la probabilidad de rendimientos excedentes
• Proporcionar asignaciones de cartera personalizadas en diferentes productos SharkFin

La tecnología de "VolatilitySense" patentada monitorea continuamente las condiciones del mercado en múltiples marcos temporales para identificar los períodos de observación óptimos para diferentes activos.

Cestas de tiburón de múltiples activos

Una de las innovaciones más significativas es la introducción de las cestas Multi-Asset SharkFin:

Estas cestas ofrecen diversificación dentro del marco de productos estructurados, permitiendo a los usuarios distribuir el riesgo entre múltiples activos mientras mantienen la protección del capital.

Mecanismos de Knock-Out Avanzados

Gate ha perfeccionado los mecanismos Knock-Out en los productos SharkFin de 2025:

• Observación multi-límite con rendimientos ponderados que ofrecen un rendimiento parcial incluso cuando los precios cruzan brevemente los umbrales
• ""Ventanas de recuperación"" que permiten a los productos restablecer la elegibilidad de rendimiento excesivo si los precios vuelven al rango
• Protocolo de observación ponderado por el tiempo que otorga mayor énfasis a los precios al final del período
• Límites ajustados por volatilidad que se amplían automáticamente durante períodos de alta volatilidad

Estas mejoras han aumentado la tasa de éxito de los productos SharkFin en la obtención de rendimientos excedentes en aproximadamente un 28% en comparación con los modelos tradicionales.

Mejora de Accesibilidad y Educación

Gate ha mejorado la experiencia del usuario de SharkFin con:

• Un simulador interactivo que permite a los usuarios probar diferentes escenarios de mercado
• Análisis detallado del rendimiento que muestra los retornos históricos en diversas condiciones del mercado

• Contenido educativo que explica estrategias óptimas para diferentes ciclos de mercado - Informes semanales de perspectivas de mercado con recomendaciones específicas de SharkFin

  La plataforma informa que los usuarios que interactúan con estos recursos educativos alcanzan un 31% más de rendimiento promedio en sus inversiones SharkFin.

Integración con Otros Servicios de Plataforma

Los productos SharkFin ahora se integran perfectamente con otros servicios de Gate:

• Opciones de reinversión automática para rendimientos de SharkFin vencidos
• Combinación con estrategias de opciones para una generación de rendimiento mejorada
• Colateralización para préstamos limitados manteniendo la generación de rendimiento

• Períodos de bloqueo graduados con potencial de rendimiento creciente

  Estas integraciones han hecho de SharkFin uno de los productos estructurados más versátiles en el espacio criptográfico, sirviendo tanto como una herramienta de generación de rendimiento como de gestión de cartera.

  En conclusión, los productos estructurados SharkFin de Gate han mantenido su propuesta de valor central de protección del capital al tiempo que han mejorado significativamente el potencial de rendimiento y la sofisticación del producto en 2025. La integración de análisis impulsado por IA, cestas de activos múltiples y mecanismos avanzados de knock-out ha posicionado a SharkFin como un vehículo de inversión preferido tanto para inversores cripto conservadores como para aquellos orientados al crecimiento que buscan rendimientos ajustados al riesgo optimizados en un mercado cada vez más maduro.

Introducción

El mercado de criptomonedas es volátil, y no interpretar el sentimiento del mercado fácilmente puede llevar a la pérdida del capital de un inversor. Por otro lado, si te niegas a ingresar al mercado por miedo y preocupación, es menos probable que uses tus activos para aumentar tu riqueza. ¿Deberías participar o no? ¿Comprar o no comprar? Muchos de ustedes que son nuevos en las criptomonedas se enfrentan a esta decisión.

Sin embargo, ¿qué pasaría si alguien te dijera hoy que hay un juego en el que puedes adivinar el alza o la baja de las criptomonedas, y si adivinas correctamente, obtendrás un rendimiento mayor. Por otro lado, si adivinas incorrectamente, no perderás dinero y aun así recuperarás tu capital, además de un pequeño rendimiento cubierto; estarías muy interesado. En pocas palabras, puedes ganar dinero ya sea que aciertes o te equivoques. ¿Estás interesado en saber más?

Si bien esto puede parecer un sueño, muchas personas creen que es otro esquema de dinero Ponzi que nunca han visto antes. Sin embargo, este juego no es una estafa, sino un producto estructurado garantizado por el principal, también conocido como un producto financiero SharkFin, que ofrece a los inversores un rendimiento anualizado de hasta el 25%.

¿Qué es un producto estructurado SharkFin?

SharkFin es un producto estructurado de bajo riesgo garantizado por el principal que ayuda a los usuarios a aumentar los rendimientos sin pérdidas, independientemente de la dirección del mercado.

El rendimiento de SharkFin no está fijo y está estrechamente relacionado con el tipo de producto comprado por el usuario y las condiciones del mercado. Si se compra un producto SharkFin, el rendimiento aumentará además del rendimiento básico garantizado a medida que sube el precio del activo subyacente hasta que se alcance un techo de precio específico.

Curva de ingresos del producto Bullish SharkFin

Si se compra un producto SharkFin bajista, el rendimiento aumentará además del rendimiento garantizado básico cuando el precio del activo subyacente caiga hasta que se alcance un cierto límite de precio más bajo.

La curva de ingresos del producto Bearish SharkFin

Este tipo de producto financiero se llama un SharkFin porque la curva de ingresos parece aleta de tiburón emergiendo del agua.

Existen tres escenarios posibles para la tasa de rendimiento recibida por el usuario al vencimiento del producto financiero SharkFin, dependiendo del precio de liquidación final del activo subyacente y si el precio final alguna vez superó el límite de precio o el precio mínimo durante el período de observación：

1. Por debajo del rango

La parte será adquirida, independientemente del precio final de liquidación, sin ninguna condición.

2. Dentro del rango

El precio de liquidación del activo subyacente debe estar dentro del rango de precios de liquidación, y el precio de liquidación no debe exceder el límite de precio superior o inferior durante el período de observación.

3. Sobre el rango

El precio de liquidación cae precisamente en el límite de rendimiento más alto del rango de precios de liquidación. El precio de liquidación no excedió el límite de precio superior o inferior durante el período de observación.

Por ejemplo, el producto "Daily BTC SharkFin" a 7 días de Gate es un producto SharkFin diario con bitcoin como activo subyacente y un rango de precios de liquidación de USD 18,500 a USD 20,000, con un rendimiento garantizado del 1% y un rendimiento máximo del 16% a medida que aumenta el precio del bitcoin.

Suponiendo que el usuario invierta 1 BTC en este producto financiero SharkFin, recuperarán al menos 1 BTC del principal invertido más un retorno anualizado del 1% después de 7 días de vencimiento, independientemente del cambio en el precio de Bitcoin.

Si el precio de Bitcoin cae dentro del rango de $18,500 a $20,000 al vencimiento, el límite de precio de $20,000 nunca se supera durante el período de observación. El usuario recuperará los 1 BTC invertidos más un rendimiento anualizado que va del 1% al 16%, aumentando el rendimiento cuanto más cerca esté el límite de precio de los $20,000.

Si el precio de Bitcoin cae dentro del rango de tickers de $18,500 a $20,000 en el vencimiento, se registra una violación del límite de precio de $20,000 durante la Observación.

El usuario recibirá 1 BTC del capital invertido más un rendimiento anualizado del 1%, pero no recibirá el exceso de rendimiento.

¿Cómo funciona SharkFin?

SharkFin puede generar ingresos mientras protege el principal porque combina productos de renta fija como depósitos y bonos cupón cero con derivados financieros no de renta fija como contratos a plazo y opciones de barrera. Los usuarios ordinarios necesitan ayuda para formar por su cuenta un producto estructurado que requiere un trasfondo financiero profesional y experiencia actuarial.

SharkFin puede proporcionar a los inversores rendimientos anualizados de hasta 25% sin ningún riesgo de pérdida de capital, al mismo tiempo que disfrutan de un retorno potencialmente lucrativo. La razón principal es que la capa subyacente utiliza diferentes instrumentos de cobertura y está vinculada a activos o valores en cesta para que el rendimiento del producto se pague al vencimiento en función del nivel de riesgo de la criptomoneda subyacente.

Teniendo en cuenta las necesidades del usuario para la gestión financiera garantizada por el principal, Gate ha optimizado la cartera de activos complejos subyacentes y la cobertura para proporcionar un rango de liquidación de rendimientos excedentes que aumentan junto con el rango de precios de mercado actual, empaquetados en varios tipos de productos financieros SharkFin de los que los usuarios pueden elegir.

El rendimiento excesivo de los productos SharkFin proviene principalmente de la Opción Knock-Out, una opción de barrera. Cuando el precio del activo subyacente no alcanza el Precio Knock-Out, este tipo de derivado financiero puede proporcionar a los usuarios una tasa de rendimiento creciente de forma lineal a medida que el precio sube o baja. Sin embargo, supongamos que el precio del activo subyacente supera el Precio Knock-Out durante el período de observación. En ese caso, su producto es eliminado y solo puede recibir un rendimiento garantizado o un rendimiento garantizado más un reembolso parcial.

Cuando un usuario compra un producto SharkFin y descubre que el precio de liquidación cae dentro del rango de precios de liquidación, es decepcionante que el precio del activo subyacente haya excedido el Precio de Knock-Out durante el período de observación. Por lo tanto, el usuario solo recibe el retorno garantizado en lugar del exceso de retorno. Como se muestra en el ejemplo a continuación, con un mecanismo de observación de precios continuo, el usuario solo recibirá un retorno garantizado independientemente del precio de liquidación final siempre que el activo subyacente haya excedido los límites del Precio de Knock-Out en cualquier momento.

El precio de mercado se liquidará con el retorno garantizado siempre y cuando supere los límites del mecanismo de observación de precios continuos.

Para aumentar las posibilidades de los usuarios de obtener altos rendimientos, Gate utiliza un mecanismo de observación de precios discontinuo. Por lo tanto, incluso si el precio del activo subyacente excede el precio de ejercicio durante el período de observación, los usuarios aún tienen la oportunidad de obtener rendimientos excesivos siempre y cuando el precio de ejercicio no sea superado en el momento de la observación. Como se muestra en el ejemplo a continuación, con el mecanismo de observación de precios especificado por período, incluso si el activo subyacente ha excedido el umbral del precio de ejercicio durante parte del período, todavía se considera que no ha excedido el precio de ejercicio.

El mecanismo de observación de precios del período de tiempo especificado puede capturar rendimientos excedentarios siempre que el precio de mercado esté dentro de los límites en el momento de la observación.

Basándonos en la comparación anterior, está claro que el mecanismo de observación de precios de Gate es más beneficioso para los usuarios, y los productos SharkFin tienen una mayor probabilidad de obtener rendimientos excesivos.

Tipos de Gate SharkFin

Daily SharkFin

Daily SharkFin ofrece una selección más amplia de productos con plazos más flexibles. La mayoría de los Daily SharkFins en Gate son actualmente productos de bloqueo de 7 días con rendimientos anualizados que van del 1% al 18%, dependiendo de la inversión subyacente, las condiciones del mercado y la moneda de liquidación, como se muestra en la página.

Toro SharkFin

Bullish SharkFin en la plataforma Gate también es un producto financiero garantizado por el principal, que tiene tres resultados de ingresos diferentes:

Utilizando el producto Bullish SharkFin Bitcoin a continuación como ejemplo, y asumiendo un rango de precio de liquidación de $20,000 a $23,000. Si el precio de BTC cae por debajo de $20,000 en la fecha de liquidación; los inversores pueden obtener la tasa de rendimiento garantizada; Si el precio de liquidación se encuentra dentro del rango de precios del valor a liquidar de $20,000 a $23,000, cuanto más cerca esté el precio del activo objetivo del extremo superior del rango de precios en la liquidación, mayor será el rendimiento anual; Asumiendo que el precio de liquidación sube por encima de $23,000, los inversores obtendrán una tasa de rendimiento media.

Bullish SharkFin está disponible todos los jueves, con un rendimiento anualizado del 1% al 25%, principalmente para períodos de bloqueo de 7 días, dependiendo de la inversión subyacente, del entorno del mercado y de la moneda de liquidación; consulte la página para más detalles.

Bearish SharkFin

El tiburón bajista de la plataforma Gate también es un producto garantizado por el principal con tres resultados de retorno diferentes.

Si el precio de liquidación cae dentro del rango de $15,000 a $18,000, el usuario recibirá un rendimiento mayor que aumenta al mismo tiempo que cae el precio; si el precio de liquidación cae por debajo de $15,000, el usuario recibirá un rendimiento mayor con un valor fijo.

Actualmente, los Bearish SharkFins están disponibles todos los jueves, con rendimientos anualizados que van del 1% al 30%, principalmente para períodos de bloqueo de 7 días, dependiendo del entorno del mercado subyacente y la moneda de liquidación; consulte la página para más detalles.

Ventajas de los productos SharkFin

Sin riesgo

Garantizado por el principal, creando oportunidades de rendimiento sin riesgo para los titulares de criptomonedas.

Oportunidades de alto rendimiento

Para los inversores que puedan juzgar la volatilidad del mercado, SharkFin proporcionará mayores retornos que los productos financieros tradicionales.

Fácil de operar

Todos los diferentes tipos de productos SharkFin son simples. El complejo proceso de cobertura subyacente ha sido estructurado y convertido en producto, y los usuarios pueden participar con solo un clic.

Desventajas de los productos SharkFin

Riesgo de Posición Bloqueada

Una vez comprometidos, los fondos quedan bloqueados y no se pueden canjear hasta la fecha de vencimiento, incluso si es necesario utilizarlos.

Riesgo de valor

Aunque está protegido en términos de capital para liquidarse en BTC, todavía está expuesto al riesgo de declive del mercado para otros métodos de liquidación.

Riesgo de volatilidad

SharkFin es más adecuado para un mercado estable; si el precio rompe el precio de knock-out durante el período de observación, el usuario solo obtendrá el retorno garantizado mínimo.

Qué considerar antes de comprar SharkFin

Un producto financiero SharkFin tiene varios parámetros esenciales, y comprender las diferencias entre los productos puede ayudarlo a tomar una mejor decisión.

1. Retorno garantizado

El rendimiento garantizado se refiere a la tasa de rendimiento que el comprador de un producto SharkFin recibirá inevitablemente y puede variar según los activos de la cartera subyacente. Por favor, verifique si el rendimiento garantizado está en línea con las condiciones generales del mercado antes de invertir, generalmente utilizando los productos de llamada de tasa de interés más baja como punto de referencia para la comparación.

2. Retorno Máximo

El rendimiento máximo se refiere al rendimiento más alto que puede obtener el usuario que compra productos financieros SharkFin, que puede variar según los activos de la cartera subyacente.

3. Límite de precio o suelo de precio del activo subyacente

El crecimiento del producto Bullish SharkFin está limitado por el tope de precio, mientras que el suelo de precio limita el crecimiento del rendimiento del producto Bearish SharkFin.

4. Rango de precio de liquidación

El rango de precio de liquidación se refiere al rango de precios en el cual el usuario recibirá rendimientos excedentes. Debe prestar atención a la razonabilidad del rango de precio de liquidación de los productos financieros SharkFin que compre.

5. Periodo de bloqueo

Los fondos comprados con productos SharkFin están bloqueados y no se pueden retirar durante el período de bloqueo, por lo que debes verificar si el período de bloqueo es demasiado largo antes de comprar.

Por ejemplo, supongamos que descubres que el producto SharkFin ofrece un rendimiento garantizado más bajo que una opción de compra o un rendimiento máximo más bajo que un bloqueo regular. En ese caso, otros tipos de financiamiento (opción de compra o bloqueo) son alternativas con rendimientos más altos.

Además, el límite de precio superior, el límite de precio inferior y el rango de precio de liquidación deben coincidir con las condiciones actuales del mercado. Si el precio del activo subyacente ya está por encima del límite de precio en el momento de la compra, no deberías comprar un producto de tipo call. Por el contrario, solo deberías comprar un producto bajista si el precio del activo subyacente está por encima del límite de precio inferior en el momento de la compra.

El precio de liquidación también debe situarse dentro de un rango razonable; un rango de precio de liquidación que esté demasiado lejos puede convertirse rápidamente en "visible pero no comestible", existiendo teóricamente pero siendo prácticamente casi imposible obtener el rendimiento.

Cómo comprar SharkFin en Gate

Los productos SharkFin de Gate admiten liquidaciones de intereses flexibles para satisfacer las necesidades de la mayoría de los inversores. Comprar SharkFin en Gate es tan fácil como seguir los siguientes cuatro pasos:

1. Inicie sesión en su cuenta de Gate, haga clic en "Ganar" - "Productos Estructurados" en la pestaña de la página de inicio e ingrese a la página de productos estructurados.

2.En la sección de "Tendencias", puede ver el nombre del producto, APR, plazo de inversión, posición inicial y otra información relacionada, y seleccionar un producto según sea necesario haciendo clic.

3. En la página de detalles del producto, puedes consultar las reglas de transacción y ingresos del producto y hacer clic en "Comprar ahora" después de confirmar que no hay errores.

4. Después de participar con éxito, puede verificar los detalles en la subpágina 'Mi Finanzas'.

5. El tiempo de pago de intereses del producto estructurado está determinado por las reglas en esta página del producto financiero, y puedes verificar la posición promedio y los intereses relacionados en el campo de registro de transacciones a continuación.

Conclusión

SharkFin es un producto estructurado garantizado por el principal que permite a los usuarios obtener un rendimiento libre de riesgos y un rendimiento anualizado más alto cuando se cumplen ciertas condiciones, dependiendo del precio del activo subyacente durante el período de bloqueo y en el momento de la liquidación.

En comparación con los productos de llamada y término tradicionales, los productos estructurados ofrecen el riesgo y el rendimiento de derivados superpuestos a los ingresos fijos, protegiendo el principal del usuario y ofreciendo el potencial de altos rendimientos. Los usuarios solo necesitan predecir la dirección de la tendencia al comprar el producto, y pueden recuperar su principal al final del período de bloqueo. Incluso si cometen un error de juicio, tendrán un rendimiento garantizado, lo que lo convierte en una forma de invertir dinero libre de estrés psicológico.

La plataforma Gate también ofrece una variedad de productos SharkFin, incluidos SharkFins semanales, SharkFins diarios, SharkFins alcistas y SharkFins bajistas. Ya sea que sea nuevo en el mercado de criptomonedas o un inversor experimentado, SharkFin es un producto financiero que vale la pena comprar.