Paradigma del nuevo ecosistema de préstamos de Bitcoin: liberar liquidez de trillones
Como el grupo de fondos más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, el potencial de Bitcoin se está aprovechando gradualmente. Con la aparición de nuevos proyectos, BTC se está transformando de una mera reserva digital de valor a un instrumento financiero más activo.
El ecosistema BTCFi está en auge, y BTC no sólo está sirviendo como un activo líquido, sino que también se está extendiendo gradualmente a escenarios de ingresos estructurados on-chain más ricos. Si podemos revitalizar eficazmente el BTC inactivo y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un nuevo espacio de aplicación DeFi para este activo de un billón de dólares.
Según los datos, al 9 de enero de 2025, el valor total de las posiciones bloqueadas en la cadena Ethereum superó los USD 64 mil millones, un aumento de casi el 180% desde enero de 2023. Por el contrario, aunque la capitalización de mercado y el crecimiento del precio de BTC son mejores que los de ETH, la tasa de expansión del ecosistema de Bitcoin sigue estando por detrás de la de Ethereum. Vale la pena señalar que si la liquidez de BTC se libera en un 10%, creará un mercado de alrededor de USD 180 mil millones. Si se alcanza una relación TVL similar a la de ETH (alrededor del 16%), es más probable que libere alrededor de USD 300 mil millones en liquidez.
Este potencial es suficiente para promover el crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso se espera que supere a la red pan-EVM y se convierta en el mayor ecosistema financiero on-chain. En este contexto, hay un gran espacio para el desarrollo de la plataforma de liquidez de Bitcoin. En la actualidad, un protocolo de préstamos se ha convertido en una de las plataformas más grandes del ecosistema BTC, y su stablecoin Bitcoin ha superado los USD 500 millones en volumen de bloqueo solo una semana después de su lanzamiento, creando un récord para el crecimiento más rápido de TVL en la historia de DeFi.
Para los titulares de BTC, cómo mejorar la liquidez al tiempo que se garantiza la seguridad de los activos es una necesidad común. Los protocolos de préstamos on-chain basados en Bitcoin satisfacen esta necesidad, proporcionando a los usuarios servicios como los préstamos a tipo fijo y la custodia profesional, lo que permite a los titulares de BTC obtener más liquidez para participar en otros proyectos del ecosistema.
! [Penetrando en el negocio de los préstamos de Bitcoin: una reconstrucción de un nuevo paradigma de billones de liquidez](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f81.webp0192837465674839201
Desde el punto de vista de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas on-chain siguen estando dominadas por posiciones de deuda colateralizada (CDP). CDP es esencialmente una extensión de uso de stablecoin construida en base a escenarios de préstamos, creando pools de negociación de liquidez adicionales para activos inactivos. Algunas plataformas han construido ecosistemas completos que incluyen stablecoins basadas en el rendimiento garantizadas por Bitcoin, protocolos de préstamo, plataformas de préstamo híbridas y más.
Este modelo no solo resuelve el problema de larga data de las stablecoins en el ecosistema de Bitcoin, sino que también logra la compatibilidad multicadena a través de la tecnología de cadena cruzada, lo que permite a los usuarios operar sin problemas con stablecoins en múltiples ecosistemas DeFi e indirectamente lleva la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Con el "despertar" gradual de los activos de Bitcoin, se espera que BTCFi se convierta en un nuevo activo DeFi con un volumen de cientos de miles de millones de dólares, y se convierta en la clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. En el futuro, los productos financieros diversificados y los escenarios DeFi construidos con BTC como núcleo redefinirán el papel de BTC en el campo DeFi de toda la red. Si la profunda integración de BTC en el campo DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave vale la pena la atención continua del mercado.
![Penetrando en el negocio de préstamos de Bitcoin: una nueva reconstrucción del paradigma de liquidez de billones])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d.webp(
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El auge de BTCFi: los préstamos de Bitcoin liberan billones de potencial de liquidez
Paradigma del nuevo ecosistema de préstamos de Bitcoin: liberar liquidez de trillones
Como el grupo de fondos más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, el potencial de Bitcoin se está aprovechando gradualmente. Con la aparición de nuevos proyectos, BTC se está transformando de una mera reserva digital de valor a un instrumento financiero más activo.
El ecosistema BTCFi está en auge, y BTC no sólo está sirviendo como un activo líquido, sino que también se está extendiendo gradualmente a escenarios de ingresos estructurados on-chain más ricos. Si podemos revitalizar eficazmente el BTC inactivo y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un nuevo espacio de aplicación DeFi para este activo de un billón de dólares.
Según los datos, al 9 de enero de 2025, el valor total de las posiciones bloqueadas en la cadena Ethereum superó los USD 64 mil millones, un aumento de casi el 180% desde enero de 2023. Por el contrario, aunque la capitalización de mercado y el crecimiento del precio de BTC son mejores que los de ETH, la tasa de expansión del ecosistema de Bitcoin sigue estando por detrás de la de Ethereum. Vale la pena señalar que si la liquidez de BTC se libera en un 10%, creará un mercado de alrededor de USD 180 mil millones. Si se alcanza una relación TVL similar a la de ETH (alrededor del 16%), es más probable que libere alrededor de USD 300 mil millones en liquidez.
Este potencial es suficiente para promover el crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso se espera que supere a la red pan-EVM y se convierta en el mayor ecosistema financiero on-chain. En este contexto, hay un gran espacio para el desarrollo de la plataforma de liquidez de Bitcoin. En la actualidad, un protocolo de préstamos se ha convertido en una de las plataformas más grandes del ecosistema BTC, y su stablecoin Bitcoin ha superado los USD 500 millones en volumen de bloqueo solo una semana después de su lanzamiento, creando un récord para el crecimiento más rápido de TVL en la historia de DeFi.
Para los titulares de BTC, cómo mejorar la liquidez al tiempo que se garantiza la seguridad de los activos es una necesidad común. Los protocolos de préstamos on-chain basados en Bitcoin satisfacen esta necesidad, proporcionando a los usuarios servicios como los préstamos a tipo fijo y la custodia profesional, lo que permite a los titulares de BTC obtener más liquidez para participar en otros proyectos del ecosistema.
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Desde el punto de vista de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas on-chain siguen estando dominadas por posiciones de deuda colateralizada (CDP). CDP es esencialmente una extensión de uso de stablecoin construida en base a escenarios de préstamos, creando pools de negociación de liquidez adicionales para activos inactivos. Algunas plataformas han construido ecosistemas completos que incluyen stablecoins basadas en el rendimiento garantizadas por Bitcoin, protocolos de préstamo, plataformas de préstamo híbridas y más.
Este modelo no solo resuelve el problema de larga data de las stablecoins en el ecosistema de Bitcoin, sino que también logra la compatibilidad multicadena a través de la tecnología de cadena cruzada, lo que permite a los usuarios operar sin problemas con stablecoins en múltiples ecosistemas DeFi e indirectamente lleva la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Con el "despertar" gradual de los activos de Bitcoin, se espera que BTCFi se convierta en un nuevo activo DeFi con un volumen de cientos de miles de millones de dólares, y se convierta en la clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. En el futuro, los productos financieros diversificados y los escenarios DeFi construidos con BTC como núcleo redefinirán el papel de BTC en el campo DeFi de toda la red. Si la profunda integración de BTC en el campo DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave vale la pena la atención continua del mercado.
![Penetrando en el negocio de préstamos de Bitcoin: una nueva reconstrucción del paradigma de liquidez de billones])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d.webp(