Reconstrucción de un nuevo paradigma en el ecosistema de préstamos de Bitcoin: liberando liquidez de billones
Bitcoin, como el fondo más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, está viendo cómo su potencial valor de liquidez se está excavando gradualmente. Recientemente, el protocolo de préstamos en cadena más grande del ecosistema de Bitcoin completó una ronda importante de financiamiento, lo que marca la transición de BTC de ser simplemente un almacenamiento de valor digital a convertirse en una herramienta financiera más activa.
De hecho, el potencial del BTC como activo de liquidez y activo de nicho se está revelando gradualmente. Podemos ver que está formando un ecosistema BTCFi único y autosuficiente. Desde una perspectiva de desarrollo sostenible, si se puede activar el BTC inactivo y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicaciones DeFi global para este activo de billones de dólares.
Liquidez de Bitcoin en la práctica de la industria
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64,000 millones de dólares, lo que representa un crecimiento de casi el 180 % en comparación con enero de 2023. En contraste, a pesar de que la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin superan los de ETH, la velocidad de expansión de su ecosistema en la cadena aún se queda atrás de Ethereum.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, esto generaría un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de ETH (aproximadamente 16%), se liberarían aproximadamente 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, están surgiendo algunas plataformas innovadoras que se dedican a permitir que cualquier persona se beneficie del préstamo de BTC. Estas plataformas se han convertido en los protocolos de préstamo más grandes en todo el ecosistema de BTC, solo superados por algunos conocidos proyectos de monedas estables. Según los informes, el TVL de una plataforma ha superado los 2,000 millones de dólares, y la moneda estable de Bitcoin que lanzó ha alcanzado más de 500 millones de dólares en volumen bloqueado solo una semana después de su lanzamiento.
Para los actuales poseedores de BTC, maximizar los activos de BTC acumulados en sus manos es sin duda una necesidad urgente. Quieren convertir sus activos fijos en una forma más líquida sin asumir un gran riesgo de pérdida de capital. Por lo tanto, los protocolos de préstamo en cadena basados en Bitcoin están entrando en un período de oportunidades importante.
Algunas plataformas emergentes han adoptado modelos innovadores, como una tasa de interés de préstamo fija del 8%, con Bitcoin depositado custodiado por instituciones profesionales, mientras que ofrecen una moneda estable con suministro ilimitado. Esto ha permitido a los tenedores de BTC obtener una mayor liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema. Vale la pena mencionar que estas plataformas no solo se centran en grandes inversores, sino que también se esfuerzan por permitir que los pequeños inversores participen de manera saludable en la construcción de todo el ecosistema.
Valor de la moneda estable Bitcoin
En el ámbito de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en cadena siguen siendo dominadas por posiciones de deuda colateralizadas (CDP). La moneda estable de un protocolo conocido es la más grande, seguida de otras como liUSD, USDJ, entre otras.
La esencia de CDP es expandir el uso de las monedas estables a través de escenarios de préstamos. Crea un pool de liquidez adicional para aquellos activos que están inactivos la mayor parte del tiempo. Tomando como ejemplo una nueva plataforma emergente, su ecosistema incluye monedas estables generadoras de rendimiento respaldadas por Bitcoin, protocolos de préstamos basados en dicha moneda estable, una plataforma de préstamos híbridos que conecta DeFi con CeFi, y protocolos de préstamos descentralizados que soportan el staking de BTC.
Este modelo permite que los protocolos de moneda estable y los protocolos de préstamos se penetren mutuamente. Por ejemplo, ciertas plataformas de préstamos reconocidas y protocolos de moneda estable están desarrollándose en ambas direcciones, una parte lanza una moneda estable nativa, mientras que la otra acelera la construcción de escenarios de préstamos.
El mercado de liquidez de plataformas emergentes ha construido un mercado de stablecoins a través del diseño de liquidez mientras forma relaciones de "préstamo" de activos subyacentes, y ofrece productos de ingresos fijos a los usuarios. Esto no solo ayuda al ecosistema de Bitcoin a resolver el problema de las stablecoins que ha atormentado durante mucho tiempo, sino que también, aprovechando la tecnología avanzada, logra la compatibilidad entre cadenas, permitiendo a los usuarios operar stablecoins sin problemas en múltiples ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Teniendo en cuenta que la mayoría de los BTC están inactivos, muchos inversores experimentados o partidarios de Bitcoin, por razones de seguridad, no están dispuestos a transferirlos a otros ecosistemas, lo que ha llevado a que la mayor parte de los BTC permanezca dormida a largo plazo, y la escala de BTCFi ha estado estancada. Las stablecoins de plataformas emergentes han desempeñado un papel importante en este aspecto, por un lado, complementando la infraestructura DeFi que falta en el ecosistema de Bitcoin, y por otro lado, permitiendo a los usuarios obtener USDT de proveedores de liquidez de CeFi a través de las ventajas de la plataforma de préstamos CeDeFi, resolviendo así el problema de la vinculación.
Esto proporciona un marco básico que permite a la red de Bitcoin utilizar eficientemente los activos y activar BTC dormidos, permitiendo a más poseedores de BTC participar de manera segura en actividades de liquidez en la cadena, confiando en que pueden colocar grandes cantidades de BTC dormidos en los pools de liquidez DeFi para intercambiar o generar rendimientos.
Conclusión
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a salir de su letargo, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño de miles de millones de dólares, siendo una clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Algunas plataformas líderes de BTCFi se han convertido en poco tiempo en los absolutos líderes de esta pista, lo que genera grandes expectativas sobre el futuro de BTCFi. Al construir diversas formas de productos financieros y escenarios DeFi centrados en BTC, se redefinirá el papel que BTC desempeña en el campo DeFi de toda la red.
¿Puede la profunda integración de Bitcoin en el campo de DeFi alcanzar un punto de inflexión clave? Vale la pena que sigamos prestando atención.
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MissedAirdropBro
· 08-17 07:18
¿Ser engañados con nuevas trampas? Entiéndelo bien.
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IfIWereOnChain
· 08-14 21:30
Buena gente, lo que importa es que se puede ganar dinero.
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DegenWhisperer
· 08-14 16:40
Entender bien este juego de moneda virtual.
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NewPumpamentals
· 08-14 16:40
Hacer préstamos es una tontería, ¡hodl es el camino a seguir!
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GweiObserver
· 08-14 16:38
Otra vez hay capital que quiere tomar a la gente por tonta con nuevas trucos.
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not_your_keys
· 08-14 16:35
El préstamo de btc parece que va a dar noticias importantes de nuevo.
Nuevo paradigma de préstamos de Bitcoin: activar BTC dormidos para liberar billones en liquidez
Reconstrucción de un nuevo paradigma en el ecosistema de préstamos de Bitcoin: liberando liquidez de billones
Bitcoin, como el fondo más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, está viendo cómo su potencial valor de liquidez se está excavando gradualmente. Recientemente, el protocolo de préstamos en cadena más grande del ecosistema de Bitcoin completó una ronda importante de financiamiento, lo que marca la transición de BTC de ser simplemente un almacenamiento de valor digital a convertirse en una herramienta financiera más activa.
De hecho, el potencial del BTC como activo de liquidez y activo de nicho se está revelando gradualmente. Podemos ver que está formando un ecosistema BTCFi único y autosuficiente. Desde una perspectiva de desarrollo sostenible, si se puede activar el BTC inactivo y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicaciones DeFi global para este activo de billones de dólares.
Liquidez de Bitcoin en la práctica de la industria
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64,000 millones de dólares, lo que representa un crecimiento de casi el 180 % en comparación con enero de 2023. En contraste, a pesar de que la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin superan los de ETH, la velocidad de expansión de su ecosistema en la cadena aún se queda atrás de Ethereum.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, esto generaría un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de ETH (aproximadamente 16%), se liberarían aproximadamente 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, están surgiendo algunas plataformas innovadoras que se dedican a permitir que cualquier persona se beneficie del préstamo de BTC. Estas plataformas se han convertido en los protocolos de préstamo más grandes en todo el ecosistema de BTC, solo superados por algunos conocidos proyectos de monedas estables. Según los informes, el TVL de una plataforma ha superado los 2,000 millones de dólares, y la moneda estable de Bitcoin que lanzó ha alcanzado más de 500 millones de dólares en volumen bloqueado solo una semana después de su lanzamiento.
Para los actuales poseedores de BTC, maximizar los activos de BTC acumulados en sus manos es sin duda una necesidad urgente. Quieren convertir sus activos fijos en una forma más líquida sin asumir un gran riesgo de pérdida de capital. Por lo tanto, los protocolos de préstamo en cadena basados en Bitcoin están entrando en un período de oportunidades importante.
Algunas plataformas emergentes han adoptado modelos innovadores, como una tasa de interés de préstamo fija del 8%, con Bitcoin depositado custodiado por instituciones profesionales, mientras que ofrecen una moneda estable con suministro ilimitado. Esto ha permitido a los tenedores de BTC obtener una mayor liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema. Vale la pena mencionar que estas plataformas no solo se centran en grandes inversores, sino que también se esfuerzan por permitir que los pequeños inversores participen de manera saludable en la construcción de todo el ecosistema.
Valor de la moneda estable Bitcoin
En el ámbito de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en cadena siguen siendo dominadas por posiciones de deuda colateralizadas (CDP). La moneda estable de un protocolo conocido es la más grande, seguida de otras como liUSD, USDJ, entre otras.
La esencia de CDP es expandir el uso de las monedas estables a través de escenarios de préstamos. Crea un pool de liquidez adicional para aquellos activos que están inactivos la mayor parte del tiempo. Tomando como ejemplo una nueva plataforma emergente, su ecosistema incluye monedas estables generadoras de rendimiento respaldadas por Bitcoin, protocolos de préstamos basados en dicha moneda estable, una plataforma de préstamos híbridos que conecta DeFi con CeFi, y protocolos de préstamos descentralizados que soportan el staking de BTC.
Este modelo permite que los protocolos de moneda estable y los protocolos de préstamos se penetren mutuamente. Por ejemplo, ciertas plataformas de préstamos reconocidas y protocolos de moneda estable están desarrollándose en ambas direcciones, una parte lanza una moneda estable nativa, mientras que la otra acelera la construcción de escenarios de préstamos.
El mercado de liquidez de plataformas emergentes ha construido un mercado de stablecoins a través del diseño de liquidez mientras forma relaciones de "préstamo" de activos subyacentes, y ofrece productos de ingresos fijos a los usuarios. Esto no solo ayuda al ecosistema de Bitcoin a resolver el problema de las stablecoins que ha atormentado durante mucho tiempo, sino que también, aprovechando la tecnología avanzada, logra la compatibilidad entre cadenas, permitiendo a los usuarios operar stablecoins sin problemas en múltiples ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Teniendo en cuenta que la mayoría de los BTC están inactivos, muchos inversores experimentados o partidarios de Bitcoin, por razones de seguridad, no están dispuestos a transferirlos a otros ecosistemas, lo que ha llevado a que la mayor parte de los BTC permanezca dormida a largo plazo, y la escala de BTCFi ha estado estancada. Las stablecoins de plataformas emergentes han desempeñado un papel importante en este aspecto, por un lado, complementando la infraestructura DeFi que falta en el ecosistema de Bitcoin, y por otro lado, permitiendo a los usuarios obtener USDT de proveedores de liquidez de CeFi a través de las ventajas de la plataforma de préstamos CeDeFi, resolviendo así el problema de la vinculación.
Esto proporciona un marco básico que permite a la red de Bitcoin utilizar eficientemente los activos y activar BTC dormidos, permitiendo a más poseedores de BTC participar de manera segura en actividades de liquidez en la cadena, confiando en que pueden colocar grandes cantidades de BTC dormidos en los pools de liquidez DeFi para intercambiar o generar rendimientos.
Conclusión
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a salir de su letargo, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño de miles de millones de dólares, siendo una clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Algunas plataformas líderes de BTCFi se han convertido en poco tiempo en los absolutos líderes de esta pista, lo que genera grandes expectativas sobre el futuro de BTCFi. Al construir diversas formas de productos financieros y escenarios DeFi centrados en BTC, se redefinirá el papel que BTC desempeña en el campo DeFi de toda la red.
¿Puede la profunda integración de Bitcoin en el campo de DeFi alcanzar un punto de inflexión clave? Vale la pena que sigamos prestando atención.