Aplicación y desafíos de KYC y eKYC en el comercio de activos virtuales
En el ámbito financiero, comprender el KYC( y el eKYC) es un proceso crucial. Estos procedimientos no solo son requisitos regulatorios, sino que también son para prevenir delitos financieros como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Con el auge del comercio de activos virtuales, estos conceptos y prácticas del ámbito financiero tradicional también se están introduciendo gradualmente en el mundo de Web3.
La esencia y el propósito de KYC
KYC no solo implica recopilar la información básica del cliente, sino que es aún más importante entender el contexto del cliente y evaluar los riesgos que puede implicar. Las instituciones financieras necesitan realizar la debida diligencia, verificando si el cliente ha estado involucrado en actividades de lavado de dinero o tiene vínculos con personas de alto riesgo. Este proceso implica recopilar documentos de identificación, comprobantes de domicilio, etc., y verificar y evaluar los riesgos a través del equipo de respaldo.
Los reguladores están especialmente interesados en cómo las instituciones financieras obtienen, utilizan y verifican la información de los clientes. Necesitan asegurarse de que las instituciones puedan identificar si un cliente está en una lista de sanciones o si es una figura pública política. Esto a menudo requiere el uso de bases de datos independientes de terceros para realizar comparaciones y una debida diligencia exhaustiva.
eKYC: Un nuevo método para aumentar la eficiencia
Con el desarrollo de la tecnología, el eKYC ha surgido. Permite a los clientes completar la verificación de identidad de forma remota a través de dispositivos móviles, lo que reduce significativamente el tiempo de apertura de cuentas y mejora la experiencia del usuario. El eKYC utiliza tecnología de inteligencia artificial para verificar la autenticidad de los documentos de identidad y garantiza la identidad del operador a través de métodos como la verificación por video. Este enfoque no solo es conveniente para los clientes, sino que también reduce los costos operativos de las instituciones financieras.
AML y CTF: El objetivo central de KYC
La lucha contra el lavado de dinero ( AML ) y la financiación del terrorismo ( CTF ) son los objetivos centrales del proceso KYC. Las instituciones financieras deben asegurarse de que el origen de los fondos de los clientes sea legal y evitar proporcionar apoyo financiero a actividades terroristas. Esto requiere una revisión exhaustiva del historial del cliente, incluyendo la verificación de si está en diversas listas de sanciones o tiene vínculos con personas de alto riesgo.
Establecer y mantener una base de datos de este tipo es un trabajo complejo que requiere recopilar información desde múltiples fuentes, incluyendo listas de sanciones oficiales, órdenes de búsqueda de las autoridades y reportes de medios. Este proceso aún requiere participación humana para garantizar la precisión y la actualidad de los datos.
Desafíos de KYC en el mundo Web3
El rápido desarrollo del ecosistema Web3 ha traído nuevos desafíos. A pesar de que la descentralización es uno de los conceptos centrales de Web3, con la madurez de la industria y la ocurrencia de algunos eventos negativos, la introducción de regulaciones adecuadas y medidas de KYC se ha convertido en una tendencia inevitable. Esto es tanto una necesidad para proteger los intereses de los inversores como el camino necesario hacia la normalización de la industria.
Desde el punto de vista técnico, cómo asociar una billetera de blockchain con una identidad real es un problema por resolver. Una posible solución es emitir tokens especiales a la billetera del usuario después de completar el KYC, como un comprobante de verificación de identidad. Sin embargo, este método aún requiere medidas complementarias para prevenir riesgos como el robo de billeteras.
Equilibrar la regulación y las necesidades de los usuarios
Para las empresas y exchanges de criptomonedas, equilibrar los requisitos regulatorios y las necesidades de los usuarios es un desafío clave. Necesitan:
Promover eKYC, mejorar la eficiencia y la experiencia del usuario.
Mejorar la eficiencia del proceso KYC para hacer frente al crecimiento masivo de usuarios.
Asegúrese de que la tecnología y los procesos KYC cumplan con los estándares regulatorios.
Hong Kong, como un potencial centro de Web3, necesita actualizar constantemente su infraestructura para satisfacer las demandas de la industria. Para los intercambios que están solicitando licencias, obtener la licencia es solo el punto de partida; cómo operar de manera efectiva sobre la base de la conformidad es el desafío a largo plazo.
A medida que la industria de Web3 sigue evolucionando, KYC y eKYC continuarán adaptándose a los nuevos entornos tecnológicos y a los requisitos regulatorios. Encontrar un equilibrio entre la protección de la privacidad del usuario y la garantía de la seguridad financiera será un desafío continuo al que se enfrenta esta industria.
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RugPullAlertBot
· hace21h
Decir demasiado son lágrimas. ¿Cuántos tontos ha matado KYC?
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DegenDreamer
· 08-17 06:27
¿kyc? Jeje, nunca lo haré.
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SnapshotStriker
· 08-17 06:20
Un montón de problemas, ¿dónde está la libertad sin KYC?
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Frontrunner
· 08-17 06:17
¿KYC también vendió la privacidad al intercambio?
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NotGonnaMakeIt
· 08-17 06:11
kyc esta es tomar a la gente por tonta ¿verdad?
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HashBard
· 08-17 06:04
kyc es solo otra prisión para web3... estamos construyendo cadenas digitales tbh
Aplicaciones y desafíos de KYC y eKYC en la era Web3
Aplicación y desafíos de KYC y eKYC en el comercio de activos virtuales
En el ámbito financiero, comprender el KYC( y el eKYC) es un proceso crucial. Estos procedimientos no solo son requisitos regulatorios, sino que también son para prevenir delitos financieros como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Con el auge del comercio de activos virtuales, estos conceptos y prácticas del ámbito financiero tradicional también se están introduciendo gradualmente en el mundo de Web3.
La esencia y el propósito de KYC
KYC no solo implica recopilar la información básica del cliente, sino que es aún más importante entender el contexto del cliente y evaluar los riesgos que puede implicar. Las instituciones financieras necesitan realizar la debida diligencia, verificando si el cliente ha estado involucrado en actividades de lavado de dinero o tiene vínculos con personas de alto riesgo. Este proceso implica recopilar documentos de identificación, comprobantes de domicilio, etc., y verificar y evaluar los riesgos a través del equipo de respaldo.
Los reguladores están especialmente interesados en cómo las instituciones financieras obtienen, utilizan y verifican la información de los clientes. Necesitan asegurarse de que las instituciones puedan identificar si un cliente está en una lista de sanciones o si es una figura pública política. Esto a menudo requiere el uso de bases de datos independientes de terceros para realizar comparaciones y una debida diligencia exhaustiva.
eKYC: Un nuevo método para aumentar la eficiencia
Con el desarrollo de la tecnología, el eKYC ha surgido. Permite a los clientes completar la verificación de identidad de forma remota a través de dispositivos móviles, lo que reduce significativamente el tiempo de apertura de cuentas y mejora la experiencia del usuario. El eKYC utiliza tecnología de inteligencia artificial para verificar la autenticidad de los documentos de identidad y garantiza la identidad del operador a través de métodos como la verificación por video. Este enfoque no solo es conveniente para los clientes, sino que también reduce los costos operativos de las instituciones financieras.
AML y CTF: El objetivo central de KYC
La lucha contra el lavado de dinero ( AML ) y la financiación del terrorismo ( CTF ) son los objetivos centrales del proceso KYC. Las instituciones financieras deben asegurarse de que el origen de los fondos de los clientes sea legal y evitar proporcionar apoyo financiero a actividades terroristas. Esto requiere una revisión exhaustiva del historial del cliente, incluyendo la verificación de si está en diversas listas de sanciones o tiene vínculos con personas de alto riesgo.
Establecer y mantener una base de datos de este tipo es un trabajo complejo que requiere recopilar información desde múltiples fuentes, incluyendo listas de sanciones oficiales, órdenes de búsqueda de las autoridades y reportes de medios. Este proceso aún requiere participación humana para garantizar la precisión y la actualidad de los datos.
Desafíos de KYC en el mundo Web3
El rápido desarrollo del ecosistema Web3 ha traído nuevos desafíos. A pesar de que la descentralización es uno de los conceptos centrales de Web3, con la madurez de la industria y la ocurrencia de algunos eventos negativos, la introducción de regulaciones adecuadas y medidas de KYC se ha convertido en una tendencia inevitable. Esto es tanto una necesidad para proteger los intereses de los inversores como el camino necesario hacia la normalización de la industria.
Desde el punto de vista técnico, cómo asociar una billetera de blockchain con una identidad real es un problema por resolver. Una posible solución es emitir tokens especiales a la billetera del usuario después de completar el KYC, como un comprobante de verificación de identidad. Sin embargo, este método aún requiere medidas complementarias para prevenir riesgos como el robo de billeteras.
Equilibrar la regulación y las necesidades de los usuarios
Para las empresas y exchanges de criptomonedas, equilibrar los requisitos regulatorios y las necesidades de los usuarios es un desafío clave. Necesitan:
Hong Kong, como un potencial centro de Web3, necesita actualizar constantemente su infraestructura para satisfacer las demandas de la industria. Para los intercambios que están solicitando licencias, obtener la licencia es solo el punto de partida; cómo operar de manera efectiva sobre la base de la conformidad es el desafío a largo plazo.
A medida que la industria de Web3 sigue evolucionando, KYC y eKYC continuarán adaptándose a los nuevos entornos tecnológicos y a los requisitos regulatorios. Encontrar un equilibrio entre la protección de la privacidad del usuario y la garantía de la seguridad financiera será un desafío continuo al que se enfrenta esta industria.