Un nouveau paradigme dans l’écosystème de prêt de bitcoins : libérer des milliards de liquidités
En tant que pool de fonds le plus important et le plus de qualité dans le monde de la cryptographie, le potentiel du bitcoin est progressivement exploité. Avec l’émergence de nouveaux projets, le BTC passe d’une simple réserve de valeur numérique à un instrument financier plus actif.
L’écosystème BTCFi est en plein essor, et le BTC ne sert pas seulement d’actif liquide, mais s’étend également progressivement à des scénarios de revenus structurés on-chain plus riches. Si nous parvenons à revitaliser efficacement le BTC dormant et à construire un réseau de liquidité efficace et sûr, cela ouvrira un nouvel espace d’application DeFi pour cet actif d’un billion de dollars.
Selon les données, au 9 janvier 2025, la valeur totale des positions verrouillées sur la chaîne Ethereum dépassait 64 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et la croissance des prix du BTC soient meilleures que celles de l’ETH, le taux d’expansion de l’écosystème Bitcoin est toujours à la traîne par rapport à celui d’Ethereum. Il convient de noter que si la liquidité du BTC est libérée de 10 %, cela créera un marché d’environ 180 milliards de dollars. Si un ratio TVL similaire à celui de l’ETH (environ 16%) est atteint, il est plus probable qu’il dégage environ 300 milliards de dollars de liquidités.
Ce potentiel est suffisant pour promouvoir la croissance explosive de l’écosystème BTCFi, et devrait même dépasser le réseau pan-EVM et devenir le plus grand écosystème financier on-chain. Dans ce contexte, il y a une énorme marge de manœuvre pour le développement de la plateforme de liquidité Bitcoin. À l’heure actuelle, un protocole de prêt est devenu l’une des plus grandes plateformes de l’écosystème BTC, et son stablecoin Bitcoin a dépassé les 500 millions de dollars de volume de blocage une semaine seulement après son lancement, créant un record de la croissance la plus rapide de la TVL de l’histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs de BTC, comment améliorer la liquidité tout en assurant la sécurité des actifs est un besoin commun. Les protocoles de prêt on-chain basés sur le bitcoin répondent à ce besoin, en fournissant aux utilisateurs des services tels que les prêts à taux fixe et la garde professionnelle, permettant aux détenteurs de BTC d’obtenir plus de liquidités pour participer à d’autres projets de l’écosystème.
! [Pénétrer le secteur du prêt de bitcoins : une reconstruction de nouveau paradigme de milliards de liquidités](https ://img-cdn.gateio.im/social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f810192837465674839201
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés on-chain sont toujours dominés par des positions de dette collatéralisée (CDP). CDP est essentiellement une extension de l’utilisation des stablecoins construite sur la base de scénarios de prêt, créant des pools de trading de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants. Certaines plateformes ont construit des écosystèmes entiers qui comprennent des stablecoins basés sur le rendement garantis par Bitcoin, des protocoles de prêt, des plateformes de prêt hybrides, etc.
Ce modèle résout non seulement le problème de longue date des stablecoins dans l’écosystème Bitcoin, mais permet également une compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie inter-chaînes, permettant aux utilisateurs d’exploiter de manière transparente les stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, et apportant indirectement la liquidité de l’écosystème Bitcoin à d’autres chaînes.
Avec le « réveil » progressif des actifs Bitcoin, BTCFi devrait devenir un nouvel actif DeFi avec un volume de centaines de milliards de dollars, et devenir la clé de la construction d’un écosystème prospère sur la chaîne. À l’avenir, les produits financiers diversifiés et les scénarios DeFi construits avec le BTC comme noyau redéfiniront le rôle du BTC dans le domaine DeFi de l’ensemble du réseau. La question de savoir si l’intégration profonde du BTC dans le domaine de la DeFi peut atteindre un tournant clé mérite l’attention continue du marché.
! [Pénétrer l’expérience commerciale du prêt de bitcoins : une reconstruction de nouveau paradigme de milliards de liquidités])https ://img-cdn.gateio.im/social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d(
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
L'essor de BTCFi : le prêt de Bitcoin libère un potentiel de liquidité de milliers de milliards
Un nouveau paradigme dans l’écosystème de prêt de bitcoins : libérer des milliards de liquidités
En tant que pool de fonds le plus important et le plus de qualité dans le monde de la cryptographie, le potentiel du bitcoin est progressivement exploité. Avec l’émergence de nouveaux projets, le BTC passe d’une simple réserve de valeur numérique à un instrument financier plus actif.
L’écosystème BTCFi est en plein essor, et le BTC ne sert pas seulement d’actif liquide, mais s’étend également progressivement à des scénarios de revenus structurés on-chain plus riches. Si nous parvenons à revitaliser efficacement le BTC dormant et à construire un réseau de liquidité efficace et sûr, cela ouvrira un nouvel espace d’application DeFi pour cet actif d’un billion de dollars.
Selon les données, au 9 janvier 2025, la valeur totale des positions verrouillées sur la chaîne Ethereum dépassait 64 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et la croissance des prix du BTC soient meilleures que celles de l’ETH, le taux d’expansion de l’écosystème Bitcoin est toujours à la traîne par rapport à celui d’Ethereum. Il convient de noter que si la liquidité du BTC est libérée de 10 %, cela créera un marché d’environ 180 milliards de dollars. Si un ratio TVL similaire à celui de l’ETH (environ 16%) est atteint, il est plus probable qu’il dégage environ 300 milliards de dollars de liquidités.
! Pénétrer le secteur du prêt de bitcoins : une reconstruction de nouveau paradigme de milliards de liquidités
Ce potentiel est suffisant pour promouvoir la croissance explosive de l’écosystème BTCFi, et devrait même dépasser le réseau pan-EVM et devenir le plus grand écosystème financier on-chain. Dans ce contexte, il y a une énorme marge de manœuvre pour le développement de la plateforme de liquidité Bitcoin. À l’heure actuelle, un protocole de prêt est devenu l’une des plus grandes plateformes de l’écosystème BTC, et son stablecoin Bitcoin a dépassé les 500 millions de dollars de volume de blocage une semaine seulement après son lancement, créant un record de la croissance la plus rapide de la TVL de l’histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs de BTC, comment améliorer la liquidité tout en assurant la sécurité des actifs est un besoin commun. Les protocoles de prêt on-chain basés sur le bitcoin répondent à ce besoin, en fournissant aux utilisateurs des services tels que les prêts à taux fixe et la garde professionnelle, permettant aux détenteurs de BTC d’obtenir plus de liquidités pour participer à d’autres projets de l’écosystème.
! [Pénétrer le secteur du prêt de bitcoins : une reconstruction de nouveau paradigme de milliards de liquidités](https ://img-cdn.gateio.im/social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f810192837465674839201
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés on-chain sont toujours dominés par des positions de dette collatéralisée (CDP). CDP est essentiellement une extension de l’utilisation des stablecoins construite sur la base de scénarios de prêt, créant des pools de trading de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants. Certaines plateformes ont construit des écosystèmes entiers qui comprennent des stablecoins basés sur le rendement garantis par Bitcoin, des protocoles de prêt, des plateformes de prêt hybrides, etc.
Ce modèle résout non seulement le problème de longue date des stablecoins dans l’écosystème Bitcoin, mais permet également une compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie inter-chaînes, permettant aux utilisateurs d’exploiter de manière transparente les stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, et apportant indirectement la liquidité de l’écosystème Bitcoin à d’autres chaînes.
Avec le « réveil » progressif des actifs Bitcoin, BTCFi devrait devenir un nouvel actif DeFi avec un volume de centaines de milliards de dollars, et devenir la clé de la construction d’un écosystème prospère sur la chaîne. À l’avenir, les produits financiers diversifiés et les scénarios DeFi construits avec le BTC comme noyau redéfiniront le rôle du BTC dans le domaine DeFi de l’ensemble du réseau. La question de savoir si l’intégration profonde du BTC dans le domaine de la DeFi peut atteindre un tournant clé mérite l’attention continue du marché.
! [Pénétrer l’expérience commerciale du prêt de bitcoins : une reconstruction de nouveau paradigme de milliards de liquidités])https ://img-cdn.gateio.im/social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d(