Perspectives de développement du marché des stablecoins et opportunités d'investissement
Les stablecoins, en tant qu'éléments essentiels de l'écosystème des cryptomonnaies, ont récemment attiré l'attention en raison de l'adoption par le Sénat américain de la loi sur les stablecoins GENIUS. Cette loi établit des règles opérationnelles claires pour le marché des stablecoins, y compris un système de réglementation à double voie, des exigences de réserve, des obligations de divulgation d'informations et des mécanismes d'audit.
L'un des points centraux du projet de loi exige que les stablecoins maintiennent un ratio de réserve de 1:1, et que les actifs de réserve soient limités à des actifs très liquides et sûrs, tels que des liquidités en dollars américains et des bons du Trésor américain à court terme. Cette disposition renforce non seulement la sécurité des stablecoins, mais offre également au gouvernement américain un nouveau moyen de gérer sa dette à court terme.
Les analystes du marché prédisent qu'en 2028, la valeur du marché mondial des stablecoins pourrait atteindre 20 000 milliards de dollars. Cette énorme taille de marché fera des émetteurs de stablecoins des acteurs importants sur le marché des obligations américaines, juste derrière la Réserve fédérale et les banques centrales étrangères. Cette tendance de développement devrait réduire le coût d'emprunt du gouvernement américain tout en consolidant davantage la position du dollar en tant que monnaie de réserve mondiale.
Pour les investisseurs, la croissance rapide du marché des stablecoins offre de nombreuses opportunités. En plus d'investir directement dans des émetteurs de stablecoins comme Circle, il existe plusieurs domaines à surveiller :
Distribution de canaux de stablecoin : Similaire aux fournisseurs de services de paiement dans la finance traditionnelle, les entreprises fournissant des services de transaction et de règlement pour les stablecoins pourraient en bénéficier.
Scénarios d'application des stablecoins : se concentrer sur des applications de stablecoins dans des domaines spécifiques, comme les transferts d'argent transfrontaliers de petite taille, pourrait devenir un nouveau point chaud pour les startups.
Services techniques de soutien : comprenant des services de garde, des technologies de conformité, etc., bien que la marge bénéficiaire soit faible, ils présentent une stabilité et des caractéristiques contracycliques.
Protocoles DeFi : Avec la croissance de l'échelle des stablecoins, l'offre d'actifs DeFi sur la chaîne augmentera également de manière significative, ce qui favorisera le développement de projets tels que les protocoles de prêt et les agrégateurs de rendement.
Tokenisation des obligations d'État : les projets visant à transformer les obligations d'État américaines en actifs sur la chaîne pourraient recevoir plus d'attention.
De plus, sur le marché secondaire, en plus de Circle, il convient également de prêter attention aux entreprises cotées liées aux activités de stablecoin, telles que Coinbase et d'autres plateformes d'échange de cryptomonnaies, ainsi qu'aux institutions financières traditionnelles qui pourraient se connecter au réseau de stablecoin.
Dans l'ensemble, le développement rapide du marché des stablecoins offre aux investisseurs des opportunités diversifiées, allant de la participation directe à l'émission de stablecoins au développement de technologies et de services connexes, qui pourraient devenir des points chauds d'investissement à l'avenir. Cependant, les investisseurs doivent également être conscients qu'avec la maturation du marché et l'amélioration de la réglementation, la concurrence pourrait devenir de plus en plus intense, il est donc nécessaire d'évaluer avec prudence les perspectives à long terme de chaque opportunité d'investissement.
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CodeSmellHunter
· 08-03 12:16
La régulation s'est mise à l'écart.
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GateUser-e87b21ee
· 07-31 18:08
Le projet de loi mérite d'être considéré favorablement.
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AllInAlice
· 07-31 15:25
La régulation apporte de nouvelles opportunités
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LightningPacketLoss
· 07-31 15:24
Cette règle est trop faible, non ?
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RugDocDetective
· 07-31 15:22
La réglementation est enfin claire.
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PrivateKeyParanoia
· 07-31 15:10
Encore un piège réglementaire
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RiddleMaster
· 07-31 14:57
Un nouvel atout des obligations américaines apparaît
Le marché des stablecoins connaît un nouveau tournant, avec une taille pouvant atteindre 20 000 milliards de dollars en 2028.
Perspectives de développement du marché des stablecoins et opportunités d'investissement
Les stablecoins, en tant qu'éléments essentiels de l'écosystème des cryptomonnaies, ont récemment attiré l'attention en raison de l'adoption par le Sénat américain de la loi sur les stablecoins GENIUS. Cette loi établit des règles opérationnelles claires pour le marché des stablecoins, y compris un système de réglementation à double voie, des exigences de réserve, des obligations de divulgation d'informations et des mécanismes d'audit.
L'un des points centraux du projet de loi exige que les stablecoins maintiennent un ratio de réserve de 1:1, et que les actifs de réserve soient limités à des actifs très liquides et sûrs, tels que des liquidités en dollars américains et des bons du Trésor américain à court terme. Cette disposition renforce non seulement la sécurité des stablecoins, mais offre également au gouvernement américain un nouveau moyen de gérer sa dette à court terme.
Les analystes du marché prédisent qu'en 2028, la valeur du marché mondial des stablecoins pourrait atteindre 20 000 milliards de dollars. Cette énorme taille de marché fera des émetteurs de stablecoins des acteurs importants sur le marché des obligations américaines, juste derrière la Réserve fédérale et les banques centrales étrangères. Cette tendance de développement devrait réduire le coût d'emprunt du gouvernement américain tout en consolidant davantage la position du dollar en tant que monnaie de réserve mondiale.
Pour les investisseurs, la croissance rapide du marché des stablecoins offre de nombreuses opportunités. En plus d'investir directement dans des émetteurs de stablecoins comme Circle, il existe plusieurs domaines à surveiller :
Distribution de canaux de stablecoin : Similaire aux fournisseurs de services de paiement dans la finance traditionnelle, les entreprises fournissant des services de transaction et de règlement pour les stablecoins pourraient en bénéficier.
Scénarios d'application des stablecoins : se concentrer sur des applications de stablecoins dans des domaines spécifiques, comme les transferts d'argent transfrontaliers de petite taille, pourrait devenir un nouveau point chaud pour les startups.
Services techniques de soutien : comprenant des services de garde, des technologies de conformité, etc., bien que la marge bénéficiaire soit faible, ils présentent une stabilité et des caractéristiques contracycliques.
Protocoles DeFi : Avec la croissance de l'échelle des stablecoins, l'offre d'actifs DeFi sur la chaîne augmentera également de manière significative, ce qui favorisera le développement de projets tels que les protocoles de prêt et les agrégateurs de rendement.
Tokenisation des obligations d'État : les projets visant à transformer les obligations d'État américaines en actifs sur la chaîne pourraient recevoir plus d'attention.
De plus, sur le marché secondaire, en plus de Circle, il convient également de prêter attention aux entreprises cotées liées aux activités de stablecoin, telles que Coinbase et d'autres plateformes d'échange de cryptomonnaies, ainsi qu'aux institutions financières traditionnelles qui pourraient se connecter au réseau de stablecoin.
Dans l'ensemble, le développement rapide du marché des stablecoins offre aux investisseurs des opportunités diversifiées, allant de la participation directe à l'émission de stablecoins au développement de technologies et de services connexes, qui pourraient devenir des points chauds d'investissement à l'avenir. Cependant, les investisseurs doivent également être conscients qu'avec la maturation du marché et l'amélioration de la réglementation, la concurrence pourrait devenir de plus en plus intense, il est donc nécessaire d'évaluer avec prudence les perspectives à long terme de chaque opportunité d'investissement.