Rapport d'analyse des risques du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale et la rapide augmentation du nombre d'utilisateurs dans la région de l'Asie du Sud-Est, les flux de fonds on-chain dans cette région sont devenus de plus en plus fréquents et complexes. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds on-chain en Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, nous avons mené une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses blockchain extraites de 2020 à aujourd'hui. En suivant et en marquant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, nous avons découvert que le niveau de risque impliqué dans les modes de circulation des actifs cryptographiques dépasse les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques d'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également, à un niveau macro, les raisons sous-jacentes à ce phénomène et propose des recommandations pertinentes.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptoactifs en Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en matière de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs, dont les aspects suivants sont particulièrement évidents :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes dans la population de l'Asie du Sud-Est est élevée, et avec la généralisation de l'internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région augmente rapidement. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
Forte demande de paiements transfrontaliers : le nombre de travailleurs migrants dans la région de l'Asie du Sud-Est est énorme, et les cryptoactifs leur offrent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ce qui explique leur large utilisation.
Environnement réglementaire hétérogène : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des jetons, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi un cadre réglementaire clair, ce qui entraîne un certain risque de conformité pour les flux de fonds.
Analyse de l'échantillon et principales conclusions
Situation de la libre circulation des fonds
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la chaîne publique via des portefeuilles décentralisés, montrant une grande liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que chez les utilisateurs d'Asie du Sud-Est, les méthodes de trading décentralisées sont devenues la norme.
L'association avec des industries illégales
Dans ces adresses, plus de 110 millions de dollars de fonds ont été directement dirigés vers des adresses liées à des industries illégales, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec des industries illégales, portant le pourcentage d'adresses à risque liées aux industries illégales à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières liés à des industries illégales.
Analyse des flux de fonds et des risques dans l'industrie illégale
Typologie des adresses des industries illégales
Nous classons les adresses étroitement liées aux industries illégales en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories à l'aide d'étiquettes de risque, les catégories à haut risque impliquées comprennent principalement :
Service de mélange de jetons : principalement utilisé pour anonymiser les flux de fonds
Services de transfert de fonds illégaux : utilisés pour le transfert de fonds illégaux transfrontaliers et le blanchiment d'argent
Plateformes de fraude : impliquant des investissements fictifs, des systèmes de Ponzi, des escroqueries à l'attrait et des escroqueries par appât.
Parmi ces types d'adresses à haut risque, plus de 240 entités industrielles illégales spécifiques sont impliquées.
Phénomène de flux de fonds à haut risque
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Plus de 10 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées à des services de gestion de fonds illégaux, avec un nombre total de transactions atteignant plusieurs milliers.
Environ 11 millions de dollars de fonds ont clairement été dirigés vers des plateformes de jeu en ligne.
Plus de 22 millions de dollars ont été injectés dans des plateformes de fraude.
Ce type de flux de fonds révèle la complexité et la clandestinité des activités industrielles illégales, surtout sous l'anonymat des cryptoactifs et les caractéristiques transfrontalières, permettant aux malfaiteurs de procéder fréquemment à des transferts de fonds illégaux et à des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Proportion des flux de fonds entrant sur les plateformes sanctionnées
Parmi les fonds directement liés aux industries illégales, environ 53,49 % ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions associées étant même le double de celui des services de gestion de fonds illégaux, avec une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sanctionnées restent un principal point d'entrée pour les fonds à haut risque.
Analyse de cas : un outil de mélange de jetons
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars de fonds dans le cadre de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a inscrit cette plateforme sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet d'inhibition efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
La confidentialité des Cryptoactifs et leur haute liquidité : La confidentialité des Cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques sont utilisés pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés par des techniques comme le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
L'absence de système de réglementation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des cryptoactifs dans les pays de l'Asie du Sud-Est sont encore insuffisantes, ce qui entraîne une augmentation des risques de flux transfrontaliers de fonds. Dans certaines régions, une attitude d'attente est toujours adoptée envers les cryptoactifs, sans mesures de réglementation proactives, ce qui offre un espace pour les flux financiers des industries illégales.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique de certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement bas, avec un écart de richesse important, ce qui entraîne de nombreux escrocs et sites de jeux d'argent en ligne qui en font leur base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficulté de régulation technique : les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions en raison de limitations techniques et d'architecture. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui rend difficile l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance par des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent encore le suivi des mouvements de fonds, augmentant les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe un risque de sécurité élevé dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux on-chain, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer le mécanisme de régulation : Les gouvernements de chaque pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de financement illégal sur la chaîne grâce à une coopération internationale, et en établissant un cadre de régulation clair pour les jetons adapté aux différentes situations nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : renforcer l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques en chaîne et qu'ils améliorent leur capacité à identifier les fonds issus d'industries illégales et leur sensibilisation à la prévention.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de traçage sur chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en identifiant et en combattant de manière précise les flux de fonds à haut risque grâce à l'analyse des big data, à l'intelligence artificielle et à d'autres moyens techniques.
Établir un mécanisme de collaboration multi-parties : encourager les échanges de Cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité en chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des Cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux. Nous continuerons à investir des ressources et des technologies, à collaborer avec divers acteurs, et à nous engager à construire un écosystème de Cryptoactifs sécurisé, transparent et conforme. En renforçant la réglementation, en augmentant la sensibilisation des utilisateurs à la sécurité et en promouvant l'innovation des moyens technologiques, nous espérons progressivement réduire les flux de capitaux illégaux sur la chaîne et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
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LightningClicker
· 08-14 17:18
J'adore jouer à des petits jeux ! Mes amis disent que je réagis super vite, comme un héros de la souris éclair ! Je suis passionné par le trading dans l'univers de la cryptomonnaie et les jeux, et je partage souvent mes idées dans différents groupes ~ On se fait un PUBG ?
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MEVEye
· 08-14 17:17
Ce n'est pas un risque, c'est une opportunité🤩
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DeFi_Dad_Jokes
· 08-14 17:15
Seize grandes, et vous n'allez pas monter ?
*Ce commentaire a une connotation sarcastique, utilisant une expression familière, suggérant que le ratio de risque élevé pourrait en fait stimuler la psychologie spéculative. Le commentaire est court et direct, correspondant au style d'interaction authentique des plateformes sociales.*
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ZKProofster
· 08-14 16:54
techniquement parlant... une exposition au risque de 16 % n'est même pas si préoccupante pour être honnête. j'ai vu bien pire dans la finance traditionnelle smh
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AllInAlice
· 08-14 16:51
Quel parfum de risque élevé !
(Cette remarque montre l'attitude unique d'un utilisateur de la communauté des cryptoactifs envers les transactions à haut risque, avec un ton facile et décontracté, accompagné d'une certaine ironie. Le commentaire est court et percutant, utilisant un ton exclamatoire, reflétant les caractéristiques des déclarations d'utilisateurs réels sur les plateformes sociales.)
Analyse des flux de fonds en Cryptoactifs en Asie du Sud-Est : la part des transactions à haut risque dépasse 16 %
Rapport d'analyse des risques du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale et la rapide augmentation du nombre d'utilisateurs dans la région de l'Asie du Sud-Est, les flux de fonds on-chain dans cette région sont devenus de plus en plus fréquents et complexes. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds on-chain en Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, nous avons mené une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses blockchain extraites de 2020 à aujourd'hui. En suivant et en marquant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, nous avons découvert que le niveau de risque impliqué dans les modes de circulation des actifs cryptographiques dépasse les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques d'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également, à un niveau macro, les raisons sous-jacentes à ce phénomène et propose des recommandations pertinentes.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptoactifs en Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en matière de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs, dont les aspects suivants sont particulièrement évidents :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes dans la population de l'Asie du Sud-Est est élevée, et avec la généralisation de l'internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région augmente rapidement. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
Forte demande de paiements transfrontaliers : le nombre de travailleurs migrants dans la région de l'Asie du Sud-Est est énorme, et les cryptoactifs leur offrent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ce qui explique leur large utilisation.
Environnement réglementaire hétérogène : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des jetons, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi un cadre réglementaire clair, ce qui entraîne un certain risque de conformité pour les flux de fonds.
Analyse de l'échantillon et principales conclusions
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la chaîne publique via des portefeuilles décentralisés, montrant une grande liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que chez les utilisateurs d'Asie du Sud-Est, les méthodes de trading décentralisées sont devenues la norme.
Dans ces adresses, plus de 110 millions de dollars de fonds ont été directement dirigés vers des adresses liées à des industries illégales, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec des industries illégales, portant le pourcentage d'adresses à risque liées aux industries illégales à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières liés à des industries illégales.
Analyse des flux de fonds et des risques dans l'industrie illégale
Nous classons les adresses étroitement liées aux industries illégales en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories à l'aide d'étiquettes de risque, les catégories à haut risque impliquées comprennent principalement :
Parmi ces types d'adresses à haut risque, plus de 240 entités industrielles illégales spécifiques sont impliquées.
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Ce type de flux de fonds révèle la complexité et la clandestinité des activités industrielles illégales, surtout sous l'anonymat des cryptoactifs et les caractéristiques transfrontalières, permettant aux malfaiteurs de procéder fréquemment à des transferts de fonds illégaux et à des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Parmi les fonds directement liés aux industries illégales, environ 53,49 % ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions associées étant même le double de celui des services de gestion de fonds illégaux, avec une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sanctionnées restent un principal point d'entrée pour les fonds à haut risque.
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars de fonds dans le cadre de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a inscrit cette plateforme sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet d'inhibition efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
La confidentialité des Cryptoactifs et leur haute liquidité : La confidentialité des Cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques sont utilisés pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés par des techniques comme le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
L'absence de système de réglementation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des cryptoactifs dans les pays de l'Asie du Sud-Est sont encore insuffisantes, ce qui entraîne une augmentation des risques de flux transfrontaliers de fonds. Dans certaines régions, une attitude d'attente est toujours adoptée envers les cryptoactifs, sans mesures de réglementation proactives, ce qui offre un espace pour les flux financiers des industries illégales.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique de certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement bas, avec un écart de richesse important, ce qui entraîne de nombreux escrocs et sites de jeux d'argent en ligne qui en font leur base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficulté de régulation technique : les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions en raison de limitations techniques et d'architecture. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui rend difficile l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance par des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent encore le suivi des mouvements de fonds, augmentant les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe un risque de sécurité élevé dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux on-chain, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer le mécanisme de régulation : Les gouvernements de chaque pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de financement illégal sur la chaîne grâce à une coopération internationale, et en établissant un cadre de régulation clair pour les jetons adapté aux différentes situations nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : renforcer l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques en chaîne et qu'ils améliorent leur capacité à identifier les fonds issus d'industries illégales et leur sensibilisation à la prévention.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de traçage sur chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en identifiant et en combattant de manière précise les flux de fonds à haut risque grâce à l'analyse des big data, à l'intelligence artificielle et à d'autres moyens techniques.
Établir un mécanisme de collaboration multi-parties : encourager les échanges de Cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité en chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des Cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux. Nous continuerons à investir des ressources et des technologies, à collaborer avec divers acteurs, et à nous engager à construire un écosystème de Cryptoactifs sécurisé, transparent et conforme. En renforçant la réglementation, en augmentant la sensibilisation des utilisateurs à la sécurité et en promouvant l'innovation des moyens technologiques, nous espérons progressivement réduire les flux de capitaux illégaux sur la chaîne et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
*Ce commentaire a une connotation sarcastique, utilisant une expression familière, suggérant que le ratio de risque élevé pourrait en fait stimuler la psychologie spéculative. Le commentaire est court et direct, correspondant au style d'interaction authentique des plateformes sociales.*
(Cette remarque montre l'attitude unique d'un utilisateur de la communauté des cryptoactifs envers les transactions à haut risque, avec un ton facile et décontracté, accompagné d'une certaine ironie. Le commentaire est court et percutant, utilisant un ton exclamatoire, reflétant les caractéristiques des déclarations d'utilisateurs réels sur les plateformes sociales.)