仮想通貨セクターにおけるKYC実装の景観は2025年に大きな変革を遂げました。業界が成熟するにつれ、規制フレームワークや技術的なソリューションが進化し、新興の課題に対処しつつ、ユーザーのプライバシー懸念をバランスよく考慮しています。

強化された生体認証システム

2025年のKYC手続きには、セキュリティを大幅に向上させながら、検証プロセスを効率化する先進的なバイオメトリックソリューションが組み込まれています。

• 生体認証とリブネス検出による顔認識
• 音声認証統合
• 行動バイオメトリクス分析
• マルチファクターバイオメトリック認証

これらの技術は、従来の文書ベースのアプローチと比較して、検証時間を約68％短縮し、より高いセキュリティ基準を維持しています。

AIによるリスク評価

現代のKYCシステムは、複数のデータポイント間のパターンを分析する高度なAIアルゴリズムを利用しています:

GateはこれらのAI駆動システムを導入し、ユーザーエクスペリエンスの品質を維持しながらセキュリティを向上させ、合法的なユーザーがスムーズなサービスを楽しむ一方、不審な活動を効果的にフィルタリングします。

分散型アイデンティティソリューション

分散型アイデンティティフレームワークの統合は、KYCアプローチにおけるパラダイムシフトを表しています:

• セルフソブリンアイデンティティプロトコルを使用すると、ユーザーは個人データをコントロールできます
• センシティブな情報を公開せずに検証を可能にするゼロ知識証明
• クロスプラットフォームのIDポータビリティは繰り返しのKYC手続きを削減します - ブロックチェーンベースの証明サービスは検証の信頼性を高めます
  これらのソリューションは、規制要件を満たしながら、増加するプライバシー上の懸念に対処し、よりユーザーフレンドリーな認証エコシステムを作り上げています。

規制技術統合

規制要件が進化し続ける中、コンプライアンスの自動化は不可欠となっています:

• 世界の監視リストに対する自動制裁スクリーニング
• 政治的公人（PEP）の識別
• リアルタイムの更新を備えた連続監視
• 管轄ごとのコンプライアンス・ルール・エンジン

ゲートは、これらの洗練されたRegTechソリューションを通じて、進化する規制基準に準拠し、プラットフォームとそのユーザーを潜在的な法的な複雑さから保護しています。

2025年のKYCの進化は、セキュリティ要件とユーザーエクスペリエンスの考慮をバランスよく取り入れた業界の成熟を示しています。これらの進歩は、暗号資産プラットフォーム全体での正規ユーザー向けのプロセスを効率化する一方、金融犯罪に対する保護を強化しています。

導入

KYC基準は、金融機関、銀行、取引所を身元盗用、金融詐欺、マネーロンダリングから保護するために設計されており、関連企業にとって必須であり、すべての金融活動の重要な部分です。さらに、ビジネス管理や財産保護にも重要な役割を果たし、当局の規制要件を満たすために必要です。
KYCとは何ですか？なぜKYCが必要なのですか？KYCの役割は何ですか？Gate Learnは、KYCについて包括的に理解できるよう案内します。

KYCとは何ですか？

KYCは、顧客を調査し、資金の出所の正当性を確認することを目的としています。また、マネーロンダリングや汚職を防止するための制度的基盤でもあります。

ユーザーの個人情報は、KYCに必要とされます。名前、ID番号、財産状況などが含まれます。たとえば、銀行口座を開設する際に入力する個人情報も、実名認証メカニズムとしてKYCに属します。数十年にわたってKYC基準を適用してきた従来の金融部門にとって、企業は自社の財産とユーザーの財産を保護し、規制当局の要件を満たす必要があります。ただし、最近ではKYCが暗号資産業界でデフォルトの機能になったのはここ数年のことです。

暗号資産業界のKYC認証書類には、通常、2種類が含まれています。1つは身元認証書類で、IDカード、パスポート、運転免許証などの有効な政府発行書類が含まれ、もう1つは住所認証書類で、過去3か月以内の電気、水道、ガス料金、またはクレジットカードの請求書が含まれます。認証方法に関しては、IDやパスポートなどの基本データの確認と同時に、提供された他のデータ（例：メールアドレス、電話番号）との照合が含まれます。

ほとんどの主要な暗号資産取引所でKYCが必須となっており、KYCなしでは取引所が提供するすべての機能を完全に体験することができないことがあります。Gateに関しては、ユーザーはKYCを行う前にアカウントを作成し、基本機能にアクセスし、限られた取引を行うことができますが、すべての機能やより高い入出金制限にアクセスするには、KYC確認が必要です。

暗号資産スペースでKYCがなぜ必要なのか？

違法な金融取引の出現

Bitcoinが作成された直後、ICOバブルによる市場の下降は、業界全体に規制当局との協力を通じて権威と信頼を確立する必要性を認識させた。

仮想通貨の急速な発展に伴い、犯罪者が分散化や匿名性などの特性を悪用して、違法な募金活動、マネーロンダリング、禁制品の取引などを行っている者が増えています。このため、世界中の政府や金融監督機関の要請に応じて、業界全体がKYC基準の実施を開始し、取引所は収集された情報を使って取引の動的な追跡を行い、マネーロンダリングや違法な募金活動が行われないようにしています。

セキュリティ上の懸念

時折のハッキングは、ほとんどのハックタイプが特定されているにもかかわらず、攻撃者は依然として特定のシステムのバグを見つけて資金を盗む可能性があり、しかし、ハッカーの情報はKYCで追跡でき、大部分の犯罪者が取引所を通じて違法行為を行うのを防ぐことができます。

KYCの標準手順

KYCには一般的にデータ収集と確認、顧客審査、継続的な監視が含まれます。 KYC手続きとは、ユーザープロファイルを検証および管理するために使用される手順を指します。これは初期登録段階に限定されるものではなく、定期的にリーディメディエーションの目的で行われることもあります。一般に、KYCには3つの主要なステップがあります。

顧客識別プログラム（CIP）

これは最初で最も直感的なKYC手続きであり、顧客のID情報の収集、検証、記録保持を含みます。 CIPは銀行の口座開設時に常に実施されます。 暗号通貨取引所や緩やかに規制された金融機関の場合、CIPは通常、登録後に完了します。

顧客対応の適切な監査（CDD）

顧客の適格性確認は、リスク評価を実施するためにID確認後に実施される場合があります。 このプロセス中に、金融詐欺の疑いがあるか、調査中である場合、顧客は特定されます。

継続的なモニタリング

継続的なモニタリングにより、KYC情報が最新であり、潜在的に不審な取引の自動レビューが可能になります。調査結果に応じて、取引所は顧客のアカウントを一時停止し、関連する規制当局や執行機関に報告する場合があります。

KYCの主要な役割

規制に対応し、さらなる採用を促進する

さらに厳しい暗号資産規制がますます多くの国で導入され、税制が導入されることにより、KYCは、金融犯罪を防ぎながら規制当局と協力して暗号資産の主流採用を促進するために必須となりました。

個人の資産を保護する

暗号資産取引所は、トレーダーや投資家、そして彼らの資金を保護する責任があり、KYCの導入は暗号資産の流れや投資家資金のセキュリティを監視するのに役立ちます。アドレスのホワイトリストなどの措置により、セキュリティシステムがより堅牢になっており、それによりユーザーの個人資産が効果的に保護されています。

さらに、ユーザーがログインパスワードを忘れたり、一時的に個人アカウントにアクセスできない場合、KYCは個人の資産を保護するための防衛ラインと見なすことができます。

GateはKYCルールを遵守しています

暗号資産取引所のリーダーとして、GateはKYCコンプライアンスに取り組んでおり、これは取引所自体の効率的な保護だけでなく、何百万人ものユーザーの資産の安全を保証するものです。GateはKYCを実施し、個人および組織アカウントの検証を開始しました。ユーザーは特定のコインの引き出し限度額を引き上げることができ、より迅速でスムーズな入金と出金体験を楽しむことができ、法定通貨取引を開始し、検証されたアカウントでスタートアッププロジェクトに参加することができます。

個人として本人確認を取得する方法

1. ゲートに行く
2. 新規ユーザーの場合は、まずアカウントを作成してください。既存のユーザーの場合は、Gateアカウントにログインしてください。
3. 左上隅のユーザーアイコンをクリックしてください。その後、「セキュリティセンター」-「本人確認」-「個人」をクリックして、「本人認証」ページに入力してください。
   手順に従ってください:
   

組織としての身元確認の取得方法

1. ゲートに行く
2. 新規ユーザーの場合は、まずアカウントを作成してください。それ以外の場合は、Gateアカウントにログインしてください。
3. 右上のプロフィールアイコンにカーソルを置き、「KYC（本人確認）」-「組織」-「今すぐ確認」に移動してください。
4. 「ビジネスアイデンティティ確認」ページで必要なすべての情報を提供してください。サインアップ国、会社の種類、会社名、事業ライセンス/会社登録番号、情報照会用のウェブサイトなどを入力して、「次へ」または「一時情報」をクリックしてください。
5. 企業代表者の情報を提供してください。企業代表者のフルネーム、身分証明書の種類、ID番号などを入力してください。次へをクリックするか、一時保存情報に進むか、前へをクリックして前の手順の情報を編集します。
6. 「会社の代表者」セクションに必要なすべての情報を提供してください。その後、「確認して送信」または「一時情報」をクリックするか、前のステップで情報を編集するために「前へ」をクリックしてください。

詳細はこちら：
ウェブ上の本人確認KYC手続きについて
アプリケーションに関する身元確認KYC手続きについて
組織としての本人確認を取得する方法