Produtos Estruturados SharkFin em 2025: Últimos Desenvolvimentos

Em 2025, os produtos estruturados SharkFin da Gate evoluíram significativamente, oferecendo recursos aprimorados e retornos melhorados para investidores de criptomoedas que buscam oportunidades equilibradas de risco e recompensa. Esses produtos garantidos pelo principal continuam a fornecer uma maneira segura de gerar rendimentos no volátil mercado de criptomoedas, ao mesmo tempo que incorporam várias inovações novas.

Estruturas de Rendimento Melhoradas

Produtos SharkFin em 2025 apresentam mecanismos de cálculo de rendimento mais sofisticados:

A plataforma agora oferece ajustes dinâmicos de rendimento que otimizam automaticamente os retornos com base nos padrões de volatilidade do mercado, permitindo que os investidores se beneficiem dos micro-movimentos nos preços das criptomoedas que anteriormente não eram aproveitados.

Integração de Análise de Mercado com Inteligência Artificial

Os produtos SharkFin agora incorporam algoritmos de aprendizagem automática que analisam as condições de mercado para:

• Prever pontos de entrada ótimos com 76% de precisão melhorada em comparação com modelos tradicionais
• Recomendar o tipo de produto SharkFin mais adequado com base no perfil de risco do utilizador
• Ajustar os intervalos de preço de liquidação em tempo real para maximizar a probabilidade de retornos excedentes
• Fornecer alocações de portfólio personalizadas em diferentes produtos SharkFin

A tecnologia proprietária 'VolatilitySense' monitoriza continuamente as condições de mercado em vários horizontes temporais para identificar os períodos de observação ótimos para diferentes ativos.

Cestos SharkFin de vários ativos

Uma das inovações mais significativas é a introdução dos cestos Multi-Asset SharkFin:

Estes cestos oferecem diversificação dentro do enquadramento do produto estruturado, permitindo aos utilizadores espalhar o risco por vários ativos mantendo a proteção do capital.

Mecanismos Avançados de Knock-Out

A Gate refinou os mecanismos Knock-Out nos produtos SharkFin de 2025:

• Observação multi-fronteira com retornos ponderados que oferecem um rendimento parcial mesmo quando os preços cruzam brevemente os limites
• ""Janelas de recuperação"" que permitem que os produtos restabeleçam a elegibilidade de retorno excessivo se os preços retornarem ao intervalo
• Protocolo de observação ponderada pelo tempo que dá maior ênfase aos preços do final do período
• Limites ajustados à volatilidade que se alargam automaticamente durante períodos de alta volatilidade

Estas melhorias aumentaram a taxa de sucesso dos produtos SharkFin na obtenção de retornos excedentes em cerca de 28% em comparação com os modelos tradicionais.

Melhoria da Acessibilidade e Educação

A Gate melhorou a experiência do usuário do SharkFin com:

• Um simulador interativo que permite aos utilizadores testar diferentes cenários de mercado
• Análises de desempenho detalhadas mostrando retornos históricos em diferentes condições de mercado

• Conteúdo educativo que explica estratégias ótimas para diferentes ciclos de mercado - Relatórios semanais de perspetivas de mercado com recomendações específicas do SharkFin

  A plataforma relata que os utilizadores que interagem com estes recursos educativos alcançam retornos médios 31% mais altos nos seus investimentos SharkFin.

Integração com Outros Serviços de Plataforma

Os produtos SharkFin agora se integram perfeitamente com outros serviços da Gate:

• Opções de reinvestimento automático para retornos SharkFin vencidos
• Combinação com estratégias de opções para uma geração de rendimento aprimorada
• Colateralização para empréstimos limitados mantendo a geração de rendimento

• Períodos de bloqueio graduados com potencial de rendimento crescente

  Essas integrações tornaram o SharkFin um dos produtos estruturados mais versáteis no espaço criptográfico, servindo tanto como uma ferramenta de geração de rendimento quanto de gestão de portfólio.

  Em conclusão, os produtos estruturados SharkFin da Gate mantiveram a sua proposta de valor central de proteção do capital, ao mesmo tempo que melhoraram significativamente o potencial de rendimento e sofisticação do produto em 2025. A integração de análises impulsionadas por IA, cestos de ativos múltiplos e mecanismos avançados de knock-out posicionou o SharkFin como um veículo de investimento preferido tanto para investidores cripto conservadores quanto para aqueles orientados para o crescimento, que procuram retornos ajustados ao risco otimizados num mercado cada vez mais maduro.

Introdução

O mercado de criptomoedas é volátil e não interpretar o sentimento do mercado pode facilmente levar à perda do capital do investidor. Se, por outro lado, recusar entrar no mercado por medo e preocupação, é menos provável que use os seus ativos para aumentar a sua riqueza. Deve participar ou não? Comprar ou não comprar? Muitos de vocês que são novos nas criptomoedas deparam-se com esta decisão.

No entanto, e se alguém lhe dissesse hoje que há um jogo onde pode adivinhar a subida ou queda das criptomoedas, e se acertar, terá um retorno maior. Por outro lado, se errar, não perderá dinheiro e ainda recuperará o seu capital, mais um pequeno retorno coberto; ficaria muito interessado. Em suma, pode ganhar dinheiro quer acerte quer erre. Está interessado em saber mais?

Embora possa parecer um sonho, muitas pessoas acreditam que é outro esquema de dinheiro Ponzi que nunca viram antes. Este jogo, no entanto, não é uma fraude, mas sim um produto estruturado real garantido pelo principal, também conhecido como um produto financeiro SharkFin, que oferece aos investidores um retorno anualizado de até 25%.

O que é um Produto Estruturado SharkFin?

SharkFin é um produto estruturado de baixo risco garantido pelo principal que ajuda os utilizadores a aumentar os rendimentos sem perdas, independentemente da direção do mercado.

O rendimento do SharkFin não é fixo e está intimamente relacionado com o tipo de produto adquirido pelo utilizador e as condições de mercado. Se for adquirido um produto SharkFin de chamada, o rendimento aumentará além do rendimento garantido básico à medida que o preço do ativo subjacente aumenta até que seja atingido um teto de preço específico.

Curva de receita do produto Bullish SharkFin

Se for adquirido um produto Bearish SharkFin, o rendimento aumentará para além do rendimento garantido básico quando o preço do ativo subjacente cair até que seja atingido um limite de preço inferior.

Curva de receita do produto Bearish SharkFin

Este tipo de produto financeiro é chamado de SharkFin porque a curva de rendimento parece uma barbatana de tubarão emergindo da água.

Existem três cenários possíveis para a taxa de retorno recebida pelo usuário após o vencimento do produto financeiro SharkFin, dependendo do preço final de liquidação do ativo subjacente e se o preço final alguma vez excedeu o limite de preço ou o preço mínimo durante o período de observação：

1. Abaixo do intervalo

A parcela será adquirida, independentemente do preço final de liquidação, sem quaisquer condições.

2.Dentro do intervalo

O preço de liquidação do ativo subjacente deve situar-se dentro do intervalo de preço de liquidação e não deve exceder o limite de preço superior ou inferior durante o Período de Observação.

3. Acima do intervalo

O preço de liquidação cai precisamente no limite de rendimento mais alto do intervalo de preço de liquidação. O preço de liquidação não excedeu o limite de preço superior ou inferior durante o período de observação.

Por exemplo, o produto de termo de 7 dias da Gate "Daily BTC SharkFin" é um produto diário SharkFin com bitcoin como ativo subjacente e um intervalo de preço de liquidação de $18,500 a $20,000, com um rendimento garantido de 1% e um rendimento máximo de 16% à medida que o preço do bitcoin sobe.

Pressupondo que o utilizador investe 1 BTC neste produto financeiro SharkFin, receberá de volta pelo menos 1 BTC do capital investido mais um retorno anualizado de 1% após 7 dias de expiração, independentemente da variação do preço do Bitcoin.

Se o preço do Bitcoin cair dentro do intervalo de $18,500 a $20,000 no vencimento, o limite de preço de $20,000 nunca é ultrapassado durante o período de observação. O usuário receberá de volta os 1 BTC investidos mais um rendimento anualizado variando de 1% a 16%, sendo o rendimento maior quanto mais próximo o limite de preço estiver de $20,000.

Se o preço do Bitcoin cair dentro da faixa de preços de $18,500 a $20,000 na expiração, é registada uma violação do limite de preço de $20,000 durante a Observação.

O utilizador receberá 1 BTC do capital investido, mais um rendimento anualizado de 1%, mas não receberá o retorno excedente.

Como funciona o SharkFin?

SharkFin pode gerar renda ao mesmo tempo que protege o principal, pois combina produtos de renda fixa como depósitos e títulos zero cupom com derivativos financeiros não fixos, como contratos a termo e opções de barreira. Os usuários comuns precisam de ajuda para criar por conta própria um produto estruturado que exige um conhecimento financeiro profissional e expertise atuarial.

O SharkFin pode proporcionar aos investidores rendimentos anualizados de até 25% sem qualquer risco de perda de capital, ao mesmo tempo que desfrutam de um retorno potencialmente lucrativo. A principal razão é que a camada subjacente utiliza diferentes instrumentos de cobertura e está ligada a ativos de cesta ou títulos para que o retorno do produto seja pago no vencimento com base no nível de risco da criptomoeda subjacente.

Considerando as necessidades do utilizador para gestão financeira garantida pelo principal, a Gate otimizou a carteira de ativos complexa subjacente e cobertura para fornecer uma gama de liquidação de retornos excedentes que aumentam em conjunto com a faixa de preço de mercado atual, embalados em vários tipos de produtos financeiros SharkFin dos quais os utilizadores podem escolher.

O retorno excedente dos produtos SharkFin vem principalmente da Opção Knock-Out, uma opção de barreira. Quando o preço do ativo subjacente não atinge o Preço de Knock-Out, este tipo de derivado financeiro pode fornecer aos utilizadores uma taxa de retorno linearmente crescente à medida que o preço sobe ou desce. No entanto, se o preço do ativo subjacente exceder o Preço de Knock-Out durante o período de observação, o seu produto é eliminado e pode receber apenas um retorno garantido ou um retorno garantido mais um reembolso parcial.

Quando um utilizador compra um produto SharkFin e descobre que o preço de liquidação está dentro do intervalo de preço de liquidação, é dececionante que o preço do ativo subjacente tenha excedido o Preço de Knock-Out durante o período de observação. Assim, o utilizador apenas recebe o retorno garantido em vez do retorno excedente. Como mostrado no exemplo abaixo, com um mecanismo de observação de preço contínuo, o utilizador apenas receberá um retorno garantido independentemente do preço de liquidação final, desde que o ativo subjacente tenha excedido os limites de Preço de Knock-Out em algum momento.

O preço de mercado será liquidado com o retorno garantido, desde que exceda os limites do mecanismo de observação contínua de preços.

Para aumentar as chances dos usuários de obter retornos elevados, a Gate utiliza um mecanismo de observação de preços descontínuo. Assim, mesmo que o preço do ativo subjacente exceda o preço de exercício durante o período de observação, os usuários ainda têm a oportunidade de obter retornos excessivos, desde que o preço de exercício não seja excedido no momento da observação. Como mostrado no exemplo abaixo, com o mecanismo de observação de preços especificado, mesmo que o ativo subjacente tenha excedido o limiar do preço de exercício por parte do período, ainda é considerado que não excedeu o preço de exercício.

O mecanismo de observação de preços do período de tempo especificado pode capturar retornos excessivos desde que o preço de mercado esteja dentro dos limites no momento da observação.

Com base na comparação acima, é claro que o mecanismo de observação de preços da Gate é mais benéfico para os utilizadores, e os produtos SharkFin têm uma probabilidade mais elevada de obter retornos em excesso.

Tipos de Tubarão de Gate

Diário SharkFin

A oferta diária SharkFin oferece uma seleção mais ampla de produtos com prazos mais flexíveis. A maioria das SharkFins diárias na Gate são atualmente produtos de bloqueio de 7 dias com retornos anualizados que variam de 1% a 18%, dependendo do investimento subjacente, das condições de mercado e da moeda de liquidação, como mostrado na página.

Tubarão otimista SharkFin

O Bullish SharkFin na plataforma Gate também é um produto financeiro garantido pelo principal, que tem três resultados de rendimento diferentes:

Usando o produto Bullish SharkFin Bitcoin abaixo como exemplo, assumindo uma faixa de preço de liquidação de $20,000 a $23,000. Se o preço do BTC cair abaixo de $20,000 até a data de liquidação; os investidores podem obter a taxa de rendimento garantida; Se o preço de liquidação estiver dentro da faixa de preço do ticker de $20,000 a $23,000, quanto mais próximo o preço do ativo-alvo estiver do limite superior da faixa de preço na liquidação, maior será o retorno anual; Supondo que o preço de liquidação suba acima de $23,000, os investidores obterão uma taxa de rendimento média.

Bullish SharkFin está disponível todas as quintas-feiras, com um retorno anualizado de 1% a 25%, principalmente para períodos de bloqueio de 7 dias, dependendo do investimento subjacente, do ambiente de mercado e da moeda de liquidação; consulte a página para obter detalhes.

Bearish SharkFin

O Bearish SharkFin da plataforma Gate também é um produto garantido pelo principal com três resultados de retorno diferentes.

Se o preço de liquidação estiver dentro da faixa de $15,000 a $18,000, o utilizador receberá um rendimento mais elevado que aumenta em paralelo com a queda do preço; se o preço de liquidação cair abaixo de $15,000, o utilizador receberá um rendimento mais elevado com um valor fixo.

Atualmente, os Bearish SharkFins estão disponíveis todas as quintas-feiras, com retornos anualizados variando de 1% a 30%, principalmente para períodos de bloqueio de 7 dias, dependendo do ambiente de mercado subjacente e da moeda de liquidação; consulte a página para mais detalhes.

Vantagens dos produtos SharkFin

Sem risco

Garantido pelo principal, criando oportunidades de rendimento livre de risco para detentores de criptomoedas.

Oportunidades de Alto Rendimento

Para investidores que consigam avaliar a volatilidade do mercado, o SharkFin proporcionará retornos mais elevados do que os produtos financeiros tradicionais.

Fácil de operar

Todos os diferentes tipos de produtos SharkFin são simples. O processo de cobertura subjacente complexo foi estruturado e transformado em produto, e os utilizadores podem participar com apenas um clique.

Desvantagens dos produtos SharkFin

Risco de Posição Bloqueada

Uma vez comprometidos, os fundos ficam bloqueados e não podem ser resgatados até à data de vencimento, mesmo que seja necessário usá-los.

Risco de valor

Embora seja protegido pelo capital para liquidar em BTC, ainda está exposto ao risco de declínio do mercado para outros métodos de liquidação.

Risco de Volatilidade

SharkFin é mais adequado para um mercado estável; se o preço quebrar o preço de knock-out durante o período de observação, o usuário obterá apenas o retorno garantido mínimo.

O que considerar antes de comprar SharkFin

Um produto financeiro SharkFin tem vários parâmetros essenciais, e compreender as diferenças entre os produtos pode ajudá-lo a tomar uma decisão melhor.

1. Retorno Garantido

O retorno garantido refere-se à taxa de retorno que o comprador de um produto SharkFin receberá inevitavelmente e pode variar dependendo dos ativos da carteira subjacente. Por favor, verifique se o retorno garantido está em linha com as condições gerais do mercado antes de investir, geralmente usando os produtos de chamada de taxa de juros mais baixa como referência para comparação.

2. Retorno Máximo

O retorno máximo refere-se ao retorno mais alto que pode ser obtido pelo usuário que compra produtos financeiros SharkFin, que pode variar dependendo dos ativos da carteira subjacente.

3. Limite de preço ou piso de preço do ativo subjacente

O crescimento do produto Bullish SharkFin é limitado pelo teto de preço, enquanto o piso de preço limita o crescimento do retorno do produto Bearish SharkFin.

4. Intervalo de preço de liquidação

O intervalo de preço de liquidação refere-se ao intervalo de preço no qual o usuário receberá retornos excedentes. Você deve prestar atenção à razoabilidade do intervalo de preço de liquidação dos produtos financeiros SharkFin que você adquire.

5. Período de bloqueio

Os fundos adquiridos com os produtos SharkFin ficam bloqueados e não podem ser levantados durante o período de bloqueio, por isso deve verificar se o período de bloqueio é demasiado longo antes de comprar.

Por exemplo, suponha que descubra que o produto SharkFin oferece um retorno garantido inferior ao de uma chamada ou um retorno máximo inferior ao de um bloqueio regular. Nesse caso, outros tipos de financiamento (chamada ou bloqueio) são alternativas com rendimentos mais elevados.

Além disso, o limite de preço superior, o limite de preço inferior e o intervalo de preço de liquidação devem estar alinhados com as condições de mercado atuais. Se o preço do ativo subjacente já estiver acima do limite de preço no momento da compra, você não deve comprar um produto do tipo chamada. Por outro lado, você só deve comprar um produto bearish se o preço do ativo subjacente estiver acima do limite de preço inferior no momento da compra.

O preço de liquidação também deve estar dentro de uma faixa razoável; uma faixa de preço de liquidação que está muito longe pode rapidamente tornar-se "visível, mas não comestível", teoricamente existente mas praticamente quase impossível de obter o rendimento.

Como comprar SharkFin na Gate

Os produtos SharkFin da Gate suportam liquidações de juros flexíveis para atender às necessidades da maioria dos investidores. Comprar SharkFin na Gate é tão fácil como os seguintes quatro passos:

1. Faça login na sua conta Gate, clique em "Ganhar" - "Produtos Estruturados" na aba da página inicial e entre na página de produtos estruturados.

2. Na secção "Tendências", pode visualizar o nome do produto, APR, prazo de investimento, posição inicial e outras informações relacionadas e selecionar um produto conforme necessário, clicando.

3. Na página de detalhes do produto, pode verificar as regras de transação e receitas do produto e clicar em "Comprar Agora" após confirmar que não existem erros.

4.Após uma participação bem-sucedida, pode verificar os detalhes na subpágina 'As Minhas Finanças'.

5.O tempo de pagamento de juros do produto estruturado é determinado pelas regras nesta página do produto financeiro e pode verificar a posição média e os juros relacionados no campo de registo de transações abaixo.

Conclusão

SharkFin é um produto estruturado garantido pelo principal que permite aos utilizadores obter um rendimento sem risco e um rendimento anualizado mais elevado quando certas condições são cumpridas, dependendo do preço do ativo subjacente durante o período de bloqueio e no momento da liquidação.

Comparando com produtos tradicionais de call e termo, os produtos estruturados oferecem o risco e o retorno de derivados sobrepostos ao rendimento fixo, protegendo o capital do utilizador e oferecendo o potencial para retornos elevados. Os utilizadores apenas precisam de prever a direção da tendência ao comprar o produto e podem receber o seu capital de volta no final do período de bloqueio. Mesmo que façam um julgamento errado, terão um retorno garantido, tornando-o uma forma de investir dinheiro sem stress psicológico.

A plataforma Gate também oferece uma variedade de produtos SharkFin, incluindo SharkFins semanais, SharkFins diários, SharkFins otimistas e SharkFins pessimistas. Se é novo no mercado de criptomoedas ou um investidor experiente, SharkFin é um produto financeiro que vale a pena comprar.