A paisagem da implementação do KYC no setor da criptomoeda sofreu uma transformação significativa em 2025. À medida que a indústria amadurece, os enquadramentos regulamentares e as soluções tecnológicas evoluíram para enfrentar desafios emergentes, equilibrando as preocupações com a privacidade do utilizador.

Sistemas de Verificação Biométrica Avançados

Procedimentos KYC em 2025 incorporam soluções biométricas avançadas que melhoram significativamente a segurança, ao mesmo tempo que simplificam o processo de verificação:

• Reconhecimento facial com deteção de vivacidade
• Integração de autenticação por voz
• Análise de biometria comportamental
• Autenticação biométrica de vários fatores

Estas tecnologias reduziram os tempos de verificação em aproximadamente 68% em comparação com abordagens tradicionais baseadas em documentos, mantendo padrões de segurança mais elevados.

Avaliação de Risco com Inteligência Artificial

Os modernos sistemas KYC empregam sofisticados algoritmos de IA que analisam padrões em vários pontos de dados:

A Gate implementou esses sistemas orientados por IA para melhorar a segurança, mantendo a qualidade da experiência do utilizador, permitindo que os utilizadores legítimos desfrutem de um serviço sem falhas, filtrando eficazmente atividades suspeitas.

Soluções de Identidade Descentralizadas

A integração de estruturas de identidade descentralizadas representa uma mudança de paradigma nas abordagens de KYC:

• Os protocolos de identidade auto-soberanos permitem aos utilizadores controlar os seus dados pessoais
• Provas de conhecimento zero permitem verificação sem expor informações sensíveis
• A portabilidade de identidade entre plataformas reduz os procedimentos repetitivos de KYC - Os serviços de atestação baseados em blockchain aumentam a fiabilidade da verificação
  Essas soluções abordam as crescentes preocupações com a privacidade ao mesmo tempo que cumprem os requisitos regulamentares, criando um ecossistema de verificação mais amigável para o usuário.

Integração de Tecnologia Regulatória

A automação da conformidade tornou-se essencial à medida que os requisitos regulamentares continuam a evoluir:

• Triagem automática de sanções contra listas de observação globais
• Identificação de pessoas politicamente expostas (PEP)
• Monitorização contínua com atualizações em tempo real
• Mecanismos de regras de conformidade específicos da jurisdição

A Gate mantém a conformidade com os padrões regulatórios em evolução através destas sofisticadas soluções RegTech, protegendo tanto a plataforma quanto os seus utilizadores de potenciais complicações legais.

A evolução do KYC em 2025 demonstra a maturidade da indústria ao equilibrar os requisitos de segurança com as considerações de experiência do utilizador. Estes avanços melhoram a proteção contra crimes financeiros enquanto simplificam os processos para utilizadores legítimos em plataformas de criptomoedas.

Introdução

Os padrões KYC são projetados para proteger instituições financeiras, bancos e exchanges contra roubo de identidade, fraude financeira e lavagem de dinheiro, sendo obrigatório para empresas relacionadas e parte essencial de todas as atividades financeiras. Além disso, desempenha um papel importante na gestão de negócios e proteção de propriedade, de forma a cumprir os requisitos regulamentares das autoridades.
O que é KYC? Por que é necessário o KYC? Qual é o papel do KYC? O Gate Learn leva-o a uma compreensão abrangente do KYC.

O que é KYC?

KYC, abreviatura de Conheça o Seu Cliente, tem como objetivo examinar o titular da conta para garantir a legitimidade da origem dos fundos, sendo também a base institucional para prevenir a lavagem de dinheiro e a corrupção.

A informação pessoal do utilizador é necessária no KYC, incluindo nome, número de identificação, estado de propriedade e assim por diante. Por exemplo, a informação pessoal que preenche ao abrir uma conta bancária também pertence ao KYC, uma vez que é um mecanismo de autenticação de nome real. Para o setor financeiro tradicional que aplicou padrões KYC por décadas, é necessário que as empresas protejam a sua própria propriedade e a dos seus utilizadores, bem como cumpram os requisitos regulamentares das autoridades. No entanto, apenas nos últimos anos é que o KYC se tornou na funcionalidade padrão na indústria de criptomoedas.

Os documentos de autenticação KYC na indústria de criptomoedas normalmente contêm dois tipos: um é documentos de autenticação de identidade, incluindo documentos válidos emitidos pelo governo, como cartões de identificação, passaportes e carteiras de motorista; e o outro é documentos de autenticação de endereço, incluindo contas de eletricidade, água, gás ou fatura do cartão de crédito dentro de três meses. Em termos dos métodos de autenticação, inclui a confirmação de dados básicos, como ID e passaportes, enquanto verifica outros dados fornecidos (por exemplo, endereço de e-mail, número de telefone).

O KYC tem sido uma obrigação na maioria das principais bolsas de criptomoedas, os utilizadores podem não ser capazes de experimentar totalmente todas as funções fornecidas pela bolsa sem o KYC. No caso da Gate, os utilizadores podem criar contas, aceder a funções básicas e fazer transações limitadas antes do KYC; para aceder a todas as funções e a limites mais elevados de depósito e levantamento, a verificação do KYC é obrigatória.

Por que é necessário o KYC no espaço da Cripto?

A emergência de práticas financeiras ilegais

Pouco depois da criação do Bitcoin, a queda do mercado desencadeada pela bolha das ICOs fez toda a indústria perceber a necessidade de estabelecer autoridade e credibilidade por meio da cooperação com reguladores.

Com o rápido desenvolvimento das criptomoedas, cada vez mais criminosos têm aproveitado a natureza das criptomoedas, incluindo a descentralização e o anonimato, para angariação de fundos ilegais, lavagem de dinheiro e tráfico de contrabando, especialmente nos últimos anos. Nesse sentido, toda a indústria começou a implementar padrões de KYC a pedido de governos e reguladores financeiros em todo o mundo, e as exchanges usarão as informações recolhidas para o rastreamento dinâmico de transações, a fim de garantir que não ocorra lavagem de dinheiro ou angariação de fundos ilegais.

Preocupações de segurança

Os hacks ocasionais sempre deixam os utilizadores nervosos em relação aos seus ativos, embora a maioria dos tipos de hacks tenham sido identificados, os atacantes ainda podem encontrar falhas em certos sistemas e roubar fundos. No entanto, as informações do hacker podem ser rastreadas com KYC, o que em grande parte impede que criminosos realizem ações ilegais através de exchanges.

Os Procedimentos Padrão do KYC

KYC contém recolha e verificação de dados, diligência devida do cliente e monitorização contínua em geral. Os procedimentos KYC referem-se a passos utilizados para verificar e gerir perfis de utilizadores, que não se limitam à fase de registo inicial, mas também são realizados periodicamente para efeitos de remediação. Tipicamente, o KYC tem três passos principais:

Programa de Identificação do Cliente (CIP)

Este é o primeiro e mais intuitivo procedimento KYC que envolve a recolha, verificação e registo da informação de identificação do cliente. O CIP é sempre realizado no momento da abertura da conta para os bancos. Para as bolsas de criptomoedas e instituições financeiras pouco reguladas, o CIP geralmente é concluído após o registo.

Due Diligência do Cliente (CDD)

A diligência devida do cliente pode ser realizada após a verificação da identidade com o objetivo de realizar avaliações de risco. Um cliente será marcado durante este processo se ele ou ela tiver sido assinalado por fraude financeira ou estiver sob investigação.

Monitorização contínua

A monitorização contínua garante que as informações do KYC estejam atualizadas e permite a revisão automatizada de transações potencialmente suspeitas. A exchange pode suspender a conta do cliente e reportá-la às entidades reguladoras e às autoridades policiais, dependendo dos resultados da investigação.

Os Papéis Principais do KYC

Responder à regulamentação e promover mais adoção

Com regulamentações cripto cada vez mais rigorosas em mais e mais países, aliadas à introdução de políticas fiscais, o KYC tornou-se imprescindível para prevenir crimes financeiros, ao mesmo tempo que impulsiona a adoção generalizada de cripto ao cooperar com reguladores.

Proteger ativos para indivíduos

As bolsas de criptomoedas são responsáveis por proteger os traders, investidores e seus fundos, e a introdução do KYC é útil para monitorar o fluxo de criptomoedas e a segurança dos fundos dos investidores. Medidas como whitelist de endereços estão tornando os sistemas de segurança mais robustos, protegendo assim eficazmente os ativos pessoais dos usuários.

Além disso, nos casos em que os utilizadores se esqueçam das suas palavras-passe de login ou estejam temporariamente impossibilitados de aceder às suas contas pessoais, o KYC pode ser considerado como uma linha de defesa para proteger os ativos individuais.

A Gate cumpre as regras de KYC

Como uma exchange líder de criptomoedas, a Gate está comprometida com a conformidade KYC, que não só é uma proteção eficiente para a própria exchange, mas também uma garantia para a segurança dos ativos de milhões de utilizadores. A Gate implementou o KYC e começou a verificar contas pessoais e organizacionais. Os utilizadores podem aumentar os limites de levantamento para uma moeda específica, desfrutar de uma experiência de depósito e levantamento mais rápida e suave, iniciar negociações em moeda fiduciária e participar em projetos Startup com uma conta verificada.

Como Obter Verificação de Identidade como Indivíduo

1. Ir para Gate
2. Se é um novo utilizador, por favor crie uma conta primeiro. Se já é um utilizador existente, por favor faça login na sua conta Gate.
3. Clique no ícone de usuário no canto superior esquerdo. Em seguida, clique em "Centro de Segurança" - "Verificação de Identidade" - "Pessoal" para entrar na página de "Autenticação de Identidade".
   Siga os passos:
   

Como Obter Verificação de Identidade Como Uma Organização

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4. Forneça todas as informações necessárias na página de “Verificação de Identidade Empresarial”, incluindo país de inscrição, tipo de empresa, nome da empresa, número de licença comercial/registro da empresa, website para consultar informações, etc. Em seguida, clique em “Seguinte” ou “Informações temporárias”.
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Saber mais:
Sobre os Procedimentos de Verificação de Identidade KYC (na web)
Sobre Procedimentos de Verificação de Identidade KYC (na aplicação)
Como Obter Verificação de Identidade como Uma Organização