Останні події 2025 року щодо шахрайства з Flashcoin

Оскільки криптовалютний ландшафт еволюціонує в 2025 році, шахрайства з flashcoin стали все більш складними. Останні події виявляють кілька нових тенденцій у тому, як ці шахрайства працюють, та нові захисні заходи, впроваджені на різних платформах.

Еволюція шахрайств з Flashcoin у 2025 році

Схеми шахрайства з Flashcoin адаптувались до покращень безпеки блокчейну, і тепер шахраї використовують ці сучасні техніки:

• Багатоланцюгове маніпулювання: Шахраї одночасно виконують транзакції на кількох блокчейнах, що ускладнює їх виявлення
• Соціальна інженерія на основі штучного інтелекту: Використання складних інструментів штучного інтелекту для створення переконливих комунікаційних патернів, які викликають довіру у потенційних жертв
• Підроблені інтерфейси блокчейн-експлорерів: Розробка підроблених веб-сайтів блокчейн-експлорерів, які відображають неправдиві дані про підтвердження

Покращені механізми виявлення

Ведучі платформи впровадили розширені функції безпеки, спеціально розроблені для боротьби з шахрайством з flashcoin:

Відповідь галузі

Криптовалютна індустрія відповіла скоординованими зусиллями для боротьби з шахрайством з flashcoin:

• Створення Альянсу безпеки між платформами, де біржі обмінюються даними про потенційні схеми шахрайства
• Розробка стандартизованих вимог до підтвердження на основних торгових платформах
• Впровадження контрольних точок перевірки освіти під час високовартісних P2P транзакцій

Керівні принципи захисту споживачів на 2025 рік

Коли ви займаєтеся транзакціями з криптовалютою в нинішньому середовищі, користувачі повинні:

• Використовуйте мультипідписні гаманці, які потребують підтвердження з кількох пристроїв
• Встановіть програми перевірки транзакцій, які автоматично перевіряють статус підтвердження
• Беріть участь у мережах перевірки, які забезпечують легітимність транзакцій на основі спільноти.
• Дотримуйтеся правила "6 підтверджень" для транзакцій з великою сумою, особливо в мережах з швидшими часами блокування.

Технічні досягнення у верифікації транзакцій

Останні протоколи блокчейну впровадили вдосконалені заходи безпеки, які суттєво зменшують ризик шахрайств з flashcoin через:

• Системи доказів нульового знання які підтверджують транзакції, не розкриваючи чутливу інформацію
• Транзакції з часовим блокуваннямякі запобігають передчасному витрачанню отриманих коштів
• Системи ескроу на смарт-контрактахякі випускають кошти лише після досягнення підтверджених порогів

Ці технологічні досягнення представляють собою значні поліпшення в інфраструктурі безпеки, доступній користувачам криптовалюти, ускладнюючи виконання шахрайств з flashcoin, але вимагаючи постійної пильності від усіх учасників екосистеми.

У традиційних фінансах ми часто чуємо про підроблені банківські сповіщення, підроблені квитанції, підроблені чеки тощо. Це інструменти, які використовують шахраї, щоб обманути людей і забрати їхні тяжко зароблені гроші. Цікаво, що в екосистемі криптовалют у нас є щось подібне до підроблених сповіщень, це флешмонети.

Цифрові шахраї використовують flashcoin для маніпуляцій з нічого не підозрюючими трейдерами. Цікаво, що є погані новини і добрі новини. Погані новини полягають у тому, що шахрайства з Flashcoin можуть бути націлені на будь-кого. А добрі новини полягають у тому, що ви можете успішно уникнути шахрайств з flashcoin. Але як? Ця стаття пояснює це.

Що таке шахрайства з Flashcoin?

Флешмонета може бути будь-якою криптовалютою (Bitcoin, Ethereum, або будь-яка інша монета), надіслана у ваш гаманець, яка зникає через деякий час. Тому назва _flash_coin. Ви отримуєте сповіщення, що отримали криптовалюту у ваш гаманець. Вона навіть додається до вашого існуючого балансу, але залишається лише достатньо довго, щоб непідозрюючі трейдери могли втратити свої гроші, перш ніж зрозуміти, що їх обдурили.

Як це працює?

Зазвичай шахраї та аферисти використовують методи торгівлі «рівний до рівного» для здійснення шахрайств з флешкоінами. Наприклад, трейдер може мати намір обміняти фіат на криптовалюту. Шахрай надсилає заплановану криптовалюту на гаманець покупця. Покупець бачить сповіщення, яке вказує на успішну транзакцію. Після деякого часу монета зникає. Це відбувається тому, що надіслані монети є недійсними та були відхилені вузлами мережі криптовалюти.

Ось як працює криптовалюта: Дійсна транзакція в блокчейні затверджується вузлами. Вузли контролюють і записують усі транзакції в мережі блокчейн. Крім того, транзакції підтверджуються в блоках блокчейну. Але як ці блоки сприяють підтвердженню транзакцій?

Як підтверджується транзакція в блокчейні

Якщо транзакцію в блокчейні ініційовано, її потрібно підтвердити, перш ніж вона буде вважатися дійсною та остаточною. Дійсна транзакція міститься в блоці. Підтвердження відбувається, коли майнер успішно додає новий блок до блокчейну.

Таким чином, транзакції в блоці перевіряються і стають частиною блокчейну. Наступні блоки, додані до мережі, підтверджують попередній блок(и). Отже, якщо блок A містить вашу транзакцію, наприклад, і після вашої транзакції є наступні блоки B, C і D, ви матимете чотири підтвердження.

Таким чином, чим більше підтверджень блоку має транзакція, тим вона безпечніша. Чим безпечнішою є транзакція, тим менше шансів на її скасування (незворотність). Транзакцію з нульовим підтвердженням можна скасувати, до цієї категорії належать флешмонети.

Більша кількість підтверджень усуває можливість «подвійних витрат». Подвійні витрати відбуваються, коли шахрай намагається надіслати однакові криптовалютні монети кілька разів. Шахраї, які надсилають flashcoins, щоб обманути інших, можуть використовувати метод подвійних витрат, модифікуючи блокчейн таким чином, щоб мати можливість витратити ті ж самі криптовалютні монети двічі.

Як відрізнити затриману блокчейн-транзакцію від шахрайства з Flashcoin

Іноді дійсна транзакція може бути затримана з різних причин. Розрізнення між flashcoin та затриманою транзакцією передбачає розуміння характеристик обох сценаріїв.

Час підтвердження

У легітимній транзакції блокчейну прогрес транзакції можна відстежувати в мережі блокчейн. Затримка зазвичай викликана технічними проблемами (такими як оновлення мережі та збільшення обсягів транзакцій) або перевантаженням мережі.

Однак, хоча транзакція flashcoin спочатку може виглядати як очікуюча транзакція, коли її перевіряють на блокчейн-експлорер, він має або лише одне підтвердження, або жодного. Найчастіше у нього немає підтвердження.

Прозорість та інформація

Навіть якщо затримано, законні транзакції можуть бути відслідковані в блокчейні з інформацією про те, що викликає затримку.

Однак шахрайства з flashcoin не надають прозорої або точної інформації про транзакцію. Іноді навіть немає інформації про транзакцію з flashcoin. Блокчейн-експлорер може сповістити вас про помилку в транзакції, і зрештою транзакція зникне.

У будь-якому випадку, коли ви перевіряєте блокчейн-мережу, щоб підтвердити дійсну транзакцію, навіть якщо вона затримується, там буде чітко вказано причину затриманої транзакції.

Сценарій шахрайства з Flashcoin

Розгляньте приклад Данила, який міг стати жертвою шахрайства з flashcoin. Він хотів обміняти свою фіатну валюту на Bitcoin вартістю $2,000. Після того, як він надіслав свою адресу гаманця відправнику, відправник надіслав $2 у вигляді $BTC, щоб створити "певну" довіру. Оскільки сума була маленькою, Данило заплатив. Пізніше відправник надіслав $2000 у вигляді $BTC і вимагав оплату. Але цього разу Данило почекав підтвердження і попросив відправника почекати, перш ніж він заплатить. Через деякий час Данило перевірив і побачив попередження RBF, яке вказувало на те, що з транзакцією щось не так.

Скріншот попередження RBF (Джерело: [medium.com/@Dexfiat]

Даніел намагався дочекатися принаймні двох підтверджень перед тим, як здійснити платіж, але підтверджень так і не надійшло. Він вирішив вставити свою адресу в блокчейн-експлорер і побачив, що транзакція була недійсною і це був випадок подвійних витрат.

Скриншот недійсних деталей транзакції з блокчейн-експлорера (Джерело: [medium.com/@Dexfiat]

Даніель виявив, що відправник щойно намагався надіслати йому флешмонети і втратив би свої кошти, якби не дочекався підтвердження перед спробою здійснити платіж. Але як можна уникнути шахрайства з флешмонетами?

Як уникнути шахрайства з Flashcoin

Вже є поганою новиною бути обдуреним з флешмонетами. Але це _гірша_ новина, що кошти, втрачені таким чином, не можуть бути повернені, якщо шахрай не вирішить повернути ваші кошти благородно. Тому краще навчитися розпізнавати та уникати шахрайств з флешмонетами і не потрапляти в пастку.

Підтвердження транзакцій

Першою точкою захисту є підтвердження автентичності транзакції в мережі блокчейн. Існує два способи це зробити:

• Якщо відправник стверджує, що надіслав криптовалютні монети, і ви отримали сповіщення про отримання, скопіюйте адресу вашого гаманця та вставте її в блокчейн-експлорер. Там ви можете перевірити активність за вашою адресою гаманця та перевірити підтвердження. Ось три принципи підтвердження, які ви можете застосувати до своїх криптотранзакцій:
  1. Одне або два підтвердження можуть бути достатніми, якщо сума транзакції менша за $1000. Краще почекати принаймні два.
  2. Краще почекати принаймні три підтвердження, якщо сума транзакції коливається між $1000 і $10,000.
  3. Якщо сума транзакції перевищує $10,000 і більше, краще почекати три-чотири або навіть більше підтверджень.

Ось приклад того, як перевірити деталі транзакції адреси гаманця за допомогою polygonscan:

Джерело: Polygonscan.com

Перевіривши деталі транзакції вашої адреси гаманця, ви можете підтвердити, чи отримали ви будь-яку криптовалюту, та переглянути блок, що містить транзакцію. Ви також можете побачити, чи є якісь проблеми з очікуючою транзакцією.

• Альтернативно, ви можете запросити хеш транзакції/ідентифікатор хешу (скорочено tx hash або txn hash) у відправника. Хеш транзакції/ідентифікатор хешу надає доказ або запис того, що транзакція відбулася. Це схоже на квитанцію, яку ви отримуєте після покупки товарів у магазині.

  Хеш транзакції можна використовувати для відстеження статусу та деталей транзакції, таких як адреси відправника та отримувача, надіслана сума, дата переказу, блок, сплачені збори та кількість підтверджень блоку.

Ось приклад того, як використовувати хеш транзакції для перевірки успішності транзакції за допомогою etherscan.io.

Джерело: Etherscan.io

Зображення також показує, що після ініціювання цієї транзакції було 1428012 підтверджень блоку. Згідно з правилом підтвердження, ви повинні бачити принаймні два або більше підтверджень блоку, щоб автентифікувати вашу транзакцію.

Кращий варіант підтвердити транзакції — це запросити хеш транзакції у відправника та перевірити його в блокчейні. Адже квитанція не може бути згенерована, якщо покупка не була здійснена.

Використовуйте авторитетну P-2-P біржу

Ще один спосіб зменшити ймовірність зустрічі з шахраєм - це торгувати на надійних P-2-P платформах на криптобіржах, таких як Gate.io. На Gate продавці перевіряються та проходять відбір перед тим, як їм дозволяється торгувати на платформах. Крім того, біржа забезпечує впровадження встановлених процедур для забезпечення гладких рішень у разі виникнення будь-якої проблеми під час транзакції.

Уникайте анонімності

Торгуйте тільки з надійними трейдерами. Уникайте торгівлі з абсолютно незнайомими людьми, особливо в додатках соціальних мереж. Якщо ви все ж хочете займатися P-2-P торгівлею без використання криптовалютних бірж, найкраще торгувати з кимось, кого ви знаєте і кому довіряєте.

Питання та відповіді

Чи можна скасувати шахрайство з flashcoin після того, як воно зникне з мого гаманця?

Вузли блокчейн-мережі зазвичай відхиляють недійсні транзакції. Після того, як флешмонети зникнуть з вашого гаманця, їх не можна буде повернути, оскільки вони недійсні.

Що мені робити, якщо я став жертвою шахрайства з flashcoin?

Якщо ви стали жертвою шахрайства, ви можете вжити наступні заходи:

1. Якщо ви стали жертвою шахрайства з flashcoin під час використання платформи обміну, зупиніть транзакцію та повідомте про інцидент. Вони можуть надати інформацію та вжити подальших заходів для заборони шахрая та запобігання використанню їхніх послуг шахраєм у майбутньому.
2. Якщо ви стали жертвою під час угод за межами бірж, повідомте про інцидент відповідним правоохоронним органам. Хоча відновлення коштів є складним, повідомлення допомагає владі відстежувати шахраїв і запобігати подібним шахрайствам у майбутньому.
3. Навчайте інших. Діліться своїм досвідом з іншими в спільноті, щоб підвищити обізнаність і допомогти іншим уникнути потрапляння в пастки подібних шахрайств у майбутньому.

Висновок

Через анонімність, що панує в криптовалюті, шахрайства з flashcoin серйозно загрожують фінансам. У цій статті розглянуто, як працюють шахрайства з flashcoin, і надано прості кроки для захисту себе.

Підтверджуйте транзакції, використовуйте надійні платформи обміну та обирайте безпечні гаманці. Ділячись своїм досвідом, повідомляючи про інциденти та залишаючись в курсі подій, ви сприяєте створенню безпечнішої спільноти у сфері криптовалют.