Ландшафт впровадження KYC у секторі криптовалюти пройшов значне перетворення у 2025 році. З посиленням галузі регуляторні фреймворки та технологічні рішення еволюціонували для вирішення виникаючих викликів, збалансовуючи побоювання користувачів щодо конфіденційності.

Покращені біометричні системи верифікації

KYC процедури у 2025 році включають у себе передові біометричні рішення, які значно покращують безпеку, спрощуючи процес верифікації:

• Розпізнавання обличчя з виявленням живості
• Інтеграція голосової аутентифікації
• Аналіз біометричних показників поведінки
• Багатофакторна біометрична аутентифікація

Ці технології зменшили час підтвердження приблизно на 68% порівняно з традиційними підходами на основі документів, зберігаючи вищі стандарти безпеки.

AI-підтримана оцінка ризику

Сучасні системи KYC використовують високопродуктивні алгоритми штучного інтелекту, які аналізують шаблони на основі кількох даних точок:

Gate впровадив ці системи, які працюють за технологією штучного інтелекту, щоб підвищити безпеку, зберігаючи якість користувацького досвіду, дозволяючи законним користувачам насолоджуватися безперервним сервісом та ефективно фільтруючи підозрілу діяльність.

Децентралізовані рішення для ідентифікації

Інтеграція фреймворків децентралізованої ідентичності представляє собою парадигмальний зміщення в підходах до KYC:

• Протоколи самостійного володіння ідентичністю дозволяють користувачам контролювати свої особисті дані
• Докази з нульовим відкриттям дозволяють перевірку без викриття конфіденційної інформації
• Портативність ідентичності між платформами зменшує повторні процедури KYC - Служби атестації на основі блокчейну підвищують надійність верифікації
  Ці рішення вирішують зростаючі проблеми з конфіденційністю, відповідаючи регулятивним вимогам, створюючи більш дружню для користувачів екосистему верифікації.

Інтеграція регулювання технологій

Автоматизація виконання вимог стала невід'ємною, оскільки регулятивні вимоги продовжують розвиватися:

• Автоматична перевірка санкцій на світових списках спостереження
• Ідентифікація політично відомих осіб (ПВО)
• Постійний моніторинг з оновленнями в реальному часі
• Двигуни правил дотримання вимог, специфічних для юрисдикції

Gate забезпечує відповідність змінюючимся регуляторним стандартам завдяки цим високотехнологічним рішенням у сфері регулювання технологій (RegTech), що захищає як платформу, так і її користувачів від потенційних юридичних ускладнень.

Еволюція KYC у 2025 році демонструє дозрівання галузі у напрямку збалансування вимог безпеки з урахуванням користувацького досвіду. Ці досягнення посилюють захист від фінансових злочинів, спрощуючи процеси для законних користувачів на криптовалютних платформах.

Вступ

Стандарти KYC призначені для захисту фінансових установ, банків і бірж від крадіжки ідентичності, фінансових шахрайств і відмивання грошей, це обов'язково для пов'язаних підприємств і є важливою частиною всіх фінансових діяльностей. Крім того, він також відіграє важливу роль у бізнес-управлінні та захисті власності, щоб відповідати регуляторним вимогам влади.
Що таке KYC? Чому потрібен KYC? Яка роль KYC? Gate Learn допомагає вам зрозуміти KYC повністю.

Що таке KYC?

KYC, що скорочено від Know Your Customer, має на меті перевірити власника рахунку, щоб забезпечити законність джерела коштів, це також інституційна основа для запобігання відмиванню грошей та корупції.

Для проходження KYC потрібна особиста інформація користувача, включаючи ім'я, номер ID, статус власності та інше. Наприклад, особиста інформація, яку ви вказуєте при відкритті банківського рахунку, також належить до KYC, оскільки вона є механізмом перевірки особи. Для традиційного фінансового сектора, що застосовував стандарти KYC протягом десятиліть, компаніям необхідно захищати власні активи та активи своїх користувачів, а також відповідати вимогам регулюючих органів. Однак лише в останні роки KYC став стандартною функцією у криптопромисловості.

Документи для підтвердження особи в галузі криптовалют зазвичай містять два типи: один - документи для підтвердження особи, включаючи дійсні документи, видані урядом, такі як посвідчення особи, паспорти та водійські посвідчення; інший - документи для підтвердження адреси, включаючи рахунки за електрику, воду, газ або кредитні карти за останні три місяці. Щодо методів підтвердження, це включає підтвердження основних даних, таких як посвідчення особи та паспорти, при цьому перевіряються з іншими даними, наданими (наприклад, електронна адреса, номер телефону).

KYC був обов'язковим у більшості великих криптовалютних бірж, користувачі не зможуть повною мірою скористатися всіма функціями, які надає біржа, без KYC. Що стосується Gate, користувачі можуть створювати облікові записи, отримувати доступ до основних функцій та здійснювати обмежені операції перед KYC, для доступу до всіх функцій і вищих лімітів на депозит та зняття, KYC верифікація є обов'язковою.

Чому КУВ потрібний у криптосфері?

З'явлення незаконних фінансових практик

Незабаром після створення Bitcoin ринковий спад, спровокований бульбашкою ICO, змусив весь галузь усвідомити необхідність встановлення авторитету та віри через співпрацю з регуляторами.

Зі швидким розвитком криптовалют все більше злочинців використовують природу криптовалют, включаючи децентралізацію та анонімність, для незаконного збирання коштів, відмивання грошей та контрабандного торгівлі, особливо в останні роки. У зв'язку з цим ціла галузь почала впроваджувати стандарти KYC за вимогою урядів та фінансових регуляторів у всьому світі, а біржі будуть використовувати зібрану інформацію для динамічного відстеження транзакцій, щоб гарантувати, що не відбувається відмивання грошей чи незаконне збирання коштів.

Питання безпеки

Час від часу хакери завжди нервують користувачів щодо їх активів, хоча більшість типів взломів були виявлені, зловмисники все ще можуть знаходити помилки для певних систем і красти кошти. Однак інформацію хакера можна відстежити за допомогою KYC, що в значній мірі запобігає злочинцям вчиняти незаконні дії через обмінні пункти.

Стандартні процедури KYC

KYC містить збір та перевірку даних, обов'язкову перевірку клієнтів та постійний моніторинг взагалі. Процедури KYC посилаються на кроки, що використовуються для верифікації та управління профілями користувачів, які не обмежуються раннім етапом реєстрації, а також проводяться періодично для цілей виправлення. Зазвичай KYC має три основні кроки:

Програма ідентифікації клієнта (CIP)

Це перша і найінтуїтивніша процедура KYC, яка включає збір, підтвердження та зберігання інформації про ідентифікацію клієнтів. CIP завжди проводиться під час відкриття рахунку в банках. Для криптовалютних бірж та слабо регульованих фінансових установ CIP зазвичай завершується після реєстрації.

Перевірка клієнта (CDD)

Перевірка клієнта може бути проведена після підтвердження особи з метою проведення оцінки ризику. Клієнта буде позначено під час цього процесу, якщо він або вона був позначений у зв'язку з фінансовим шахрайством або перебуває під слідством.

Постійний моніторинг

Постійний моніторинг забезпечує актуальність інформації KYC та дозволяє автоматизоване перегляд потенційно підозрілих транзакцій. Обмін може призупинити обліковий запис клієнта та повідомити про це відповідним регуляторним та правоохоронним органам в залежності від результатів розслідування.

Основні ролі KYC

Відповідайте на регулювання та просувайте більше прийняття

Зі строгішими регулятивними вимогами до криптовалют у все більшій кількості країн, введенням податкової політики KYC стало необхідністю для запобігання фінансовим злочинам та сприяння масовому прийняттю криптовалют за умови співпраці з регуляторами.

Захистити активи для фізичних осіб

Біржі криптовалют відповідають за захист трейдерів, інвесторів та їхніх коштів, а впровадження KYC допомагає контролювати рух криптовалют та безпеку коштів інвесторів. Заходи, такі як білістинг адрес, роблять системи безпеки більш надійними, що ефективно захищає особисті активи користувачів.

Крім того, у випадках, коли користувачі забувають свої паролі для входу або тимчасово не можуть отримати доступ до своїх особистих облікових записів, KYC може розглядатися як лінія оборони для захисту активів фізичних осіб.

Gate дотримується правил KYC

Як провідна криптовалютна біржа, Gate віддає перевагу виконанню KYC, яке не тільки ефективно захищає саму біржу, але й гарантує безпеку активів мільйонів користувачів. Gate впровадив KYC та почав верифікувати особисті та організаційні рахунки. Користувачі можуть підвищувати ліміти на виведення для певної монети, насолоджуватися швидшим та більш плавним досвідом зарахування та виведення, розпочинати торгівлю фіатними коштами та брати участь у стартап-проектах з верифікованим рахунком.

Як отримати перевірку особистості як фізична особа

1. Піти до Gate
2. Якщо ви новий користувач, будь ласка, спочатку створіть обліковий запис. Якщо ви вже зареєстрований користувач, будь ласка, увійдіть в свій обліковий запис Gate.
3. Клацніть на іконку користувача в верхньому лівому куті. Потім клацніть "Центр безпеки" - "Підтвердження особистості" - "Особистий" для входу на сторінку "Аутентифікації особистості".
   Дотримуйтесь інструкцій:
   

Як отримати підтвердження особи як організації

1. Перейти до Gate
2. Якщо ви новий користувач, будь ласка, спочатку створіть обліковий запис. У іншому випадку, будь ласка, увійдіть в свій обліковий запис Gate.
3. Покладіть курсор на іконку профілю у верхньому правому куті й перейдіть до "KYC (перевірка ID)" - "Організація" - "Підтвердити зараз".
4. Надайте всю необхідну інформацію на сторінці «Верифікація бізнесу», включаючи країну реєстрації, тип компанії, назву компанії, номер ліцензії / реєстрації компанії, веб-сайт для перевірки інформації тощо. Потім натисніть «Далі» або «Інформація про тимчасову».
5. Надайте інформацію про представника компанії, включаючи повне ім'я представника компанії, тип документа, що підтверджує особу, номер ідентифікації тощо. Потім клацніть «Далі» або «Інформація про тимчасову» для продовження, або «Попереднє», щоб відредагувати інформацію на попередньому кроці.
6. Надайте всю необхідну інформацію в розділі "Уповноважений представник компанії". Потім натисніть "Підтвердити та відправити" або "Інформація щодо тимчасової", або натисніть "Попередній" для редагування інформації на попередньому кроці.

Дізнайтеся більше:
Про процедури перевірки особистості KYC (на веб-сайті)
Про процедури верифікації особи KYC (на додатку)
Як отримати підтвердження особи як організації