Phong cảnh triển khai KYC trong lĩnh vực tiền điện tử đã trải qua sự biến đổi đột phá vào năm 2025. Khi ngành công nghiệp trưởng thành, các khung pháp lý và các giải pháp công nghệ đã phát triển để đối phó với những thách thức mới nảy sinh trong khi cân nhắc đến mối quan tâm về quyền riêng tư của người dùng.

Hệ thống Xác minh Sinh trắc học Nâng cao

Quy trình KYC vào năm 2025 tích hợp các giải pháp sinh trắc học tiên tiến giúp cải thiện đáng kể bảo mật và tối ưu hóa quá trình xác minh:

• Nhận diện khuôn mặt với chức năng kiểm tra tính sống
• Tích hợp xác thực bằng giọng nói
• Phân tích hành vi sinh trắc học
• Xác thực đa yếu tố sinh trắc học

Công nghệ này đã giảm thời gian xác minh khoảng 68% so với các phương pháp dựa trên tài liệu truyền thống trong khi duy trì các tiêu chuẩn an ninh cao hơn.

Đánh giá rủi ro được trang bị trí tuệ nhân tạo

Hệ thống KYC hiện đại sử dụng các thuật toán trí tuệ nhân tạo tinh vi để phân tích các mẫu dữ liệu trên nhiều điểm dữ liệu khác nhau:

Gate đã triển khai những hệ thống được điều khiển bởi trí tuệ nhân tạo này để tăng cường bảo mật trong khi duy trì chất lượng trải nghiệm người dùng, cho phép người dùng hợp lệ tận hưởng dịch vụ liền mạch trong khi hiệu quả lọc các hoạt động đáng ngờ.

Giải pháp danh tính phi tập trung

Sự tích hợp của các khung nhận dạng phi tập trung đại diện cho một sự thay đổi mô hình trong các phương pháp KYC:

• Các giao thức danh tính tự chủ cho phép người dùng kiểm soát dữ liệu cá nhân của họ
• Chứng minh không biết cho phép xác minh mà không tiết lộ thông tin nhạy cảm
• Khả năng chuyển đổi danh tính đa nền tảng giảm bớt quy trình KYC lặp đi lặp lại - Dịch vụ xác thực dựa trên Blockchain tăng cường độ tin cậy xác minh
  Những giải pháp này đáp ứng những lo ngại về quyền riêng tư ngày càng tăng trong khi đáp ứng yêu cầu quy định, tạo ra một hệ sinh thái xác minh thân thiện với người dùng hơn.

Tích hợp Công nghệ Quản lý Pháp lý

Tự động hóa tuân thủ đã trở nên quan trọng khi yêu cầu quy định tiếp tục phát triển:

• Kiểm tra tự động các biện pháp trừng phạt trên các danh sách theo dõi toàn cầu
• Nhận dạng người nằm trong nhóm có liên quan chính trị (PEP)
• Giám sát liên tục với cập nhật thời gian thực
• Bộ máy quy tắc tuân thủ cụ thể cho từng lãnh thổ

Gate duy trì tuân thủ các tiêu chuẩn quy định phát triển thông qua những giải pháp RegTech tinh vi này, bảo vệ cả nền tảng và người dùng của mình khỏi những rắc rối pháp lý tiềm ẩn.

Sự tiến hóa của KYC vào năm 2025 thể hiện sự chín chắn của ngành công nghiệp trong việc cân bằng yêu cầu bảo mật với các yếu tố trải nghiệm người dùng. Những tiến bộ này nâng cao bảo vệ chống lại tội phạm tài chính trong khi tối ưu hóa quy trình cho người dùng hợp pháp trên các nền tảng tiền điện tử.

Giới thiệu

Tiêu chuẩn KYC được thiết kế để bảo vệ các tổ chức tài chính, ngân hàng và sàn giao dịch chống lại mạo danh, gian lận tài chính và rửa tiền, đó là điều bắt buộc đối với các doanh nghiệp liên quan và là một phần thiết yếu của tất cả các hoạt động tài chính. Hơn nữa, nó cũng đóng một vai trò quan trọng trong quản lý kinh doanh và bảo vệ tài sản, nhằm đáp ứng yêu cầu quy định của các cơ quan chức năng.
KYC là gì? Tại sao KYC cần thiết? Vai trò của KYC là gì? Gate Learn sẽ giúp bạn hiểu rõ về KYC một cách toàn diện.

KYC là gì?

KYC, viết tắt của Know Your Customer, nhằm kiểm tra người giữ tài khoản để đảm bảo tính hợp pháp của nguồn tiền, cũng là cơ sở cơ bản của các cơ quan để ngăn chặn rửa tiền và tham nhũng.

Thông tin cá nhân của người dùng được yêu cầu trong KYC, bao gồm tên, số CMND, tình trạng tài sản, v.v. Ví dụ, thông tin cá nhân bạn điền khi mở tài khoản ngân hàng cũng thuộc KYC vì đây là cơ chế xác thực tên thật. Đối với lĩnh vực tài chính truyền thống đã áp dụng tiêu chuẩn KYC trong nhiều thập kỷ, các công ty cần phải bảo vệ tài sản của chính họ và của người dùng, cũng như đáp ứng các yêu cầu quy định của các cơ quan chức năng. Tuy nhiên, chỉ trong những năm gần đây, KYC mới trở thành tính năng mặc định trong ngành công nghiệp tiền điện tử.

Các tài liệu xác minh KYC trong ngành công nghiệp tiền điện tử thường chứa hai loại: một là tài liệu xác minh danh tính, bao gồm các tài liệu do chính phủ cấp như thẻ căn cước, hộ chiếu và bằng lái xe; và hai là tài liệu xác minh địa chỉ, bao gồm hóa đơn điện, nước, gas hoặc hóa đơn thẻ tín dụng trong vòng ba tháng. Đối với các phương pháp xác minh, nó bao gồm xác nhận dữ liệu cơ bản như thẻ căn cước và hộ chiếu trong khi kiểm tra chéo với dữ liệu khác được cung cấp (ví dụ địa chỉ email, số điện thoại).

KYC đã trở thành một yêu cầu bắt buộc trong hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử lớn, người dùng có thể không trải nghiệm đầy đủ tất cả các chức năng mà sàn giao dịch cung cấp nếu không có KYC. Đối với Gate, người dùng có thể tạo tài khoản, truy cập vào các chức năng cơ bản và thực hiện các giao dịch giới hạn trước khi thực hiện KYC, để truy cập vào tất cả các chức năng và giới hạn rút/gửi tiền cao hơn, việc xác thực KYC là bắt buộc.

Tại sao KYC cần thiết trong không gian Tiền điện tử?

Sự xuất hiện của các hành vi tài chính bất hợp pháp

Ngay sau khi Bitcoin được tạo ra, sự suy thoái thị trường do bong bóng ICO gây ra đã khiến toàn bộ ngành công nghiệp nhận thức được sự cần thiết phải xác lập quyền lực và uy tín thông qua việc hợp tác với cơ quan quản lý.

Với sự phát triển nhanh chóng của tiền điện tử, ngày càng có nhiều tội phạm đã tận dụng tính chất của tiền điện tử bao gồm phân quyền và nặc danh để kêu gọi quyên góp bất hợp pháp, rửa tiền và buôn lậu hàng hóa, đặc biệt là trong những năm gần đây. Liên quan đến điều này, toàn bộ ngành công nghiệp đã bắt đầu áp dụng các tiêu chuẩn KYC theo yêu cầu của các chính phủ và cơ quan quản lý tài chính trên toàn thế giới và các sàn giao dịch sẽ sử dụng thông tin thu thập được để theo dõi động cơ của các giao dịch để đảm bảo rằng không có việc rửa tiền hoặc quyên góp bất hợp pháp xảy ra.

Mối lo ngại về bảo mật

Những vụ hack đôi khi luôn khiến người dùng lo lắng về tài sản của mình mặc dù hầu hết các loại hack đã được xác định, kẻ tấn công vẫn có thể tìm thấy lỗi cho một số hệ thống và đánh cắp tiền. Tuy nhiên, thông tin của hacker có thể được truy vết với KYC, ngăn chặn một cách lớn tội phạm khỏi hành vi bất hợp pháp thông qua các sàn giao dịch.

Quy trình tiêu chuẩn của KYC

KYC chứa đựng việc thu thập và xác minh dữ liệu, kiểm tra khách hàng và theo dõi liên tục nói chung. Các quy trình KYC đề cập đến các bước được sử dụng để xác minh và quản lý hồ sơ người dùng, không chỉ giới hạn ở giai đoạn đăng ký sớm, mà cũng được tiến hành định kỳ cho mục đích khắc phục. Thông thường, KYC có ba bước chính:

Chương trình nhận dạng khách hàng (CIP)

Đây là quy trình KYC đầu tiên và dễ hiểu nhất mà bao gồm việc thu thập, xác minh và lưu trữ thông tin ID của khách hàng. CIP luôn được thực hiện vào thời điểm mở tài khoản cho ngân hàng. Đối với sàn giao dịch tiền điện tử và các tổ chức tài chính được quản lý lỏng lẻo, CIP thường được hoàn thành sau khi đăng ký.

Kiểm tra khách hàng tiềm năng (CDD)

Kiểm tra thông tin khách hàng có thể được tiến hành sau khi xác minh ID nhằm thực hiện đánh giá rủi ro. Khách hàng sẽ được đánh dấu trong quá trình này nếu anh ấy hoặc cô ấy đã bị đánh dấu vì gian lận tài chính hoặc đang bị điều tra.

Giám sát liên tục

Quá trình giám sát liên tục đảm bảo rằng thông tin KYC luôn được cập nhật và cho phép xem xét tự động về các giao dịch có khả năng gây nghi ngờ. Sàn giao dịch có thể tạm ngừng tài khoản của khách hàng và báo cáo cho cơ quan quản lý và thực thi pháp luật liên quan tùy thuộc vào kết quả điều tra.

Các Vai Trò Cốt Lõi của KYC

Đáp ứng quy định và thúc đẩy sự áp dụng rộng rãi hơn

Với sự nghiêm ngặt ngày càng tăng về quy định về tiền điện tử ở nhiều quốc gia hơn nữa, kết hợp với việc giới thiệu các chính sách thuế, KYC đã trở thành một điều cần thiết để ngăn chặn tội phạm tài chính trong khi thúc đẩy việc tiếp cận tiền điện tử theo cách chính thống bằng cách hợp tác với các cơ quan quản lý.

Bảo vệ tài sản cho cá nhân

Các sàn giao dịch tiền điện tử chịu trách nhiệm bảo vệ các nhà giao dịch, nhà đầu tư và quỹ của họ, và việc áp dụng KYC hữu ích để giám sát luồng tiền điện tử và đảm bảo an ninh cho quỹ của nhà đầu tư. Các biện pháp như việc thiết lập danh sách trắng địa chỉ đang làm cho hệ thống bảo mật mạnh mẽ hơn, từ đó hiệu quả bảo vệ tài sản cá nhân của người dùng.

Hơn nữa, trong những trường hợp người dùng quên mật khẩu đăng nhập hoặc tạm thời không thể truy cập vào tài khoản cá nhân của họ, KYC có thể được coi là một tuyến phòng thủ để bảo vệ tài sản của cá nhân.

Gate tuân thủ theo quy tắc KYC

Là một sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu, Gate cam kết tuân thủ KYC không chỉ là bảo vệ hiệu quả cho chính sàn giao dịch mà còn là bảo đảm an ninh tài sản cho hàng triệu người dùng. Gate đã triển khai KYC và bắt đầu xác minh tài khoản cá nhân và tổ chức. Người dùng có thể tăng giới hạn rút tiền cho một loại tiền cụ thể, tận hưởng trải nghiệm nạp và rút tiền nhanh chóng và mượt mà hơn, khởi đầu giao dịch fiat và tham gia vào các dự án Khởi nghiệp với tài khoản đã xác minh.

Cách nhận xác minh danh tính cá nhân

1. Đi đến Cổng
2. Nếu bạn là người dùng mới, vui lòng tạo tài khoản trước. Nếu bạn là người dùng hiện tại, vui lòng đăng nhập vào tài khoản Gate của bạn.
3. Nhấp vào biểu tượng người dùng ở góc trên bên trái. Sau đó nhấp vào “Trung tâm Bảo mật” - “Xác thực Danh tính” - “Cá nhân” để truy cập trang “Xác thực Danh tính”.
   Theo dõi các bước:
   

Cách Nhận Xác Minh Danh Tính Cho Tổ Chức

1. Đi đến Cổng
2. Nếu bạn là người dùng mới, vui lòng tạo tài khoản trước. Nếu không, vui lòng đăng nhập vào tài khoản Gate của bạn.
3. Đặt con trỏ của bạn lên biểu tượng hồ sơ ở góc trên bên phải và đi đến “KYC (Xác minh ID)” - “Tổ chức” - “Xác minh Ngay bây giờ”.
4. Cung cấp tất cả thông tin cần thiết trên trang “Xác minh Danh tính Doanh nghiệp”, bao gồm quốc gia đăng ký, loại công ty, tên công ty, số giấy phép kinh doanh/số đăng ký công ty, trang web để tra cứu thông tin, v.v. Sau đó nhấp vào “Tiếp theo” hoặc “Thông tin tạm thời”.
5. Cung cấp thông tin đại diện của công ty, bao gồm tên đầy đủ của đại diện công ty, loại tài liệu chứng minh nhân dân, số ID, v.v. Sau đó nhấn “Tiếp theo” hoặc “Thông tin tạm thời” để tiếp tục, hoặc “Trước đó” để chỉnh sửa thông tin ở bước trước đó.
6. Cung cấp tất cả thông tin cần thiết trong phần “Người đại diện được ủy quyền của Công ty”. Sau đó nhấp “Xác nhận và Gửi” hoặc “Thông tin tạm thời”, hoặc nhấp “Trước” để chỉnh sửa thông tin ở bước trước đó.

Tìm hiểu thêm:
Về Quy trình Xác minh Danh tính KYC (trên web)
Về Quy trình Xác minh Danh tính KYC (trên Ứng dụng)
Cách Nhận Xác Minh Danh Tính Cho Tổ Chức