Một mô hình mới trong hệ sinh thái cho vay Bitcoin: Giải phóng hàng nghìn tỷ thanh khoản
Là nhóm tiền lớn nhất và chất lượng cao nhất trong thế giới tiền điện tử, tiềm năng của Bitcoin đang dần được khai thác. Với sự xuất hiện của các dự án mới, BTC đang chuyển đổi từ một kho lưu trữ giá trị kỹ thuật số đơn thuần thành một công cụ tài chính tích cực hơn.
Hệ sinh thái BTCFi đang bùng nổ và BTC không chỉ đóng vai trò là một tài sản thanh khoản mà còn dần mở rộng sang các kịch bản thu nhập có cấu trúc trên chuỗi phong phú hơn. Nếu chúng ta có thể hồi sinh BTC không hoạt động một cách hiệu quả và xây dựng một mạng lưới thanh khoản hiệu quả và an toàn, nó sẽ mở ra một không gian ứng dụng DeFi mới cho tài sản nghìn tỷ đô la này.
Theo dữ liệu, tính đến ngày 9/01/2025, tổng giá trị các vị thế bị khóa trên chuỗi Ethereum đã vượt quá 64 tỷ USD, tăng gần 180% so với tháng 1/2023. Ngược lại, mặc dù vốn hóa thị trường và tăng trưởng giá của BTC tốt hơn ETH, nhưng tốc độ mở rộng của hệ sinh thái Bitcoin vẫn tụt hậu so với Ethereum. Điều đáng chú ý là nếu thanh khoản BTC được giải phóng 10%, nó sẽ tạo ra một thị trường khoảng 180 tỷ USD. Nếu đạt được tỷ lệ TVL tương tự như ETH (khoảng 16%), nhiều khả năng sẽ giải phóng khoảng 300 tỷ đô la thanh khoản.
Tiềm năng này đủ để thúc đẩy sự phát triển bùng nổ của hệ sinh thái BTCFi, và thậm chí được kỳ vọng sẽ vượt qua mạng pan-EVM và trở thành hệ sinh thái tài chính on-chain lớn nhất. Trong bối cảnh này, có rất nhiều cơ hội cho sự phát triển của nền tảng thanh khoản Bitcoin. Hiện tại, một giao thức cho vay đã trở thành một trong những nền tảng lớn nhất trong hệ sinh thái BTC và stablecoin Bitcoin của nó đã vượt quá 500 triệu đô la khối lượng khóa chỉ một tuần sau khi ra mắt, tạo ra kỷ lục về sự tăng trưởng nhanh nhất của TVL trong lịch sử DeFi.
Đối với những người nắm giữ BTC, làm thế nào để cải thiện tính thanh khoản mà vẫn đảm bảo an toàn cho tài sản là nhu cầu chung. Các giao thức cho vay on-chain dựa trên Bitcoin đáp ứng nhu cầu này, cung cấp cho người dùng các dịch vụ như cho vay lãi suất cố định và lưu ký chuyên nghiệp, cho phép chủ sở hữu BTC có thêm thanh khoản để tham gia vào các dự án khác trong hệ sinh thái.
! [Thâm nhập vào kinh doanh cho vay Bitcoin: Tái tạo mô hình mới của hàng nghìn tỷ thanh khoản](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f81.webp0192837465674839201
Từ góc độ stablecoin, stablecoin phi tập trung trên chuỗi vẫn bị chi phối bởi các vị thế nợ thế chấp (CDP). CDP về cơ bản là một tiện ích mở rộng sử dụng stablecoin được xây dựng dựa trên các kịch bản cho vay, tạo thêm các nhóm giao dịch thanh khoản cho các tài sản không hoạt động. Một số nền tảng đã xây dựng toàn bộ hệ sinh thái bao gồm stablecoin dựa trên lợi nhuận được thế chấp bằng Bitcoin, giao thức cho vay, nền tảng cho vay kết hợp, v.v.
Mô hình này không chỉ giải quyết được vấn đề lâu dài của stablecoin trong hệ sinh thái Bitcoin mà còn đạt được khả năng tương thích đa chuỗi thông qua công nghệ chuỗi chéo, cho phép người dùng vận hành liền mạch các stablecoin trong nhiều hệ sinh thái DeFi và gián tiếp đưa tính thanh khoản của hệ sinh thái Bitcoin đến các chuỗi khác.
Với sự "thức tỉnh" dần của tài sản Bitcoin, BTCFi được kỳ vọng sẽ trở thành tài sản DeFi mới với khối lượng hàng trăm tỷ đô la, và trở thành chìa khóa để xây dựng một hệ sinh thái thịnh vượng trên chuỗi. Trong tương lai, các sản phẩm tài chính đa dạng và kịch bản DeFi được xây dựng lấy BTC làm cốt lõi sẽ xác định lại vai trò của BTC trong lĩnh vực DeFi của toàn mạng. Liệu sự tích hợp sâu của BTC trong lĩnh vực DeFi có thể đạt được một bước ngoặt quan trọng hay không là điều đáng để thị trường tiếp tục quan tâm.
! [Thâm nhập vào kinh nghiệm kinh doanh cho vay Bitcoin: Tái tạo mô hình mới của hàng nghìn tỷ thanh khoản])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d.webp(
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Sự trỗi dậy của BTCFi: Cho vay Bitcoin giải phóng tiềm năng thanh khoản hàng nghìn tỷ
Một mô hình mới trong hệ sinh thái cho vay Bitcoin: Giải phóng hàng nghìn tỷ thanh khoản
Là nhóm tiền lớn nhất và chất lượng cao nhất trong thế giới tiền điện tử, tiềm năng của Bitcoin đang dần được khai thác. Với sự xuất hiện của các dự án mới, BTC đang chuyển đổi từ một kho lưu trữ giá trị kỹ thuật số đơn thuần thành một công cụ tài chính tích cực hơn.
Hệ sinh thái BTCFi đang bùng nổ và BTC không chỉ đóng vai trò là một tài sản thanh khoản mà còn dần mở rộng sang các kịch bản thu nhập có cấu trúc trên chuỗi phong phú hơn. Nếu chúng ta có thể hồi sinh BTC không hoạt động một cách hiệu quả và xây dựng một mạng lưới thanh khoản hiệu quả và an toàn, nó sẽ mở ra một không gian ứng dụng DeFi mới cho tài sản nghìn tỷ đô la này.
Theo dữ liệu, tính đến ngày 9/01/2025, tổng giá trị các vị thế bị khóa trên chuỗi Ethereum đã vượt quá 64 tỷ USD, tăng gần 180% so với tháng 1/2023. Ngược lại, mặc dù vốn hóa thị trường và tăng trưởng giá của BTC tốt hơn ETH, nhưng tốc độ mở rộng của hệ sinh thái Bitcoin vẫn tụt hậu so với Ethereum. Điều đáng chú ý là nếu thanh khoản BTC được giải phóng 10%, nó sẽ tạo ra một thị trường khoảng 180 tỷ USD. Nếu đạt được tỷ lệ TVL tương tự như ETH (khoảng 16%), nhiều khả năng sẽ giải phóng khoảng 300 tỷ đô la thanh khoản.
! Thâm nhập vào kinh doanh cho vay Bitcoin: Tái tạo mô hình mới của hàng nghìn tỷ thanh khoản
Tiềm năng này đủ để thúc đẩy sự phát triển bùng nổ của hệ sinh thái BTCFi, và thậm chí được kỳ vọng sẽ vượt qua mạng pan-EVM và trở thành hệ sinh thái tài chính on-chain lớn nhất. Trong bối cảnh này, có rất nhiều cơ hội cho sự phát triển của nền tảng thanh khoản Bitcoin. Hiện tại, một giao thức cho vay đã trở thành một trong những nền tảng lớn nhất trong hệ sinh thái BTC và stablecoin Bitcoin của nó đã vượt quá 500 triệu đô la khối lượng khóa chỉ một tuần sau khi ra mắt, tạo ra kỷ lục về sự tăng trưởng nhanh nhất của TVL trong lịch sử DeFi.
Đối với những người nắm giữ BTC, làm thế nào để cải thiện tính thanh khoản mà vẫn đảm bảo an toàn cho tài sản là nhu cầu chung. Các giao thức cho vay on-chain dựa trên Bitcoin đáp ứng nhu cầu này, cung cấp cho người dùng các dịch vụ như cho vay lãi suất cố định và lưu ký chuyên nghiệp, cho phép chủ sở hữu BTC có thêm thanh khoản để tham gia vào các dự án khác trong hệ sinh thái.
! [Thâm nhập vào kinh doanh cho vay Bitcoin: Tái tạo mô hình mới của hàng nghìn tỷ thanh khoản](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f81.webp0192837465674839201
Từ góc độ stablecoin, stablecoin phi tập trung trên chuỗi vẫn bị chi phối bởi các vị thế nợ thế chấp (CDP). CDP về cơ bản là một tiện ích mở rộng sử dụng stablecoin được xây dựng dựa trên các kịch bản cho vay, tạo thêm các nhóm giao dịch thanh khoản cho các tài sản không hoạt động. Một số nền tảng đã xây dựng toàn bộ hệ sinh thái bao gồm stablecoin dựa trên lợi nhuận được thế chấp bằng Bitcoin, giao thức cho vay, nền tảng cho vay kết hợp, v.v.
Mô hình này không chỉ giải quyết được vấn đề lâu dài của stablecoin trong hệ sinh thái Bitcoin mà còn đạt được khả năng tương thích đa chuỗi thông qua công nghệ chuỗi chéo, cho phép người dùng vận hành liền mạch các stablecoin trong nhiều hệ sinh thái DeFi và gián tiếp đưa tính thanh khoản của hệ sinh thái Bitcoin đến các chuỗi khác.
Với sự "thức tỉnh" dần của tài sản Bitcoin, BTCFi được kỳ vọng sẽ trở thành tài sản DeFi mới với khối lượng hàng trăm tỷ đô la, và trở thành chìa khóa để xây dựng một hệ sinh thái thịnh vượng trên chuỗi. Trong tương lai, các sản phẩm tài chính đa dạng và kịch bản DeFi được xây dựng lấy BTC làm cốt lõi sẽ xác định lại vai trò của BTC trong lĩnh vực DeFi của toàn mạng. Liệu sự tích hợp sâu của BTC trong lĩnh vực DeFi có thể đạt được một bước ngoặt quan trọng hay không là điều đáng để thị trường tiếp tục quan tâm.
! [Thâm nhập vào kinh nghiệm kinh doanh cho vay Bitcoin: Tái tạo mô hình mới của hàng nghìn tỷ thanh khoản])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d.webp(