从"老韭菜"视角看加密行业:神鱼分享对熊市、FTX事件和DeFi创新的看法

近期，Cobo联合创始人兼CEO神鱼接受了某区块链媒体平台的专访。作为经历过多轮加密货币周期的"老韭菜",神鱼分享了对当前市场、FTX事件影响、DeFi创新、DEX未来等多个话题的看法和底层思考,还解释了他对加密行业能够始终保持好奇心的原因。

如何看待当下的熊市周期

神鱼认为,2022年的这次熊市和以往几次熊市相比,绝望程度是不够的。他表示:

"行业已经有10多年的时间,积累了大量经验和试错。我们已经基本摸清了现有区块链技术的能力边界。围绕模块化区块链和二层网络的扩容方案也开始出现。虽然离最终落地还需要2-3年时间,但已经能看到曙光。"

"对行业未来的信心和方向,比上几个周期清晰了很多。虽然这轮市场出现了较多黑天鹅事件,导致一些人资产损失严重,但整体而言,行业信心依然较强。"

对FTX暴雷事件的看法

神鱼表示,通过链上数据分析,他们对Sam的投资风格有所了解:

"Sam是一个闲不住的人,极度追求提高资金利用率和深度挖掘利润。他不允许资金长期闲置。早期我们看到Sam从交易所转移一些资产做低风险投资,但随着时间推移,他越来越自信,风险偏好也越来越大。"

"中心化交易所承担了过多责任,既做交易撮合,又做券商和托管。对创业者来说,很难抵抗人性诱惑。监管规则也不够清晰。这些因素共同导致了FTX这样的事件发生。"

"从历史来看,类似故事层出不穷。本质是人性问题,永远会存在,只是规模和暴露时机的问题。未来可能通过技术手段来避免类似事件。随着基础设施完善和链上应用繁荣,这个问题会逐步改善。"

Cobo的使命

神鱼介绍,Cobo从创立之初就专注于如何安全管理私钥,以及相关的安全和风控:

"我们一直比较克制,尽可能少做事情。未来会把在DeFi资管方面积累的经验和内部工具产品化,提供给大家使用。我们不想变成中心化的黑盒,而是希望为用户提供更方便、安全、易用的区块链交互解决方案。"

DeFi的创新空间

神鱼认为DeFi的底层金融框架已经相对成熟,但上层应用仍有创新空间:

"DeFi在短短20多个月内,已经把传统金融200多年发展出的基本成功产品搬到了链上。目前DeFi有四个主要模块:稳定币、DEX、借贷和衍生品。其中稳定币和衍生品还相对早期,DEX和借贷已经比较成熟。"

"整体来看,DeFi底层框架已经成熟,但上层应用的可组合性创新还有很大空间。未来DeFi核心模块可能会退化为链上的典型协议,供其他应用如NFT、GameFi等直接调用。在一些前沿应用和风险平衡的创新上,还有发展空间。"

中心化交易所的未来

神鱼表示:"FTX事件基本上标志着中心化交易所黄昏的到来。虽然市场情绪持续时间不会很长,但这一轮让很多机构用户深刻意识到了行业问题。"

"未来一段时间,可能会出现去中心化与中心化相结合的方式来规避风险。一些长尾需求可能直接在去中心化平台上解决,效率可能更高。"

对挖矿行业的展望

神鱼认为挖矿行业未来可能会再次走向分散化:

"矿业的理想状态是有大量中小型矿场接入全球电网,参与调配电网状态,进行能源热交换,为工业或生活供电供暖。还可能有大型金融机构将挖矿变成传统固收产品。"

"未来可能会再次分散化,家庭挖矿的收益可能更高。甚至可以接入电网帮助调节峰谷,获得额外收益,不仅仅赚取挖矿收入。"

保持行业好奇心的原因

神鱼表示,加密行业的快速迭代和创新是吸引他的重要原因:

"这个行业比较有趣,迭代速度非常快。它有很强的周期性,泡沫破灭也很快,有大量创新和有趣的事情,逼迫你不断学习成长。"

"在这个行业,历史就发生在你每天经历的事情中。通过思考和学习,成长很快,也非常有趣。如果真正了解这个行业,投入后就很难退休。"