Lanskap implementasi KYC dalam sektor kripto telah mengalami transformasi signifikan pada tahun 2025. Saat industri semakin matang, kerangka regulasi dan solusi teknologi telah berkembang untuk mengatasi tantangan yang muncul sambil seimbang dengan kekhawatiran privasi pengguna.

Sistem Verifikasi Biometrik yang Ditingkatkan

Prosedur KYC pada tahun 2025 mencakup solusi biometrik canggih yang secara signifikan meningkatkan keamanan sambil menyederhanakan proses verifikasi:

• Pengenalan wajah dengan deteksi kehidupan
• Integrasi otentikasi suara
• Analisis biometrik perilaku
• Otentikasi biometrik multi-faktor

Teknologi ini telah mengurangi waktu verifikasi sekitar 68% dibandingkan pendekatan berbasis dokumen tradisional sambil tetap mempertahankan standar keamanan yang lebih tinggi.

Penilaian Risiko Berbasis AI

Sistem KYC modern menggunakan algoritma AI canggih yang menganalisis pola-pola di sepanjang beberapa titik data:

Gate telah menerapkan sistem-sistem berbasis AI ini untuk meningkatkan keamanan sambil menjaga kualitas pengalaman pengguna, memungkinkan pengguna yang sah untuk menikmati layanan yang lancar sambil secara efektif menyaring aktivitas mencurigakan.

Solusi Identitas Terdesentralisasi

Integrasi kerangka identitas terdesentralisasi merupakan pergeseran paradigma dalam pendekatan KYC:

• Protokol identitas mandiri memungkinkan pengguna untuk mengontrol data pribadi mereka
• Bukti pengetahuan nol memungkinkan verifikasi tanpa mengekspos informasi sensitif
• Portabilitas identitas lintas platform mengurangi prosedur KYC yang berulang - Layanan pengesahan berbasis Blockchain meningkatkan kehandalan verifikasi
  Solusi-solusi ini mengatasi kekhawatiran privasi yang semakin meningkat sambil memenuhi persyaratan regulasi, menciptakan ekosistem verifikasi yang lebih ramah pengguna.

Integrasi Teknologi Regulasi

Automatisasi kepatuhan telah menjadi penting karena persyaratan regulasi terus berkembang:

• Pemeriksaan sanksi otomatis terhadap daftar pemantau global
• Identifikasi orang yang terkena dampak secara politis (PEP)
• Pemantauan berkelanjutan dengan pembaruan real-time
• Mesin aturan kepatuhan khusus yurisdiksi

Gate mempertahankan kepatuhan dengan standar regulasi yang berkembang melalui solusi RegTech canggih ini, melindungi baik platform maupun penggunanya dari komplikasi hukum potensial.

Evolusi KYC pada tahun 2025 menunjukkan kedewasaan industri dalam menyeimbangkan persyaratan keamanan dengan pertimbangan pengalaman pengguna. Kemajuan ini meningkatkan perlindungan terhadap kejahatan keuangan sambil menyederhanakan proses bagi pengguna yang sah di platform cryptocurrency.

Pengantar

Standar KYC dirancang untuk melindungi lembaga keuangan, bank, dan bursa dari pencurian identitas, penipuan keuangan, dan pencucian uang, hal ini mutlak diperlukan bagi perusahaan terkait dan merupakan bagian penting dari semua aktivitas keuangan. Selain itu, hal ini juga memainkan peran penting dalam manajemen bisnis, dan perlindungan properti, sehingga memenuhi persyaratan regulasi otoritas.
Apa itu KYC? Mengapa KYC diperlukan? Apa peran KYC? Gate Learn membawa Anda ke pemahaman komprehensif tentang KYC.

Apa itu KYC?

KYC, singkatan dari Kenali Pelanggan Anda, bertujuan untuk memeriksa pemegang akun untuk memastikan legitimasi sumber dana, juga merupakan dasar institusional untuk mencegah pencucian uang dan korupsi.

Informasi pribadi pengguna diperlukan dalam KYC, termasuk nama, nomor ID, status properti, dan sebagainya. Sebagai contoh, informasi pribadi yang Anda isi saat membuka rekening bank juga termasuk dalam KYC karena merupakan mekanisme otentikasi nama asli. Bagi sektor keuangan tradisional yang telah menerapkan standar KYC selama beberapa dekade, penting bagi perusahaan untuk melindungi properti mereka sendiri dan pengguna mereka, serta memenuhi persyaratan regulasi otoritas. Namun, baru dalam beberapa tahun terakhir KYC menjadi fitur default dalam industri kripto.

Dokumen otentikasi KYC di industri kripto biasanya terdiri dari dua jenis: yang pertama adalah dokumen otentikasi identitas, termasuk dokumen yang dikeluarkan pemerintah yang sah seperti kartu identitas, paspor, dan SIM; dan yang kedua adalah dokumen otentikasi alamat, termasuk tagihan listrik, air, gas, atau kartu kredit dalam tiga bulan terakhir. Dalam hal metode otentikasi, hal ini mencakup konfirmasi data dasar seperti ID dan paspor sambil melakukan pengecekan silang dengan data lain yang disediakan (misalnya alamat email, nomor telepon).

KYC telah menjadi suatu keharusan di sebagian besar bursa kripto utama, pengguna mungkin tidak dapat sepenuhnya mengalami semua fungsi yang disediakan bursa tanpa KYC. Mengenai Gate, pengguna dapat membuat akun, mendapatkan akses ke fungsi-fungsi dasar, dan melakukan transaksi terbatas sebelum KYC, untuk akses ke semua fungsi dan batas deposit dan penarikan yang lebih tinggi, verifikasi KYC adalah suatu keharusan.

Mengapa KYC Diperlukan di Ruang Kripto?

Kemunculan praktik keuangan ilegal

Tak lama setelah Bitcoin diciptakan, penurunan pasar yang dipicu oleh gelembung ICO membuat seluruh industri menyadari perlunya membentuk otoritas dan kredibilitas melalui kerjasama dengan regulator.

Dengan perkembangan cepat kripto, semakin banyak penjahat yang memanfaatkan sifat kripto termasuk desentralisasi dan anonimitas untuk penggalangan dana ilegal, pencucian uang, dan perdagangan barang terlarang, terutama dalam beberapa tahun terakhir. Mengenai hal ini, seluruh industri telah mulai menerapkan standar KYC atas permintaan pemerintah dan regulator keuangan di seluruh dunia dan bursa akan menggunakan informasi yang terkumpul untuk pelacakan transaksi secara dinamis untuk memastikan tidak terjadi pencucian uang atau penggalangan dana ilegal.

Kekhawatiran keamanan

Pembobolan sesekali selalu membuat pengguna merasa gugup tentang aset mereka meskipun sebagian besar jenis pembobolan telah diidentifikasi, penyerang masih dapat menemukan bug untuk sistem tertentu dan mencuri dana. Namun, informasi hacker dapat dilacak dengan KYC, yang sebagian besar mencegah para penjahat dari tindakan ilegal melalui pertukaran.

Prosedur Standar KYC

KYC berisi pengumpulan data dan verifikasi, pendalaman pelanggan dan pemantauan berkelanjutan secara umum. Prosedur KYC merujuk pada langkah-langkah yang digunakan untuk memverifikasi dan mengelola profil pengguna, yang tidak terbatas pada tahap pendaftaran awal, tetapi juga dilakukan secara berkala untuk tujuan remediasi. Biasanya KYC memiliki tiga langkah utama:

Program Identifikasi Pelanggan (CIP)

Ini adalah prosedur KYC pertama dan paling intuitif yang melibatkan pengumpulan, verifikasi, dan pencatatan informasi ID pelanggan. CIP selalu dilakukan pada saat pembukaan rekening untuk bank. Untuk bursa kripto dan lembaga keuangan yang longgar diatur, CIP biasanya selesai setelah pendaftaran.

Customer Due Diligence (CDD)

Customer due diligence dapat dilakukan setelah verifikasi ID dengan tujuan melakukan penilaian risiko. Seorang pelanggan akan ditandai selama proses ini jika dia telah dilaporkan atas penipuan keuangan atau sedang dalam penyelidikan.

Pemantauan berkelanjutan

Pemantauan berkelanjutan memastikan informasi KYC tetap terkini dan memungkinkan untuk tinjauan otomatis terhadap transaksi yang berpotensi mencurigakan. Bursa dapat menangguhkan akun pelanggan dan melaporkannya kepada otoritas regulasi terkait dan penegak hukum tergantung pada hasil investigasi.

Peran Inti dari KYC

Menanggapi regulasi dan mendorong adopsi lebih banyak

Dengan regulasi kripto yang semakin ketat di lebih banyak negara, ditambah dengan diperkenalkannya kebijakan pajak, KYC telah menjadi suatu keharusan untuk mencegah kejahatan keuangan sambil mendorong adopsi kripto secara luas dengan berkerjasama dengan regulator.

Lindungi aset untuk individu

Bursa kripto bertanggung jawab atas perlindungan para pedagang, investor, dan dana mereka, dan pengenalan KYC bermanfaat untuk memantau aliran kripto dan keamanan dana investor. Langkah-langkah seperti daftar putih alamat membuat sistem keamanan lebih kokoh, sehingga efektif melindungi aset pribadi pengguna.

Selain itu, dalam kasus pengguna lupa kata sandi login mereka atau tidak dapat mengakses akun pribadi mereka sementara, KYC dapat dianggap sebagai garis pertahanan untuk melindungi aset individu.

Gate Mematuhi Aturan KYC

Sebagai bursa kripto terkemuka, Gate berkomitmen untuk kepatuhan KYC yang bukan hanya perlindungan yang efisien bagi bursa itu sendiri, tetapi juga jaminan untuk keamanan aset dari jutaan pengguna. Gate telah menerapkan KYC dan mulai memverifikasi akun personal dan organisasi. Pengguna dapat meningkatkan batas penarikan untuk koin tertentu, menikmati pengalaman deposit dan penarikan yang lebih cepat dan lancar, memulai perdagangan fiat, dan berpartisipasi dalam proyek Startup dengan akun yang terverifikasi.

Bagaimana Cara Mendapatkan Verifikasi Identitas sebagai Individu

1. Pergi ke Gate
2. Jika Anda adalah pengguna baru, harap buat akun terlebih dahulu. Jika Anda adalah pengguna yang sudah ada, harap masuk ke akun Gate Anda.
3. Klik ikon pengguna di pojok kiri atas. Kemudian klik “Pusat Keamanan” - “Verifikasi Identitas” - “Personal” untuk masuk ke halaman “Autentikasi Identitas”.
   Ikuti langkah-langkah:
   

Bagaimana Mendapatkan Verifikasi Identitas sebagai Sebuah Organisasi

1. Pergi ke Gate
2. Jika Anda adalah pengguna baru, harap buat akun terlebih dahulu. Jika tidak, silakan masuk ke akun Gate Anda.
3. Tempatkan kursor Anda pada ikon profil di bagian kanan atas dan pergi ke “KYC (Verifikasi ID)” - “Organisasi” - “Verifikasi Sekarang”.
4. Berikan semua informasi yang diperlukan pada halaman "Verifikasi Identitas Bisnis", termasuk negara pendaftaran, jenis perusahaan, nama perusahaan, nomor lisensi usaha/registrasi perusahaan, situs web untuk mencari informasi, dll. Kemudian klik "Selanjutnya" atau "Informasi sementara".
5. Berikan informasi perwakilan perusahaan, termasuk nama lengkap perwakilan perusahaan, jenis dokumen identitas, nomor ID, dll. Kemudian klik “Berikutnya” atau “Informasi sementara” untuk melanjutkan, atau “Sebelumnya” untuk mengedit informasi pada langkah sebelumnya.
6. Berikan semua informasi yang diperlukan di bagian “Wakil Resmi Perusahaan”. Kemudian klik “Konfirmasi dan Kirim” atau “Informasi sementara”, atau klik “Sebelumnya” untuk mengedit informasi pada langkah sebelumnya.

Pelajari lebih lanjut:
Tentang Prosedur Verifikasi Identitas KYC（di web)
Tentang Prosedur Verifikasi Identitas KYC (di APP)
Bagaimana Cara Memperoleh Verifikasi Identitas sebagai Organisasi