Hari Pizza Bitcoin (5/22) Pada forum yang diselenggarakan oleh Fusheng Digital Co., Ltd. dan Asosiasi Fintech Taiwan, Zheng Xuefeng, Sekretaris Jenderal Asosiasi Fintech, menyelenggarakan seminar tentang "Pertahanan Bersama dan Penipuan: Strategi Baru untuk Kerja Sama Lintas Batas", mengundang para ahli dari berbagai bidang untuk membahas tantangan dan kebutuhan kepatuhan yang terkait dengan aset virtual.
Para tamu termasuk Zheng Guangtai, Ketua Asosiasi Bisnis Mata Uang Virtual Republik Tiongkok, Xu Junzhang, Kepala Divisi Pencegahan Pencucian Uang Biro Investigasi Kementerian Kehakiman, dan Cai Peiling, Wakil Manajer Umum Departemen Keamanan Keuangan Taipei Fubon Bank, berbagi pandangan dan saran mereka tentang anti-penipuan bersama dari perspektif industri, pemerintah, dan lembaga keuangan.
Biro Investigasi mengakui: cryptocurrency telah menjadi alat penting untuk pencucian uang
Xu Junzhang secara khusus mengusulkan "koin" sebagai kasus ilustrasi di forum. Dia mencatat bahwa kekhasan aset virtual menjadikannya alat penting bagi penjahat untuk mencuci uang. Misalnya, beberapa investor akan menyetor uang tunai yang diterima ke rekening perusahaan pelestarian ketika mereka melakukan transaksi tunai, dan kemudian mentransfer uang melalui perusahaan ke perusahaan lain, dan menggunakan perusahaan ini untuk membeli mata uang virtual di bursa lain. Cara mengalirkan dana ini tidak hanya meningkatkan kesulitan pelacakan, tetapi juga menyoroti kekurangan mekanisme regulasi saat ini.
Dia menekankan bahwa pelaku usaha harus menginvestasikan sumber daya untuk meneliti "pola pencucian uang", dan ketika menemukan aliran dana yang mencurigakan, harus secara proaktif melaporkannya kepada Direktorat Pencegahan Pencucian Uang Kementerian Hukum untuk membantu penegak hukum dalam menentukan pola kejahatan lebih lanjut.
( Seluruh Taiwan, perusahaan koin fisik terbesar "Bisiang" terlibat pencucian uang, Biro Kriminal melakukan 33 pencarian dan 7 orang ditangkap )
Bank Fubon mengungkapkan dilema kripto: kebutuhan bisnis dan pengendalian risiko
Sebagai bagian penting dari sistem keuangan, bank perlu memenuhi permintaan pasar dan potensi risiko saat menghadapi bisnis aset virtual. Cai Peiling menunjukkan bahwa bank menghadapi dua tantangan utama ketika berhadapan dengan bisnis terkait aset virtual:
Satu, adalah kebutuhan bisnis, seperti bagaimana menilai pelanggan yang memiliki aset virtual tetapi kurang memiliki bukti kekuatan keuangan tradisional; Dua, adalah pengendalian risiko, terutama di bawah pengaruh peristiwa internasional seperti perang Ukraina-Rusia, masalah keamanan sistem pembayaran semakin menonjol.
Selain itu, beberapa individu atau entitas bisnis yang melakukan transaksi besar dalam waktu singkat membuat bank harus lebih waspada terhadap potensi risiko pencucian uang.
Terkait kerja sama antara bank dan penyedia layanan aset virtual (VASP), Cai Peiling mengakui masih ada sengketa privasi dan kesenjangan sumber daya teknis. Dia percaya bahwa pembentukan mekanisme pertahanan bersama membutuhkan dukungan regulasi yang jelas, dan meminta pemerintah untuk mempercepat klarifikasi norma-norma yang relevan sehingga operator dapat mempromosikan kerja sama atas dasar legalitas dan kepatuhan.
Ketua Asosiasi VASP: Mengimbau pelaku usaha dan lembaga keuangan untuk berkolaborasi dalam pencegahan.
Zheng Guangtai menekankan pentingnya norma-norma disiplin dari sudut pandang pelaku industri. Ia mencatat bahwa pelaku aset virtual harus secara aktif menginterpretasikan peraturan dan menetapkan norma disiplin internal untuk memastikan bahwa operasi bisnis sesuai dengan persyaratan regulasi. Pada saat yang sama, ia juga menyebutkan peran potensial kontrak pintar dalam mencegah kejahatan, percaya bahwa pelaku dapat meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi melalui cara-cara teknologi.
Selain itu, Zheng Guangtai juga menyebutkan bahwa perkembangan aset virtual tidak hanya memerlukan upaya dari pelaku usaha, tetapi juga memerlukan kerjasama yang erat dengan lembaga keuangan seperti bank. Dia menyerukan kepada pelaku usaha dan lembaga keuangan untuk bersama-sama menginvestasikan sumber daya, meneliti pola pencucian uang, dan membangun mekanisme pertahanan bersama yang efektif, untuk lebih lanjut mengurangi risiko kriminal dan mendorong perkembangan pasar yang sehat.
Apa kunci kerjasama VASP dan regulasi?
Di akhir forum, para ahli sepakat bahwa kunci anti-fraud bersama terletak pada kerja sama lintas batas dan perbaikan peraturan perundang-undangan. Xu Junzhang mengatakan bahwa di masa depan, jika operator aset virtual dapat melakukan pekerjaan dengan baik dalam manajemen pengendalian internal dan menjaga kerja sama yang erat dengan pemerintah dan lembaga keuangan, mereka tidak hanya akan mengurangi risiko kejahatan, tetapi juga mendapatkan lebih banyak kepercayaan pasar. Cai Peiling menambahkan bahwa keberhasilan mekanisme pertahanan bersama membutuhkan peraturan yang jelas dan berbagi informasi yang transparan, dan pemerintah harus mempercepat perumusan kebijakan yang relevan untuk memberikan panduan yang jelas kepada industri.
Artikel ini 台哥大 TWEX Forum｜Biro Investigasi, Bank Fubon dan asosiasi VASP membahas pencegahan dan penanggulangan penipuan muncul pertama kali di Berita Blockchain ABMedia.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Forum TWEX oleh TaiGeda｜Biro Investigasi, Bank Fubon dan Asosiasi VASP membahas pencegahan bersama dan penanganan penipuan
Hari Pizza Bitcoin (5/22) Pada forum yang diselenggarakan oleh Fusheng Digital Co., Ltd. dan Asosiasi Fintech Taiwan, Zheng Xuefeng, Sekretaris Jenderal Asosiasi Fintech, menyelenggarakan seminar tentang "Pertahanan Bersama dan Penipuan: Strategi Baru untuk Kerja Sama Lintas Batas", mengundang para ahli dari berbagai bidang untuk membahas tantangan dan kebutuhan kepatuhan yang terkait dengan aset virtual.
Para tamu termasuk Zheng Guangtai, Ketua Asosiasi Bisnis Mata Uang Virtual Republik Tiongkok, Xu Junzhang, Kepala Divisi Pencegahan Pencucian Uang Biro Investigasi Kementerian Kehakiman, dan Cai Peiling, Wakil Manajer Umum Departemen Keamanan Keuangan Taipei Fubon Bank, berbagi pandangan dan saran mereka tentang anti-penipuan bersama dari perspektif industri, pemerintah, dan lembaga keuangan.
Biro Investigasi mengakui: cryptocurrency telah menjadi alat penting untuk pencucian uang
Xu Junzhang secara khusus mengusulkan "koin" sebagai kasus ilustrasi di forum. Dia mencatat bahwa kekhasan aset virtual menjadikannya alat penting bagi penjahat untuk mencuci uang. Misalnya, beberapa investor akan menyetor uang tunai yang diterima ke rekening perusahaan pelestarian ketika mereka melakukan transaksi tunai, dan kemudian mentransfer uang melalui perusahaan ke perusahaan lain, dan menggunakan perusahaan ini untuk membeli mata uang virtual di bursa lain. Cara mengalirkan dana ini tidak hanya meningkatkan kesulitan pelacakan, tetapi juga menyoroti kekurangan mekanisme regulasi saat ini.
Dia menekankan bahwa pelaku usaha harus menginvestasikan sumber daya untuk meneliti "pola pencucian uang", dan ketika menemukan aliran dana yang mencurigakan, harus secara proaktif melaporkannya kepada Direktorat Pencegahan Pencucian Uang Kementerian Hukum untuk membantu penegak hukum dalam menentukan pola kejahatan lebih lanjut.
( Seluruh Taiwan, perusahaan koin fisik terbesar "Bisiang" terlibat pencucian uang, Biro Kriminal melakukan 33 pencarian dan 7 orang ditangkap )
Bank Fubon mengungkapkan dilema kripto: kebutuhan bisnis dan pengendalian risiko
Sebagai bagian penting dari sistem keuangan, bank perlu memenuhi permintaan pasar dan potensi risiko saat menghadapi bisnis aset virtual. Cai Peiling menunjukkan bahwa bank menghadapi dua tantangan utama ketika berhadapan dengan bisnis terkait aset virtual:
Satu, adalah kebutuhan bisnis, seperti bagaimana menilai pelanggan yang memiliki aset virtual tetapi kurang memiliki bukti kekuatan keuangan tradisional; Dua, adalah pengendalian risiko, terutama di bawah pengaruh peristiwa internasional seperti perang Ukraina-Rusia, masalah keamanan sistem pembayaran semakin menonjol.
Selain itu, beberapa individu atau entitas bisnis yang melakukan transaksi besar dalam waktu singkat membuat bank harus lebih waspada terhadap potensi risiko pencucian uang.
Terkait kerja sama antara bank dan penyedia layanan aset virtual (VASP), Cai Peiling mengakui masih ada sengketa privasi dan kesenjangan sumber daya teknis. Dia percaya bahwa pembentukan mekanisme pertahanan bersama membutuhkan dukungan regulasi yang jelas, dan meminta pemerintah untuk mempercepat klarifikasi norma-norma yang relevan sehingga operator dapat mempromosikan kerja sama atas dasar legalitas dan kepatuhan.
Ketua Asosiasi VASP: Mengimbau pelaku usaha dan lembaga keuangan untuk berkolaborasi dalam pencegahan.
Zheng Guangtai menekankan pentingnya norma-norma disiplin dari sudut pandang pelaku industri. Ia mencatat bahwa pelaku aset virtual harus secara aktif menginterpretasikan peraturan dan menetapkan norma disiplin internal untuk memastikan bahwa operasi bisnis sesuai dengan persyaratan regulasi. Pada saat yang sama, ia juga menyebutkan peran potensial kontrak pintar dalam mencegah kejahatan, percaya bahwa pelaku dapat meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi melalui cara-cara teknologi.
Selain itu, Zheng Guangtai juga menyebutkan bahwa perkembangan aset virtual tidak hanya memerlukan upaya dari pelaku usaha, tetapi juga memerlukan kerjasama yang erat dengan lembaga keuangan seperti bank. Dia menyerukan kepada pelaku usaha dan lembaga keuangan untuk bersama-sama menginvestasikan sumber daya, meneliti pola pencucian uang, dan membangun mekanisme pertahanan bersama yang efektif, untuk lebih lanjut mengurangi risiko kriminal dan mendorong perkembangan pasar yang sehat.
Apa kunci kerjasama VASP dan regulasi?
Di akhir forum, para ahli sepakat bahwa kunci anti-fraud bersama terletak pada kerja sama lintas batas dan perbaikan peraturan perundang-undangan. Xu Junzhang mengatakan bahwa di masa depan, jika operator aset virtual dapat melakukan pekerjaan dengan baik dalam manajemen pengendalian internal dan menjaga kerja sama yang erat dengan pemerintah dan lembaga keuangan, mereka tidak hanya akan mengurangi risiko kejahatan, tetapi juga mendapatkan lebih banyak kepercayaan pasar. Cai Peiling menambahkan bahwa keberhasilan mekanisme pertahanan bersama membutuhkan peraturan yang jelas dan berbagi informasi yang transparan, dan pemerintah harus mempercepat perumusan kebijakan yang relevan untuk memberikan panduan yang jelas kepada industri.
Artikel ini 台哥大 TWEX Forum｜Biro Investigasi, Bank Fubon dan asosiasi VASP membahas pencegahan dan penanggulangan penipuan muncul pertama kali di Berita Blockchain ABMedia.