Pemimpin di bidang peminjaman desentralisasi: Perkembangan Aave dan prospek masa depannya
Aave adalah protokol pinjaman multi-rantai, dengan bisnis inti yang terletak pada pemodelan suku bunga dinamis dan kolam dana likuiditas, untuk merealisasikan pinjaman kontrak peer-to-peer aset kripto. Saat ini, total nilai terkunci nya berada di peringkat ketiga dalam proyek DeFi, terutama menduduki posisi terdepan dalam kategori pinjaman. Perusahaan induk Aave secara bertahap memperluas bisnisnya ke bidang baru, termasuk pinjaman lintas rantai, stablecoin, protokol sosial terbuka, dan platform pinjaman institusi.
Total pasokan token AAVE adalah 16 juta, di mana 13 juta dialokasikan untuk pemegang token, dan 3 juta sisanya dimasukkan ke dalam cadangan ekosistem. Saat ini, jumlah total token AAVE yang beredar di pasar sekitar 14,8 juta.
Seiring dengan ekspansi dan kematangan bisnis Aave, di tengah pemulihan pasar pada tahun 2024, baik TVL maupun harga AAVE meningkat. Aave mengumumkan rencana upgrade versi V4 pada bulan Mei, dengan fokus pada peningkatan lebih lanjut likuiditas dan pemanfaatan aset.
Versi Aave V3 saat ini telah mem基本取代 versi V2, dan模式 bisnis serta kelompok pengguna yang逐渐稳态 juga membuat Aave jauh领先 dalam hal TVL, volume perdagangan, dan jumlah rantai yang didukung dibandingkan dengan protokol pinjaman lainnya.
Aave menghadapi beberapa tantangan dalam memperluas bisnis. Saat ini, pendapatan utamanya masih bergantung pada bisnis peminjaman tradisional. Stablecoin GHO baru-baru ini pulih dari periode penyimpangan dan kembali terikat. TVL platform peminjaman institusi Aave Arc, setelah mengalami penurunan drastis, tetap berada pada tingkat yang rendah dalam jangka panjang.
Untuk perkembangan masa depan Aave, disarankan untuk mencakup pengoptimalan lebih lanjut dari solusi pinjaman lintas rantai, memperkuat bisnis stablecoin-nya dan mengintegrasikannya secara mendalam dengan platform Aave, serta mengintegrasikan kemampuan DeFi Aave ke dalam bisnis baru yang muncul seperti platform sosial, dan menggabungkan segmen bisnis yang relatif independen saat ini menjadi satu ekosistem yang komprehensif.
Perkembangan Aave
Pada Mei 2017, Stani Kulechov mendirikan proyek ETHLend. Pada awalnya, ETHLend menghadapi tantangan likuiditas yang serius dalam operasinya. Pada akhir tahun 2018, ETHLend melakukan transformasi strategis, beralih dari model peer-to-peer ke model peer-to-contract, memperkenalkan model kolam dana likuiditas, dan secara resmi berganti nama menjadi Aave. Transformasi ini menandai peluncuran resmi Aave pada tahun 2020.
Pada November 2023, Aave mengumumkan perubahan merek menjadi Avara. Avara secara bertahap meluncurkan bisnis baru termasuk stablecoin GHO, protokol jejaring sosial Lens, serta platform pinjaman institusi Aave Arc, dan mulai melakukan penataan strategis di berbagai bidang seperti dompet kripto, permainan, dan lainnya.
Versi Aave V3 saat ini telah stabil digunakan, dan layanannya telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Sementara itu, Aave semakin mencoba untuk meningkatkan platform pinjaman, dengan mengumumkan proposal peningkatan versi V4 pada Mei 2024.
Menurut data, per 15 Mei 2024, AAVE menduduki peringkat ketiga dalam total nilai terkunci di bidang DeFi, mencapai 10,694 juta dolar.
Model Bisnis Inti Aave
Bisnis inti Aave adalah Desentralisasi pinjam-meminjam, yang terutama diimplementasikan melalui mekanisme berikut:
Model suku bunga dinamis: Menyesuaikan suku bunga pinjaman secara dinamis berdasarkan tingkat pemanfaatan kolam dana untuk menyeimbangkan penawaran dan permintaan.
Kolam dana likuiditas: Pengguna dapat menyetor aset ke kolam dana untuk mendapatkan bunga, sementara peminjam meminjam aset dari kolam dana.
Over-collateral: Peminjam perlu menyediakan jaminan yang melebihi jumlah pinjaman untuk mengurangi risiko sistem.
Mekanisme likuidasi: Ketika nilai jaminan turun ke tingkat tertentu, likuidasi akan dipicu untuk melindungi keamanan dana peny存款.
Pinjaman Kilat: memungkinkan pengguna untuk menyelesaikan pinjaman tanpa jaminan dalam satu blok, terutama digunakan untuk skenario arbitrase.
Peminjaman lintas rantai: Melalui fungsi Portal untuk mewujudkan peminjaman aset antar blockchain.
Selain itu, Aave juga meluncurkan stablecoin GHO, protokol sosial Lens dan bisnis inovatif lainnya, berusaha membangun ekosistem DeFi yang lebih komprehensif.
Posisi Pasar Aave
Aave berada di posisi terdepan dalam bidang pinjam meminjam DeFi:
Skala TVL: Pada pertengahan Mei 2024, TVL Aave mencapai 1,025 juta USD, peringkat pertama di antara protokol pinjaman.
Penataan multi-rantai: Sudah diluncurkan di 12 blockchain, cakupannya jauh lebih luas dibandingkan pesaing.
Pangsa pasar: Merupakan protokol pinjaman terbesar di antara blockchain publik utama seperti Ethereum, Arbitrum, dan Avalanche.
Skala Pengguna: Aave V3 memiliki lebih dari 14.000 pengguna aktif, jauh lebih banyak dibandingkan platform peminjaman lainnya.
Volume perdagangan: Volume perdagangan pada April 2024 mencapai 26,588 juta USD, meningkat 16,9% dibandingkan bulan sebelumnya, dengan laju pertumbuhan yang terdepan.
Tingkat Pemanfaatan Aset: Melalui mekanisme inovatif seperti model efisien, tingkat pemanfaatan aset unggul di antara protokol sejenis.
Tantangan yang Dihadapi Aave
Kompetisi pinjaman lintas rantai: Protokol seperti Radiant memanfaatkan peluang di bidang pinjaman lintas rantai, peluncuran Aave V4 yang terlambat mungkin mempengaruhi daya saing.
Tekanan inovasi: Menghadapi protokol yang menawarkan solusi inovatif seperti pinjaman kilat dan pinjaman lintas rantai, Aave perlu terus berinovasi untuk mempertahankan posisinya di depan.
Perkembangan Stablecoin GHO: GHO pernah mengalami depegging, dan integrasi dengan fungsi pinjam Aave masih perlu diperkuat.
Diversifikasi bisnis: Saat ini, pendapatan masih sangat bergantung pada bisnis pinjaman tradisional, dan perkembangan bisnis baru seperti Aave Arc tidak memenuhi harapan.
Saran Pengembangan Masa Depan Aave
Mengoptimalkan solusi pinjaman lintas rantai: Mempercepat peluncuran versi V4, meningkatkan efisiensi penggunaan aset lintas rantai.
Memperdalam integrasi GHO dengan platform Aave: Meningkatkan aplikasi GHO dalam skenario pinjam-meminjam, lintas rantai, dan lainnya.
Membangun Jaringan Aave: Mendorong pembangunan jaringan desain versi V4, meningkatkan konektivitas ekosistem.
Memperluas bisnis non-pinjaman: Memperkuat kombinasi antara protokol sosial seperti Lens dan kemampuan DeFi, serta mengeksplorasi lebih banyak skenario aplikasi inovatif.
Integrasi ekosistem: Mengintegrasikan secara mendalam sektor bisnis seperti pinjaman, stablecoin, dan sosial, untuk menciptakan ekosistem DeFi yang komprehensif.
Inovasi teknologi berkelanjutan: mempertahankan keunggulan teknologi dalam keamanan kontrak pintar, penggunaan aset, dan lain-lain.
Memperkuat bisnis institusi: mengoptimalkan Aave Arc, menarik lebih banyak pengguna institusi untuk berpartisipasi di pasar DeFi.
Secara keseluruhan, Aave sebagai pemimpin di bidang peminjaman DeFi, masih memiliki ruang pengembangan yang luas di masa depan. Melalui inovasi yang berkelanjutan, penyempurnaan ekosistem, dan optimalisasi bisnis inti, Aave diharapkan dapat mempertahankan posisi terdepan dalam persaingan yang semakin ketat dan mendorong perkembangan seluruh industri DeFi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
16 Suka
Hadiah
16
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
StablecoinEnjoyer
· 11jam yang lalu
Posisi Penuh stablecoin investor ritel
Lihat AsliBalas0
probably_nothing_anon
· 08-11 13:45
AAVE selamanya adalah dewa
Lihat AsliBalas0
AirdropGrandpa
· 08-11 13:45
Bermain terlalu banyak pasti rugi.
Lihat AsliBalas0
StableGenius
· 08-11 13:42
sebenarnya dominasi aave sudah tak terelakkan... bukti matematis ada di sana
Lihat AsliBalas0
AirdropHunterKing
· 08-11 13:41
Monster jahitan tua aave masih bertahan, interaksi kontrak terakhir rugi 3k gas, investasi recoup masih jauh dari kenyataan.
Aave Kedalaman Analisis: Dari Raksasa Peminjaman ke Jalan Evolusi Ekosistem DeFi yang Beragam
Pemimpin di bidang peminjaman desentralisasi: Perkembangan Aave dan prospek masa depannya
Aave adalah protokol pinjaman multi-rantai, dengan bisnis inti yang terletak pada pemodelan suku bunga dinamis dan kolam dana likuiditas, untuk merealisasikan pinjaman kontrak peer-to-peer aset kripto. Saat ini, total nilai terkunci nya berada di peringkat ketiga dalam proyek DeFi, terutama menduduki posisi terdepan dalam kategori pinjaman. Perusahaan induk Aave secara bertahap memperluas bisnisnya ke bidang baru, termasuk pinjaman lintas rantai, stablecoin, protokol sosial terbuka, dan platform pinjaman institusi.
Total pasokan token AAVE adalah 16 juta, di mana 13 juta dialokasikan untuk pemegang token, dan 3 juta sisanya dimasukkan ke dalam cadangan ekosistem. Saat ini, jumlah total token AAVE yang beredar di pasar sekitar 14,8 juta.
Seiring dengan ekspansi dan kematangan bisnis Aave, di tengah pemulihan pasar pada tahun 2024, baik TVL maupun harga AAVE meningkat. Aave mengumumkan rencana upgrade versi V4 pada bulan Mei, dengan fokus pada peningkatan lebih lanjut likuiditas dan pemanfaatan aset.
Versi Aave V3 saat ini telah mem基本取代 versi V2, dan模式 bisnis serta kelompok pengguna yang逐渐稳态 juga membuat Aave jauh领先 dalam hal TVL, volume perdagangan, dan jumlah rantai yang didukung dibandingkan dengan protokol pinjaman lainnya.
Aave menghadapi beberapa tantangan dalam memperluas bisnis. Saat ini, pendapatan utamanya masih bergantung pada bisnis peminjaman tradisional. Stablecoin GHO baru-baru ini pulih dari periode penyimpangan dan kembali terikat. TVL platform peminjaman institusi Aave Arc, setelah mengalami penurunan drastis, tetap berada pada tingkat yang rendah dalam jangka panjang.
Untuk perkembangan masa depan Aave, disarankan untuk mencakup pengoptimalan lebih lanjut dari solusi pinjaman lintas rantai, memperkuat bisnis stablecoin-nya dan mengintegrasikannya secara mendalam dengan platform Aave, serta mengintegrasikan kemampuan DeFi Aave ke dalam bisnis baru yang muncul seperti platform sosial, dan menggabungkan segmen bisnis yang relatif independen saat ini menjadi satu ekosistem yang komprehensif.
Perkembangan Aave
Pada Mei 2017, Stani Kulechov mendirikan proyek ETHLend. Pada awalnya, ETHLend menghadapi tantangan likuiditas yang serius dalam operasinya. Pada akhir tahun 2018, ETHLend melakukan transformasi strategis, beralih dari model peer-to-peer ke model peer-to-contract, memperkenalkan model kolam dana likuiditas, dan secara resmi berganti nama menjadi Aave. Transformasi ini menandai peluncuran resmi Aave pada tahun 2020.
Pada November 2023, Aave mengumumkan perubahan merek menjadi Avara. Avara secara bertahap meluncurkan bisnis baru termasuk stablecoin GHO, protokol jejaring sosial Lens, serta platform pinjaman institusi Aave Arc, dan mulai melakukan penataan strategis di berbagai bidang seperti dompet kripto, permainan, dan lainnya.
Versi Aave V3 saat ini telah stabil digunakan, dan layanannya telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Sementara itu, Aave semakin mencoba untuk meningkatkan platform pinjaman, dengan mengumumkan proposal peningkatan versi V4 pada Mei 2024.
Menurut data, per 15 Mei 2024, AAVE menduduki peringkat ketiga dalam total nilai terkunci di bidang DeFi, mencapai 10,694 juta dolar.
Model Bisnis Inti Aave
Bisnis inti Aave adalah Desentralisasi pinjam-meminjam, yang terutama diimplementasikan melalui mekanisme berikut:
Model suku bunga dinamis: Menyesuaikan suku bunga pinjaman secara dinamis berdasarkan tingkat pemanfaatan kolam dana untuk menyeimbangkan penawaran dan permintaan.
Kolam dana likuiditas: Pengguna dapat menyetor aset ke kolam dana untuk mendapatkan bunga, sementara peminjam meminjam aset dari kolam dana.
Over-collateral: Peminjam perlu menyediakan jaminan yang melebihi jumlah pinjaman untuk mengurangi risiko sistem.
Mekanisme likuidasi: Ketika nilai jaminan turun ke tingkat tertentu, likuidasi akan dipicu untuk melindungi keamanan dana peny存款.
Pinjaman Kilat: memungkinkan pengguna untuk menyelesaikan pinjaman tanpa jaminan dalam satu blok, terutama digunakan untuk skenario arbitrase.
Peminjaman lintas rantai: Melalui fungsi Portal untuk mewujudkan peminjaman aset antar blockchain.
Selain itu, Aave juga meluncurkan stablecoin GHO, protokol sosial Lens dan bisnis inovatif lainnya, berusaha membangun ekosistem DeFi yang lebih komprehensif.
Posisi Pasar Aave
Aave berada di posisi terdepan dalam bidang pinjam meminjam DeFi:
Skala TVL: Pada pertengahan Mei 2024, TVL Aave mencapai 1,025 juta USD, peringkat pertama di antara protokol pinjaman.
Penataan multi-rantai: Sudah diluncurkan di 12 blockchain, cakupannya jauh lebih luas dibandingkan pesaing.
Pangsa pasar: Merupakan protokol pinjaman terbesar di antara blockchain publik utama seperti Ethereum, Arbitrum, dan Avalanche.
Skala Pengguna: Aave V3 memiliki lebih dari 14.000 pengguna aktif, jauh lebih banyak dibandingkan platform peminjaman lainnya.
Volume perdagangan: Volume perdagangan pada April 2024 mencapai 26,588 juta USD, meningkat 16,9% dibandingkan bulan sebelumnya, dengan laju pertumbuhan yang terdepan.
Tingkat Pemanfaatan Aset: Melalui mekanisme inovatif seperti model efisien, tingkat pemanfaatan aset unggul di antara protokol sejenis.
Tantangan yang Dihadapi Aave
Kompetisi pinjaman lintas rantai: Protokol seperti Radiant memanfaatkan peluang di bidang pinjaman lintas rantai, peluncuran Aave V4 yang terlambat mungkin mempengaruhi daya saing.
Tekanan inovasi: Menghadapi protokol yang menawarkan solusi inovatif seperti pinjaman kilat dan pinjaman lintas rantai, Aave perlu terus berinovasi untuk mempertahankan posisinya di depan.
Perkembangan Stablecoin GHO: GHO pernah mengalami depegging, dan integrasi dengan fungsi pinjam Aave masih perlu diperkuat.
Diversifikasi bisnis: Saat ini, pendapatan masih sangat bergantung pada bisnis pinjaman tradisional, dan perkembangan bisnis baru seperti Aave Arc tidak memenuhi harapan.
Saran Pengembangan Masa Depan Aave
Mengoptimalkan solusi pinjaman lintas rantai: Mempercepat peluncuran versi V4, meningkatkan efisiensi penggunaan aset lintas rantai.
Memperdalam integrasi GHO dengan platform Aave: Meningkatkan aplikasi GHO dalam skenario pinjam-meminjam, lintas rantai, dan lainnya.
Membangun Jaringan Aave: Mendorong pembangunan jaringan desain versi V4, meningkatkan konektivitas ekosistem.
Memperluas bisnis non-pinjaman: Memperkuat kombinasi antara protokol sosial seperti Lens dan kemampuan DeFi, serta mengeksplorasi lebih banyak skenario aplikasi inovatif.
Integrasi ekosistem: Mengintegrasikan secara mendalam sektor bisnis seperti pinjaman, stablecoin, dan sosial, untuk menciptakan ekosistem DeFi yang komprehensif.
Inovasi teknologi berkelanjutan: mempertahankan keunggulan teknologi dalam keamanan kontrak pintar, penggunaan aset, dan lain-lain.
Memperkuat bisnis institusi: mengoptimalkan Aave Arc, menarik lebih banyak pengguna institusi untuk berpartisipasi di pasar DeFi.
Secara keseluruhan, Aave sebagai pemimpin di bidang peminjaman DeFi, masih memiliki ruang pengembangan yang luas di masa depan. Melalui inovasi yang berkelanjutan, penyempurnaan ekosistem, dan optimalisasi bisnis inti, Aave diharapkan dapat mempertahankan posisi terdepan dalam persaingan yang semakin ketat dan mendorong perkembangan seluruh industri DeFi.