Aplikasi dan Tantangan KYC dan eKYC dalam Perdagangan Aset Virtual
Di bidang keuangan, memahami pelanggan ( KYC ) dan pemahaman pelanggan elektronik ( eKYC ) adalah proses yang sangat penting. Prosedur ini bukan hanya merupakan persyaratan regulasi, tetapi juga untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris serta kejahatan keuangan lainnya. Dengan munculnya perdagangan aset virtual, konsep dan praktik tradisional di bidang keuangan ini juga secara bertahap diperkenalkan ke dunia Web3.
Esensi dan Tujuan KYC
KYC bukan hanya mengumpulkan informasi dasar pelanggan, tetapi yang lebih penting adalah memahami latar belakang pelanggan dan mengevaluasi risiko yang mungkin terlibat. Lembaga keuangan perlu melakukan due diligence, memverifikasi apakah pelanggan pernah terlibat dalam aktivitas pencucian uang atau memiliki hubungan dengan individu berisiko tinggi. Proses ini melibatkan pengumpulan dokumen identitas, bukti alamat, dan memverifikasi serta mengevaluasi risiko melalui tim backend.
Regulator khusus memperhatikan bagaimana lembaga keuangan memperoleh, menggunakan, dan memverifikasi informasi pelanggan. Mereka perlu memastikan lembaga dapat mengidentifikasi apakah pelanggan ada dalam daftar sanksi atau merupakan pejabat publik politik. Ini sering kali memerlukan penggunaan basis data independen pihak ketiga untuk perbandingan dan penyelidikan yang mendalam.
eKYC: Metode Baru untuk Meningkatkan Efisiensi
Seiring dengan perkembangan teknologi, eKYC muncul. Ini memungkinkan pelanggan untuk menyelesaikan verifikasi identitas secara jarak jauh melalui perangkat mobile, yang secara signifikan memperpendek waktu pembukaan akun dan meningkatkan pengalaman pengguna. eKYC memanfaatkan teknologi kecerdasan buatan untuk memverifikasi keaslian dokumen identitas dan memastikan identitas operator melalui metode seperti verifikasi video. Metode ini tidak hanya memudahkan pelanggan, tetapi juga mengurangi biaya operasional lembaga keuangan.
AML dan CTF: Tujuan Inti KYC
Pencegahan pencucian uang ( AML ) dan pendanaan terorisme ( CTF ) adalah tujuan utama dari proses KYC. Lembaga keuangan perlu memastikan bahwa sumber dana pelanggan adalah sah dan menghindari memberikan dukungan keuangan untuk kegiatan terorisme. Ini memerlukan pemeriksaan menyeluruh terhadap latar belakang pelanggan, termasuk memverifikasi apakah mereka terdaftar dalam berbagai daftar sanksi, atau memiliki hubungan dengan individu yang berisiko tinggi.
Membangun dan memelihara basis data semacam itu adalah pekerjaan yang kompleks, yang membutuhkan pengumpulan informasi dari berbagai sumber, termasuk daftar sanksi resmi, surat perintah penangkapan dari pihak berwenang, dan laporan media. Proses ini masih memerlukan keterlibatan manusia saat ini untuk memastikan akurasi dan ketepatan waktu data.
Tantangan KYC di Dunia Web3
Perkembangan cepat ekosistem Web3 telah membawa tantangan baru. Meskipun desentralisasi adalah salah satu prinsip inti Web3, dengan kematangan industri dan terjadinya beberapa peristiwa buruk, pengenalan regulasi dan langkah KYC yang sesuai menjadi tren yang tak terhindarkan. Ini adalah kebutuhan untuk melindungi kepentingan investor, serta jalan yang harus dilalui industri menuju regulasi.
Di tingkat teknis, bagaimana menghubungkan dompet blockchain dengan identitas nyata adalah masalah yang perlu dipecahkan. Salah satu kemungkinan solusinya adalah dengan memberikan token khusus ke dompet pengguna setelah menyelesaikan KYC, sebagai bukti verifikasi identitas. Namun, metode ini masih memerlukan langkah-langkah pendukung untuk mencegah risiko seperti pencurian dompet.
Menyeimbangkan Regulasi dan Kebutuhan Pengguna
Bagi perusahaan dan bursa cryptocurrency, menyeimbangkan tuntutan regulasi dan kebutuhan pengguna adalah tantangan kunci. Mereka perlu:
Mempromosikan eKYC, meningkatkan efisiensi dan pengalaman pengguna.
Meningkatkan efisiensi proses KYC untuk menghadapi pertumbuhan pengguna dalam skala besar.
Pastikan teknologi dan proses KYC memenuhi standar regulasi.
Hong Kong sebagai pusat Web3 potensial, infrastrukturnya perlu terus ditingkatkan untuk memenuhi kebutuhan industri. Bagi bursa yang sedang mengajukan lisensi, mendapatkan lisensi hanyalah titik awal, bagaimana cara beroperasi secara efektif di atas kepatuhan adalah tantangan jangka panjang.
Dengan perkembangan terus-menerus di industri Web3, KYC dan eKYC akan terus berkembang untuk menyesuaikan diri dengan lingkungan teknologi dan persyaratan regulasi yang baru. Menemukan titik keseimbangan antara melindungi privasi pengguna dan memastikan keamanan finansial akan menjadi tantangan berkelanjutan yang dihadapi industri ini.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
11 Suka
Hadiah
11
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
RugPullAlertBot
· 23jam yang lalu
Bicara terlalu banyak hanya membawa air mata, KYC sebenarnya telah menjebak berapa banyak suckers.
Lihat AsliBalas0
DegenDreamer
· 08-17 06:27
kyc? Hehe saya tidak akan melakukannya bahkan jika saya mati
Lihat AsliBalas0
SnapshotStriker
· 08-17 06:20
Masalahnya banyak, di mana ada kebebasan tanpa kyc
Lihat AsliBalas0
Frontrunner
· 08-17 06:17
kyc lagi-lagi menjual privasi kepada pertukaran?
Lihat AsliBalas0
NotGonnaMakeIt
· 08-17 06:11
kyc ini adalah play people for suckers kan
Lihat AsliBalas0
HashBard
· 08-17 06:04
kyc hanyalah penjara lain untuk web3... kami sedang membangun rantai digital sejujurnya
Aplikasi dan Tantangan KYC dan eKYC di Era Web3
Aplikasi dan Tantangan KYC dan eKYC dalam Perdagangan Aset Virtual
Di bidang keuangan, memahami pelanggan ( KYC ) dan pemahaman pelanggan elektronik ( eKYC ) adalah proses yang sangat penting. Prosedur ini bukan hanya merupakan persyaratan regulasi, tetapi juga untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris serta kejahatan keuangan lainnya. Dengan munculnya perdagangan aset virtual, konsep dan praktik tradisional di bidang keuangan ini juga secara bertahap diperkenalkan ke dunia Web3.
Esensi dan Tujuan KYC
KYC bukan hanya mengumpulkan informasi dasar pelanggan, tetapi yang lebih penting adalah memahami latar belakang pelanggan dan mengevaluasi risiko yang mungkin terlibat. Lembaga keuangan perlu melakukan due diligence, memverifikasi apakah pelanggan pernah terlibat dalam aktivitas pencucian uang atau memiliki hubungan dengan individu berisiko tinggi. Proses ini melibatkan pengumpulan dokumen identitas, bukti alamat, dan memverifikasi serta mengevaluasi risiko melalui tim backend.
Regulator khusus memperhatikan bagaimana lembaga keuangan memperoleh, menggunakan, dan memverifikasi informasi pelanggan. Mereka perlu memastikan lembaga dapat mengidentifikasi apakah pelanggan ada dalam daftar sanksi atau merupakan pejabat publik politik. Ini sering kali memerlukan penggunaan basis data independen pihak ketiga untuk perbandingan dan penyelidikan yang mendalam.
eKYC: Metode Baru untuk Meningkatkan Efisiensi
Seiring dengan perkembangan teknologi, eKYC muncul. Ini memungkinkan pelanggan untuk menyelesaikan verifikasi identitas secara jarak jauh melalui perangkat mobile, yang secara signifikan memperpendek waktu pembukaan akun dan meningkatkan pengalaman pengguna. eKYC memanfaatkan teknologi kecerdasan buatan untuk memverifikasi keaslian dokumen identitas dan memastikan identitas operator melalui metode seperti verifikasi video. Metode ini tidak hanya memudahkan pelanggan, tetapi juga mengurangi biaya operasional lembaga keuangan.
AML dan CTF: Tujuan Inti KYC
Pencegahan pencucian uang ( AML ) dan pendanaan terorisme ( CTF ) adalah tujuan utama dari proses KYC. Lembaga keuangan perlu memastikan bahwa sumber dana pelanggan adalah sah dan menghindari memberikan dukungan keuangan untuk kegiatan terorisme. Ini memerlukan pemeriksaan menyeluruh terhadap latar belakang pelanggan, termasuk memverifikasi apakah mereka terdaftar dalam berbagai daftar sanksi, atau memiliki hubungan dengan individu yang berisiko tinggi.
Membangun dan memelihara basis data semacam itu adalah pekerjaan yang kompleks, yang membutuhkan pengumpulan informasi dari berbagai sumber, termasuk daftar sanksi resmi, surat perintah penangkapan dari pihak berwenang, dan laporan media. Proses ini masih memerlukan keterlibatan manusia saat ini untuk memastikan akurasi dan ketepatan waktu data.
Tantangan KYC di Dunia Web3
Perkembangan cepat ekosistem Web3 telah membawa tantangan baru. Meskipun desentralisasi adalah salah satu prinsip inti Web3, dengan kematangan industri dan terjadinya beberapa peristiwa buruk, pengenalan regulasi dan langkah KYC yang sesuai menjadi tren yang tak terhindarkan. Ini adalah kebutuhan untuk melindungi kepentingan investor, serta jalan yang harus dilalui industri menuju regulasi.
Di tingkat teknis, bagaimana menghubungkan dompet blockchain dengan identitas nyata adalah masalah yang perlu dipecahkan. Salah satu kemungkinan solusinya adalah dengan memberikan token khusus ke dompet pengguna setelah menyelesaikan KYC, sebagai bukti verifikasi identitas. Namun, metode ini masih memerlukan langkah-langkah pendukung untuk mencegah risiko seperti pencurian dompet.
Menyeimbangkan Regulasi dan Kebutuhan Pengguna
Bagi perusahaan dan bursa cryptocurrency, menyeimbangkan tuntutan regulasi dan kebutuhan pengguna adalah tantangan kunci. Mereka perlu:
Hong Kong sebagai pusat Web3 potensial, infrastrukturnya perlu terus ditingkatkan untuk memenuhi kebutuhan industri. Bagi bursa yang sedang mengajukan lisensi, mendapatkan lisensi hanyalah titik awal, bagaimana cara beroperasi secara efektif di atas kepatuhan adalah tantangan jangka panjang.
Dengan perkembangan terus-menerus di industri Web3, KYC dan eKYC akan terus berkembang untuk menyesuaikan diri dengan lingkungan teknologi dan persyaratan regulasi yang baru. Menemukan titik keseimbangan antara melindungi privasi pengguna dan memastikan keamanan finansial akan menjadi tantangan berkelanjutan yang dihadapi industri ini.