Um novo paradigma no ecossistema de empréstimos Bitcoin: liberando trilhões de liquidez
Como o maior e mais alto pool de fundos do mundo cripto, o potencial do Bitcoin está sendo gradualmente explorado. Com o surgimento de novos projetos, o BTC está se transformando de uma mera reserva digital de valor para um instrumento financeiro mais ativo.
O ecossistema BTCFi está crescendo, e o BTC não está apenas servindo como um ativo líquido, mas também se estendendo gradualmente para cenários de renda estruturada on-chain mais ricos. Se pudermos efetivamente revitalizar o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um novo espaço de aplicação DeFi para este ativo de trilhões de dólares.
De acordo com os dados, em 9 de janeiro de 2025, o valor total das posições bloqueadas na cadeia Ethereum ultrapassou US$ 64 bilhões, um aumento de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em contraste, embora a capitalização de mercado e o crescimento do preço do BTC sejam melhores do que os da ETH, a taxa de expansão do ecossistema do Bitcoin ainda fica atrás da do Ethereum. Vale a pena notar que, se a liquidez do BTC for liberada em 10%, criará um mercado de cerca de US$ 180 bilhões. Se uma relação TVL semelhante à da ETH (cerca de 16%) for atingida, é mais provável que libere cerca de US$ 300 bilhões em liquidez.
Esse potencial é suficiente para promover o crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, e espera-se até mesmo que ultrapasse a rede pan-EVM e se torne o maior ecossistema financeiro on-chain. Neste contexto, há um enorme espaço para o desenvolvimento da plataforma de liquidez Bitcoin. Atualmente, um protocolo de empréstimo se tornou uma das maiores plataformas do ecossistema BTC, e sua stablecoin Bitcoin ultrapassou US$ 500 milhões em volume de bloqueio apenas uma semana após seu lançamento, criando um recorde para o crescimento mais rápido da TVL na história do DeFi.
Para os detentores de BTC, como melhorar a liquidez enquanto garante a segurança dos ativos é uma necessidade comum. Os protocolos de empréstimo on-chain baseados em Bitcoin atendem a essa necessidade, fornecendo aos usuários serviços como empréstimo de taxa fixa e custódia profissional, permitindo que os detentores de BTC obtenham mais liquidez para participar de outros projetos no ecossistema.
! [Penetrando no negócio de empréstimo de Bitcoin: uma reconstrução de novo paradigma de trilhões de liquidez](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f81.webp0192837465674839201
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas on-chain ainda são dominadas por posições de dívida colateralizadas (CDPs). O CDP é essencialmente uma extensão de uso de stablecoin construída com base em cenários de empréstimo, criando pools de negociação de liquidez adicionais para ativos inativos. Algumas plataformas construíram ecossistemas inteiros que incluem stablecoins baseadas em rendimento com garantia de Bitcoin, protocolos de empréstimo, plataformas de empréstimo híbridas e muito mais.
Este modelo não só resolve o problema das moedas estáveis que tem atormentado o ecossistema do Bitcoin a longo prazo, mas também alcança a compatibilidade entre várias cadeias através da tecnologia de cross-chain, permitindo que os usuários operem moedas estáveis de forma integrada em vários ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema do Bitcoin para outras cadeias.
Com o "despertar" gradual dos ativos Bitcoin, espera-se que o BTCFi se torne um novo ativo DeFi com um volume de centenas de bilhões de dólares e se torne a chave para construir um ecossistema próspero na cadeia. No futuro, os produtos financeiros diversificados e cenários DeFi construídos com o BTC como o núcleo redefinirão o papel do BTC no campo DeFi de toda a rede. Se a integração profunda do BTC no campo DeFi pode chegar a um ponto de virada chave vale a atenção contínua do mercado.
! [Penetrando na experiência de negócios de empréstimo de Bitcoin: uma reconstrução de novo paradigma de trilhões de liquidez])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d.webp(
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BTCFi em ascensão: o empréstimo de Bitcoin libera um potencial de liquidez de trilhões
Um novo paradigma no ecossistema de empréstimos Bitcoin: liberando trilhões de liquidez
Como o maior e mais alto pool de fundos do mundo cripto, o potencial do Bitcoin está sendo gradualmente explorado. Com o surgimento de novos projetos, o BTC está se transformando de uma mera reserva digital de valor para um instrumento financeiro mais ativo.
O ecossistema BTCFi está crescendo, e o BTC não está apenas servindo como um ativo líquido, mas também se estendendo gradualmente para cenários de renda estruturada on-chain mais ricos. Se pudermos efetivamente revitalizar o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um novo espaço de aplicação DeFi para este ativo de trilhões de dólares.
De acordo com os dados, em 9 de janeiro de 2025, o valor total das posições bloqueadas na cadeia Ethereum ultrapassou US$ 64 bilhões, um aumento de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em contraste, embora a capitalização de mercado e o crescimento do preço do BTC sejam melhores do que os da ETH, a taxa de expansão do ecossistema do Bitcoin ainda fica atrás da do Ethereum. Vale a pena notar que, se a liquidez do BTC for liberada em 10%, criará um mercado de cerca de US$ 180 bilhões. Se uma relação TVL semelhante à da ETH (cerca de 16%) for atingida, é mais provável que libere cerca de US$ 300 bilhões em liquidez.
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Esse potencial é suficiente para promover o crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, e espera-se até mesmo que ultrapasse a rede pan-EVM e se torne o maior ecossistema financeiro on-chain. Neste contexto, há um enorme espaço para o desenvolvimento da plataforma de liquidez Bitcoin. Atualmente, um protocolo de empréstimo se tornou uma das maiores plataformas do ecossistema BTC, e sua stablecoin Bitcoin ultrapassou US$ 500 milhões em volume de bloqueio apenas uma semana após seu lançamento, criando um recorde para o crescimento mais rápido da TVL na história do DeFi.
Para os detentores de BTC, como melhorar a liquidez enquanto garante a segurança dos ativos é uma necessidade comum. Os protocolos de empréstimo on-chain baseados em Bitcoin atendem a essa necessidade, fornecendo aos usuários serviços como empréstimo de taxa fixa e custódia profissional, permitindo que os detentores de BTC obtenham mais liquidez para participar de outros projetos no ecossistema.
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Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas on-chain ainda são dominadas por posições de dívida colateralizadas (CDPs). O CDP é essencialmente uma extensão de uso de stablecoin construída com base em cenários de empréstimo, criando pools de negociação de liquidez adicionais para ativos inativos. Algumas plataformas construíram ecossistemas inteiros que incluem stablecoins baseadas em rendimento com garantia de Bitcoin, protocolos de empréstimo, plataformas de empréstimo híbridas e muito mais.
Este modelo não só resolve o problema das moedas estáveis que tem atormentado o ecossistema do Bitcoin a longo prazo, mas também alcança a compatibilidade entre várias cadeias através da tecnologia de cross-chain, permitindo que os usuários operem moedas estáveis de forma integrada em vários ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema do Bitcoin para outras cadeias.
Com o "despertar" gradual dos ativos Bitcoin, espera-se que o BTCFi se torne um novo ativo DeFi com um volume de centenas de bilhões de dólares e se torne a chave para construir um ecossistema próspero na cadeia. No futuro, os produtos financeiros diversificados e cenários DeFi construídos com o BTC como o núcleo redefinirão o papel do BTC no campo DeFi de toda a rede. Se a integração profunda do BTC no campo DeFi pode chegar a um ponto de virada chave vale a atenção contínua do mercado.
! [Penetrando na experiência de negócios de empréstimo de Bitcoin: uma reconstrução de novo paradigma de trilhões de liquidez])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fa7fc7f880a828328b3d85483ba1c27d.webp(