Новая парадигма рекомпозиции экосистемы кредитования Биткойна: высвобождение ликвидности на триллионы
Биткойн как самый крупный и качественный пул средств в мире криптовалют постепенно раскрывает свою потенциальную ликвидность. В последнее время крупнейший онлайновый кредитный протокол в экосистеме Биткойн завершил важный раунд финансирования, что свидетельствует о том, что BTC переходит от простого хранения цифровой ценности к более активным финансовым инструментам.
На самом деле, потенциал BTC как ликвидного актива и нишевого актива постепенно проявляется. Мы можем видеть, как формируется уникальная и самодостаточная экосистема BTCFi. С точки зрения устойчивого развития, если удастся активировать спящий BTC и создать эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет пространство для глобальных DeFi-приложений для этого актива стоимостью в триллионы долларов.
Биткойн Ликвидности индустриальные практики
Данные показывают, что по состоянию на 9 января 2025 года общая заблокированная стоимость на блокчейне Эфириума превышает 64 миллиарда долларов, что на почти 180% больше по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на то, что рыночная капитализация и рост цен Биткойна превосходят ETH, темпы расширения его экосистемы все еще отстают от Эфириума.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC увеличится на 10%, это приведет к созданию рынка объемом до 180 миллиардов долларов. Если будет достигнут аналогичный коэффициент TVL, как у ETH (около 16%), это освободит около 300 миллиардов долларов ликвидности. Этого будет достаточно, чтобы стимулировать взрывной рост экосистемы BTCFi и даже иметь потенциал превзойти универсальные EVM-сети, став крупнейшей суперцепочечной финансовой экосистемой.
В этом контексте некоторые инновационные платформы начинают развиваться, стремясь сделать так, чтобы любой мог получить выгоду от кредитования BTC. Эти платформы стали крупнейшими кредитными протоколами в экосистеме BTC, уступая лишь некоторым известным проектам со стабильными токенами. Сообщается, что TVL одной из платформ превысило 2 миллиарда долларов, а выпущенный ею Биткойн-стабильный токен за одну неделю после запуска привлек более 500 миллионов долларов в залог.
Для текущих держателей BTC использование своих накопленных активов BTC безусловно является настоятельной необходимостью. Они хотят преобразовать фиксированные активы в более ликвидную форму, не неся при этом значительных рисков потерь капитала. Поэтому основанные на Биткойне протоколы кредитования на цепочке переживают важный период возможностей.
Некоторые новые платформы приняли инновационные модели, такие как фиксированная ставка займа в 8%, при этом Биткойн хранится под управлением профессиональных организаций, одновременно предлагая стабильные токены с неограниченным предложением. Это позволяет держателям BTC получить более высокую ликвидность для участия в других проектах экосистемы. Стоит отметить, что эти платформы ориентированы не только на крупных инвесторов, но и стремятся обеспечить здоровое участие розничных инвесторов в построении всей экосистемы.
Цена стейблкоина Биткойн
В области стейблкоинов, децентрализованные стейблкоины на блокчейне все еще в основном основаны на заемных обеспечениях (CDP). Стейблкоин одного известного протокола имеет наибольший объем, другие, такие как liUSD, USDJ и т.д., идут следом.
Суть CDP заключается в расширении использования стабильной монеты через сценарии кредитования. Он создает дополнительные ликвидные торговые пулы для тех активов, которые обычно спят. В качестве примера одного из новых платформ, ее экосистема включает стабильную монету с доходностью, обеспеченную Биткойном, кредитный протокол, основанный на этой стабильной монете, гибридную платформу кредитования, соединяющую DeFi и CeFi, а также децентрализованный кредитный протокол, поддерживающий ставку BTC.
Эта модель позволяет протоколам стейблкоинов и кредитования взаимопроникать. Например, некоторые известные кредитные платформы и протоколы стейблкоинов развиваются в обоих направлениях: одна сторона запускает нативный стейблкоин, в то время как другая ускоряет создание сценариев кредитования.
Рынок ликвидности на новых платформах формирует отношения «заимствования» базовых активов и одновременно создает рынок стейблкоинов через дизайн ликвидности, предлагая пользователям продукты с фиксированной доходностью. Это не только помогает экосистеме Биткойн решить долгосрочную проблему стейблкоинов, но и с помощью передовых технологий достигает совместимости между цепочками, позволяя пользователям бесшовно работать со стейблкоинами в нескольких экосистемах DeFi, косвенно принося ликвидность экосистемы Биткойн на другие цепочки.
Учитывая, что большинство BTC находится в бездействии, многие опытные инвесторы или сторонники Биткойна из соображений безопасности не хотят переносить его на другие экосистемы, что приводит к тому, что большая часть BTC на долгое время остается без дела, а объем BTCFi продолжает оставаться на месте. Новые платформы со стабильными монетами играют важную роль в этом, с одной стороны, заполняя недостающую инфраструктуру DeFi в экосистеме Биткойна, с другой стороны, используя преимущества платформ CeDeFi для кредитования, позволяя пользователям получать USDT от поставщиков ликвидности CeFi с помощью стабильных монет и решая проблему привязки.
Это предоставляет Биткойн-сети базовую основу, которая позволяет эффективно использовать активы и активировать спящие BTC, что дает возможность большему числу держателей BTC безопасно участвовать в ликвидностных мероприятиях на блокчейне и без опасений помещать большие объемы спящих BTC в DeFi ликвидностные пулы для обмена или получения дохода.
Заключение
С развитием активов Биткойн, BTCFi обещает стать новым направлением DeFi с объемом в несколько сотен миллиардов долларов, становясь ключевым инструментом для построения процветающей экосистемы на блокчейне. Некоторые ведущие платформы BTCFi за короткий срок уже стали абсолютными лидерами в этой области, что вызывает ожидания относительно будущего BTCFi. Построение многообразных финансовых продуктов и сценариев DeFi на основе BTC переопределит роль BTC в области DeFi по всему миру.
Сможет ли глубокая интеграция BTC в области DeFi достичь ключевой точки поворота, это стоит нашего постоянного внимания.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
9
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MissedAirdropBro
· 08-17 07:18
Будут играть для лохов новый подход? Поняли?
Посмотреть ОригиналОтветить0
IfIWereOnChain
· 08-14 21:30
Ну и молодец, главное чтобы зарабатывать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DegenWhisperer
· 08-14 16:40
Понял эту игру с токенами.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NewPumpamentals
· 08-14 16:40
Делать бесполезные займы — это не путь, HODL — вот истинный путь.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GweiObserver
· 08-14 16:38
Снова капитал хочет разыгрывать людей как лохов, предлагая новые фишки.
Посмотреть ОригиналОтветить0
not_your_keys
· 08-14 16:35
Борьба с займами BTC, похоже, снова станет большой новостью.
Биткойн заимствования новая парадигма: активация спящих BTC для высвобождения триллионов ликвидности
Новая парадигма рекомпозиции экосистемы кредитования Биткойна: высвобождение ликвидности на триллионы
Биткойн как самый крупный и качественный пул средств в мире криптовалют постепенно раскрывает свою потенциальную ликвидность. В последнее время крупнейший онлайновый кредитный протокол в экосистеме Биткойн завершил важный раунд финансирования, что свидетельствует о том, что BTC переходит от простого хранения цифровой ценности к более активным финансовым инструментам.
На самом деле, потенциал BTC как ликвидного актива и нишевого актива постепенно проявляется. Мы можем видеть, как формируется уникальная и самодостаточная экосистема BTCFi. С точки зрения устойчивого развития, если удастся активировать спящий BTC и создать эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет пространство для глобальных DeFi-приложений для этого актива стоимостью в триллионы долларов.
Биткойн Ликвидности индустриальные практики
Данные показывают, что по состоянию на 9 января 2025 года общая заблокированная стоимость на блокчейне Эфириума превышает 64 миллиарда долларов, что на почти 180% больше по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на то, что рыночная капитализация и рост цен Биткойна превосходят ETH, темпы расширения его экосистемы все еще отстают от Эфириума.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC увеличится на 10%, это приведет к созданию рынка объемом до 180 миллиардов долларов. Если будет достигнут аналогичный коэффициент TVL, как у ETH (около 16%), это освободит около 300 миллиардов долларов ликвидности. Этого будет достаточно, чтобы стимулировать взрывной рост экосистемы BTCFi и даже иметь потенциал превзойти универсальные EVM-сети, став крупнейшей суперцепочечной финансовой экосистемой.
В этом контексте некоторые инновационные платформы начинают развиваться, стремясь сделать так, чтобы любой мог получить выгоду от кредитования BTC. Эти платформы стали крупнейшими кредитными протоколами в экосистеме BTC, уступая лишь некоторым известным проектам со стабильными токенами. Сообщается, что TVL одной из платформ превысило 2 миллиарда долларов, а выпущенный ею Биткойн-стабильный токен за одну неделю после запуска привлек более 500 миллионов долларов в залог.
Для текущих держателей BTC использование своих накопленных активов BTC безусловно является настоятельной необходимостью. Они хотят преобразовать фиксированные активы в более ликвидную форму, не неся при этом значительных рисков потерь капитала. Поэтому основанные на Биткойне протоколы кредитования на цепочке переживают важный период возможностей.
Некоторые новые платформы приняли инновационные модели, такие как фиксированная ставка займа в 8%, при этом Биткойн хранится под управлением профессиональных организаций, одновременно предлагая стабильные токены с неограниченным предложением. Это позволяет держателям BTC получить более высокую ликвидность для участия в других проектах экосистемы. Стоит отметить, что эти платформы ориентированы не только на крупных инвесторов, но и стремятся обеспечить здоровое участие розничных инвесторов в построении всей экосистемы.
Цена стейблкоина Биткойн
В области стейблкоинов, децентрализованные стейблкоины на блокчейне все еще в основном основаны на заемных обеспечениях (CDP). Стейблкоин одного известного протокола имеет наибольший объем, другие, такие как liUSD, USDJ и т.д., идут следом.
Суть CDP заключается в расширении использования стабильной монеты через сценарии кредитования. Он создает дополнительные ликвидные торговые пулы для тех активов, которые обычно спят. В качестве примера одного из новых платформ, ее экосистема включает стабильную монету с доходностью, обеспеченную Биткойном, кредитный протокол, основанный на этой стабильной монете, гибридную платформу кредитования, соединяющую DeFi и CeFi, а также децентрализованный кредитный протокол, поддерживающий ставку BTC.
Эта модель позволяет протоколам стейблкоинов и кредитования взаимопроникать. Например, некоторые известные кредитные платформы и протоколы стейблкоинов развиваются в обоих направлениях: одна сторона запускает нативный стейблкоин, в то время как другая ускоряет создание сценариев кредитования.
Рынок ликвидности на новых платформах формирует отношения «заимствования» базовых активов и одновременно создает рынок стейблкоинов через дизайн ликвидности, предлагая пользователям продукты с фиксированной доходностью. Это не только помогает экосистеме Биткойн решить долгосрочную проблему стейблкоинов, но и с помощью передовых технологий достигает совместимости между цепочками, позволяя пользователям бесшовно работать со стейблкоинами в нескольких экосистемах DeFi, косвенно принося ликвидность экосистемы Биткойн на другие цепочки.
Учитывая, что большинство BTC находится в бездействии, многие опытные инвесторы или сторонники Биткойна из соображений безопасности не хотят переносить его на другие экосистемы, что приводит к тому, что большая часть BTC на долгое время остается без дела, а объем BTCFi продолжает оставаться на месте. Новые платформы со стабильными монетами играют важную роль в этом, с одной стороны, заполняя недостающую инфраструктуру DeFi в экосистеме Биткойна, с другой стороны, используя преимущества платформ CeDeFi для кредитования, позволяя пользователям получать USDT от поставщиков ликвидности CeFi с помощью стабильных монет и решая проблему привязки.
Это предоставляет Биткойн-сети базовую основу, которая позволяет эффективно использовать активы и активировать спящие BTC, что дает возможность большему числу держателей BTC безопасно участвовать в ликвидностных мероприятиях на блокчейне и без опасений помещать большие объемы спящих BTC в DeFi ликвидностные пулы для обмена или получения дохода.
Заключение
С развитием активов Биткойн, BTCFi обещает стать новым направлением DeFi с объемом в несколько сотен миллиардов долларов, становясь ключевым инструментом для построения процветающей экосистемы на блокчейне. Некоторые ведущие платформы BTCFi за короткий срок уже стали абсолютными лидерами в этой области, что вызывает ожидания относительно будущего BTCFi. Построение многообразных финансовых продуктов и сценариев DeFi на основе BTC переопределит роль BTC в области DeFi по всему миру.
Сможет ли глубокая интеграция BTC в области DeFi достичь ключевой точки поворота, это стоит нашего постоянного внимания.