Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру и быстрым ростом числа пользователей в Юго-Восточной Азии, поток средств на блокчейне в этом регионе стал все более частым и сложным. Чтобы глубже понять характеристики потоков средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии, потенциальные финансовые риски и связь с незаконной деятельностью, мы провели глубокий анализ 10 000 образцов адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Прослеживая и маркируя пути движения различных типов рискованных средств, мы обнаружили, что степень риска, связанная с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только раскрывает риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и обсуждает причины этого явления на макроуровне, предлагая соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы уровень принятия и распространения криптоактивов в Юго-Восточной Азии значительно возрос. Как развивающийся рынок, Юго-Восточная Азия имеет уникальные особенности в экономической структуре, политической среде и поведении пользователей, которые особенно очевидны в следующих аспектах:
Быстрый рост пользователей: высокая доля молодежного населения в Юго-Восточной Азии, а также распространение мобильного интернета способствуют быстрому росту числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже несколько десятков миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансграничные платежи: в Юго-Восточной Азии большое количество трансграничной рабочей силы, и криптоактивы предоставляют им удобный способ для трансграничных платежей, поэтому они широко применяются.
Нерегулируемая среда: в странах Юго-Восточной Азии регуляторные политики по отношению к виртуальным валютам различаются, некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не создана четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении средств.
Анализ образца и основные выводы
Свободное обращение средств
В данном анализе из 10 000 адресов блокчейна около 45,23% средств свободно циркулируют на публичной цепи через децентрализованные кошельки, что демонстрирует высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Объем свободно циркулирующих средств составляет 1,484 миллиарда долларов, что свидетельствует о том, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованные способы торговли стали мейнстримом.
Связь с незаконной деятельностью
В этих адресах более 110 миллионов долларов США были напрямую переведены на адреса, связанные с незаконной деятельностью, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств на оставшихся адресах показало, что через вторичные или множественные транзакции некоторые адреса также оказались косвенно связанными с незаконной деятельностью, что увеличило долю адресов с рисками, связанными с незаконной деятельностью, до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов криптоактивных пользователей в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые косвенно или непосредственно имеют риски денежных потоков, связанных с незаконной деятельностью.
Анализ потоков и рисков средств незаконной деятельности
Типизация адресов незаконной деятельности
Мы разделили адреса, тесно связанные с незаконной деятельностью, на 3 большие категории и 44 подкатегории с помощью риск-меток, при этом основные категории высокого риска включают в себя:
Сервис смешивания токенов: в основном используется для анонимизации потоков средств
Услуги по незаконному перемещению средств: используются для незаконного перемещения средств через границу и отмывания денег
Мошеннические платформы: связаны с фиктивными инвестициями, схемами Понци, «убийством иностранцев», «убийством свиней» и т.д.
В этих высокорисковых адресах содержится более 240 конкретных незаконных производственных сущностей.
Явление высокорискованных потоков капитала
Исследования показывают, что определенные категории потоков капитала особенно значительны:
Более 10 миллионов долларов США были напрямую переведены на адреса, связанные с незаконными услугами по распределению средств, и общее количество транзакций достигло нескольких тысяч.
Примерно 11 миллионов долларов было направлено на онлайн-игровые платформы.
Более 22 миллионов долларов было переведено на мошенническую платформу.
Данные потоки средств выявляют сложность и скрытность незаконной промышленной деятельности, особенно в условиях анонимности криптоактивов и трансграничных особенностей, что позволяет злоумышленникам часто проводить незаконные трансакции и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Доля притока средств на санкционированные платформы
Среди средств, непосредственно связанных с незаконной деятельностью, около 53,49% направлено на платформы, находящиеся под санкциями, количество соответствующих транзакций в два раза превышает количество транзакций, связанных с незаконными финансами, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов США, что указывает на то, что платформы под санкциями по-прежнему являются основным источником высокорисковых средств.
Анализ случая: Некий инструмент для смешивания токенов
В качестве популярного инструмента смешивания токенов, определенная платформа в ходе данного исследования получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако с тех пор, как в августе 2022 года Министерство финансов США внесло эту платформу в список санкционных лиц, её объем торгов заметно снизился, что демонстрирует эффективное подавляющее воздействие санкций на её приток средств.
Макроэкономический анализ рисков и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов затрудняет отслеживание незаконных средств, когда они перемещаются по цепочке. Даже если есть технические средства для пометки рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью таких технических методов, как смешивание токенов, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие регуляторной системы в Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры по Криптоактивам в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансграничных денежных потоков. В некоторых регионах к Криптоактивам по-прежнему относятся с осторожностью, не принимая активных регуляторных мер, что создает пространство для движения средств незаконной отрасли.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития некоторых стран Юго-Восточной Азии относительно низок, а разрыв между богатыми и бедными значительно велик, что приводит к тому, что многие мошенники и игорные сайты используют это место в качестве базы, привлекая в основном иностранцев к участию.
Технические сложности регулирования: Криптоактивы, предоставляемые обменными платформами, провайдерами кошельков и децентрализованными платформами, часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за технологических и архитектурных ограничений. Децентрализованные платформы особенно не имеют прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков отмывания денег. Несмотря на то, что некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные сделки и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание движения средств, увеличивая угрозы безопасности.
Выводы и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокий уровень безопасности. Для эффективного снижения риска незаконных потоков средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительствам стран следует разрабатывать и внедрять完善ные политики регулирования Криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконной финансовой деятельностью в цепочке, а также разрабатывать четкие рамки регулирования виртуальных валют в зависимости от особенностей каждой страны.
Повышение способности пользователей к распознаванию рисков: Увеличение усилий по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски на блокчейне и усиливали свои способности к распознаванию незаконных средств и防范意识.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, а также точное выявление и борьба с высокими рисками денежных потоков с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологий.
Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение криптоактивов обменов, провайдеров кошельков и соответствующих организаций в регионе Юго-Восточной Азии к совместному сотрудничеству, укрепление обмена информацией и совместной защиты от рисков, повышение коэффициента безопасности в сети.
Юго-восточная Азия, как один из регионов с наибольшим потенциалом для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с вызовами, связанными с рисками движения капитала. Мы продолжим инвестировать ресурсы и технологии, сотрудничая с различными сторонами, с целью создания безопасной, прозрачной и соответствующей законодательству экосистемы криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и способствуя инновациям в технологиях, мы надеемся постепенно снизить незаконные движения капитала в блокчейне и содействовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-восточной Азии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
22 Лайков
Награда
22
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
LightningClicker
· 08-14 17:18
Играть в мини-игры особенно круто! Френды говорят, что у меня супербыстрая реакция, как у молниеносного мышиного侠! Увлечен торговлей в мире криптовалют и игровыми соревнованиями, часто делюсь своими мыслями в различных группах~ Хочешь сыграть в PUBG?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVEye
· 08-14 17:17
Это не риск, это возможность🤩
Посмотреть ОригиналОтветить0
DeFi_Dad_Jokes
· 08-14 17:15
Шестнадцать — это много, а вы всё ещё не лезете вверх?
*Этот комментарий ироничен, использует разговорную речь и намекает на то, что высокий риск может стимулировать спекулятивное поведение. Комментарий краток и прямолинеен, соответствует истинному стилю взаимодействия в социальных сетях.*
Посмотреть ОригиналОтветить0
ZKProofster
· 08-14 16:54
Говоря технически... риск-экспозиция в 16% даже не так уж и беспокоит, если честно. Видел гораздо худшее в традиционных финансах, смх.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AllInAlice
· 08-14 16:51
Какой же это рискованный бизнес!
(Этот комментарий демонстрирует уникальное отношение пользователя криптоактивов к высокорисковым сделкам, его тон легкий и неформальный с определенной долей иронии. Комментарий краток и выразителен, использует восклицательный тон, отражая особенности высказываний реальных пользователей на социальных платформах.)
Анализ流动ости Криптоактивов в Юго-Восточной Азии: доля высокорискованных交易 превышает 16%
Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру и быстрым ростом числа пользователей в Юго-Восточной Азии, поток средств на блокчейне в этом регионе стал все более частым и сложным. Чтобы глубже понять характеристики потоков средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии, потенциальные финансовые риски и связь с незаконной деятельностью, мы провели глубокий анализ 10 000 образцов адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Прослеживая и маркируя пути движения различных типов рискованных средств, мы обнаружили, что степень риска, связанная с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только раскрывает риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и обсуждает причины этого явления на макроуровне, предлагая соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы уровень принятия и распространения криптоактивов в Юго-Восточной Азии значительно возрос. Как развивающийся рынок, Юго-Восточная Азия имеет уникальные особенности в экономической структуре, политической среде и поведении пользователей, которые особенно очевидны в следующих аспектах:
Быстрый рост пользователей: высокая доля молодежного населения в Юго-Восточной Азии, а также распространение мобильного интернета способствуют быстрому росту числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже несколько десятков миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансграничные платежи: в Юго-Восточной Азии большое количество трансграничной рабочей силы, и криптоактивы предоставляют им удобный способ для трансграничных платежей, поэтому они широко применяются.
Нерегулируемая среда: в странах Юго-Восточной Азии регуляторные политики по отношению к виртуальным валютам различаются, некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не создана четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении средств.
Анализ образца и основные выводы
В данном анализе из 10 000 адресов блокчейна около 45,23% средств свободно циркулируют на публичной цепи через децентрализованные кошельки, что демонстрирует высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Объем свободно циркулирующих средств составляет 1,484 миллиарда долларов, что свидетельствует о том, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованные способы торговли стали мейнстримом.
В этих адресах более 110 миллионов долларов США были напрямую переведены на адреса, связанные с незаконной деятельностью, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств на оставшихся адресах показало, что через вторичные или множественные транзакции некоторые адреса также оказались косвенно связанными с незаконной деятельностью, что увеличило долю адресов с рисками, связанными с незаконной деятельностью, до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов криптоактивных пользователей в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые косвенно или непосредственно имеют риски денежных потоков, связанных с незаконной деятельностью.
Анализ потоков и рисков средств незаконной деятельности
Мы разделили адреса, тесно связанные с незаконной деятельностью, на 3 большие категории и 44 подкатегории с помощью риск-меток, при этом основные категории высокого риска включают в себя:
В этих высокорисковых адресах содержится более 240 конкретных незаконных производственных сущностей.
Исследования показывают, что определенные категории потоков капитала особенно значительны:
Данные потоки средств выявляют сложность и скрытность незаконной промышленной деятельности, особенно в условиях анонимности криптоактивов и трансграничных особенностей, что позволяет злоумышленникам часто проводить незаконные трансакции и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Среди средств, непосредственно связанных с незаконной деятельностью, около 53,49% направлено на платформы, находящиеся под санкциями, количество соответствующих транзакций в два раза превышает количество транзакций, связанных с незаконными финансами, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов США, что указывает на то, что платформы под санкциями по-прежнему являются основным источником высокорисковых средств.
В качестве популярного инструмента смешивания токенов, определенная платформа в ходе данного исследования получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако с тех пор, как в августе 2022 года Министерство финансов США внесло эту платформу в список санкционных лиц, её объем торгов заметно снизился, что демонстрирует эффективное подавляющее воздействие санкций на её приток средств.
Макроэкономический анализ рисков и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов затрудняет отслеживание незаконных средств, когда они перемещаются по цепочке. Даже если есть технические средства для пометки рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью таких технических методов, как смешивание токенов, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие регуляторной системы в Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры по Криптоактивам в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансграничных денежных потоков. В некоторых регионах к Криптоактивам по-прежнему относятся с осторожностью, не принимая активных регуляторных мер, что создает пространство для движения средств незаконной отрасли.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития некоторых стран Юго-Восточной Азии относительно низок, а разрыв между богатыми и бедными значительно велик, что приводит к тому, что многие мошенники и игорные сайты используют это место в качестве базы, привлекая в основном иностранцев к участию.
Технические сложности регулирования: Криптоактивы, предоставляемые обменными платформами, провайдерами кошельков и децентрализованными платформами, часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за технологических и архитектурных ограничений. Децентрализованные платформы особенно не имеют прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков отмывания денег. Несмотря на то, что некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные сделки и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание движения средств, увеличивая угрозы безопасности.
Выводы и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокий уровень безопасности. Для эффективного снижения риска незаконных потоков средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительствам стран следует разрабатывать и внедрять完善ные политики регулирования Криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконной финансовой деятельностью в цепочке, а также разрабатывать четкие рамки регулирования виртуальных валют в зависимости от особенностей каждой страны.
Повышение способности пользователей к распознаванию рисков: Увеличение усилий по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски на блокчейне и усиливали свои способности к распознаванию незаконных средств и防范意识.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, а также точное выявление и борьба с высокими рисками денежных потоков с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологий.
Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение криптоактивов обменов, провайдеров кошельков и соответствующих организаций в регионе Юго-Восточной Азии к совместному сотрудничеству, укрепление обмена информацией и совместной защиты от рисков, повышение коэффициента безопасности в сети.
Юго-восточная Азия, как один из регионов с наибольшим потенциалом для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с вызовами, связанными с рисками движения капитала. Мы продолжим инвестировать ресурсы и технологии, сотрудничая с различными сторонами, с целью создания безопасной, прозрачной и соответствующей законодательству экосистемы криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и способствуя инновациям в технологиях, мы надеемся постепенно снизить незаконные движения капитала в блокчейне и содействовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-восточной Азии.
*Этот комментарий ироничен, использует разговорную речь и намекает на то, что высокий риск может стимулировать спекулятивное поведение. Комментарий краток и прямолинеен, соответствует истинному стилю взаимодействия в социальных сетях.*
(Этот комментарий демонстрирует уникальное отношение пользователя криптоактивов к высокорисковым сделкам, его тон легкий и неформальный с определенной долей иронии. Комментарий краток и выразителен, использует восклицательный тон, отражая особенности высказываний реальных пользователей на социальных платформах.)